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#26 01/02/2013 09h44 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

Membre
Réputation :   119 

paul a écrit :

Donc pour un investissement de 10000 CAD qui rapport 5.2% (RIOCAN), la distribution s’élève à 520 CAD.
L’actionnaire perçoit 442 CAD (520 - 15% de RAS) - 80.6 CAD de CSG, soit 361.40 CAD.
Pour un TMI de 30%, l’impôt français correspondant s’élèvera à (520 -40% abattaement) * 30% = 93.6 CAD
Mais crédit d’impôt de 92 CAD (520 CAD * 17.7%), soit impôt net français = 1.6 CAD
Donc le dividende net d’impôt s’établit à 359.80 CAD, soit 3.60% du PRU.
Je me trompe ?

Oui, un peu… Jusqu’aux 442 CAD c’est OK.
Ensuite, Les P.S et l’I.R se basent sur le montant après retenu à la source soit 442*(0.155+ 30%*(1-40%)) = 68,5 + 79.5 = 148 CAD
Il reste 442 - 148 = 294 CAD
Enfin, les 17,7% de crédit d’impôts sont appliqués aussi sur ce que vous avez reçu après retenue à la source soit 17,7%*442 = 78 CAD   (on retrouve ainsi les 78 CAD qu’on vous avait prélevé intialement, 520- 78 = 442…)
Au final vous touchez donc 294 + 78 = 372 CAD  soit 3.72 % nets sur PRU.


Par ailleurs, l’option de réinvestissement automatique Sur Cominar évoquée ci-dessus semble en effet intéressante. Néanmoins, nos bons vieux brokers français type Binck & Co savent-ils (ou veulent-ils) gérer un tel truc sur une action canadienne ?

Dernière modification par julien (01/02/2013 10h15)

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#27 15/02/2013 18h25 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Robdream a écrit :

Je surveille egalement Riocan qui a le meme programme … (mais a priori sans les 5% de bonification).

SITE RIOCAN:
"De plus, les participants recevront un nombre  de  parts  en  prime  correspondant  `a  3,1 %  du
nombre de parts suppl´ementaires acquises au moment du r´einvestissement


parrain pour Binck, Fortunéo -code 12487990- , ING, ebuyclub, magalerie marchande, linxea, Afer, … etc  ;-)

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#28 18/02/2013 20h03 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Le nominatif pur, par définition, ça ne concerne pas les titres détenus chez votre brooker… (ref : Passer ses actions au nominatif http://fr.mimi.hu/economie/nominatif_pur.html etc.)


Contrôlons la finance: Finance Watch  - Parrain Fortuneo: 12356125, INGDirect: ZKCYANB, Altaprofits: MP

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#29 18/02/2013 20h54 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Y a t’il quelqu’un domicilié en Suisse qui a tenté d’acheter des actions Cominars.
Lors de lors de l’achat, je reçois un avertissement comme quoi les fonds NACH sont "Non Autorisés" en Suisse.

Accès aux pages sur les fonds NACH et restrictions locales
VOUS CONFIRMEZ AVOIR CONNAISSANCE DU FAIT QUE LES FONDS DE PLACEMENT PRESENTS SUR LES PAGES SUR LES FONDS NACH NE SONT PAS AUTORISES A LA DISTRIBUTION PUBLIQUE EN SUISSE ET QUE LESDITS FONDS POURRAIENT NE PAS ETRE AUTORISES DANS VOTRE PAYS DE DOMICILE OU DE SIEGE, SI CE DERNIER N’EST PAS LA SUISSE.

Les pages sur les fonds NACH ne constituent ainsi ni une offre, ni une sollicitation en vue de la distribution de parts de fonds de placement pour toute personne physique ou entreprise domiciliée ou sise en Suisse ou soumise à une autre juridiction dans laquelle les fonds NACH ne sont pas autorisés.

En d’autres termes, les informations publiées sur les pages sur les fonds NACH sont destinées à des personnes physiques ou entreprises domiciliées respectivement sises en dehors de la Suisse et dans des pays dans lesquels les fonds NACH sont autorisés. En acceptant les présentes Conditions juridiques, vous certifiez ne pas être domicilié ou sis en Suisse, ni dans une juridiction dans laquelle les fonds NACH ne sont pas autorisés.

A toutes fins utiles, il est précisé que les pages sur les fonds NACH ne sont pas destinées aux “U.S. persons”. En acceptant les présentes Conditions juridiques, vous certifiez ne pas être une “U.S. person”. Si vous êtes une “U.S. person”, vous n’êtes pas autorisé à consulter les pages sur les fonds NACH.

Quel peut etre le risque  de détenir ces titres , à part tout perdre et n’avoir aucune voie de recours ?
est ce uniquement la distribution publique qui est interdite ou aussi la "détention"

Merci d’avance

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#30 26/02/2013 18h08 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Pas de possibilité de réinvestissement en action pour Cominar chez Lynx non plus…


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#31 27/02/2013 10h54 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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LE RRD semble très développé au canada, En consultant plusieurs sites de sociétés canadiennes.

Sur celui d’INNERGEX par exemple, sont expliquées les mêmes modalités que chez Cominar et consors avec cette petite phrase en plus qui pourrait intéresser ceux d’entre vous qui cherchent à investir avec l ’option de réinvestissement :
INE, régime de réinvestissement des dividendes

Un actionnaire non inscrit dont l’intermédiaire n’offre pas la possibilité d’adhérer au régime peut devenir un actionnaire inscrit en demandant à cet intermédiaire un certificat pour ses actions, puis en adhérant au régime en suivant les instructions applicables aux actionnaires inscrits ci-dessus.


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#32 27/02/2013 11h11 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Oui c’est ce que m’a répondu par téléphone la société fiducie. J’essaie de voir avec Binck ou saxo pour ce certificat mais pour l’instant pas encore de réponse positive.

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#33 05/03/2013 14h21 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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est ce bien la même entité que l on trouve sur le marché US 
avec le code bloomberg  CMLEF:US ?


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#34 18/03/2013 13h19 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

Administrateur
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Update du cours en EUR pour Cominar, pas d’évolution depuis janvier.
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2_cominar-20130318.gif

L’action est assez proche de son prix je pense, mais finalement par les temps qui court où l’immobilier coté surcote, c’est pas si mal pour une grosse foncière cotée…

Le FFO du dernier trimestre, publié récemment, est à 0,45. Multiplié par 4 nous sommes sur du 1,8 annuel.

A 13-14 fois le FFO, l’action vaudrait 23,4 à 25,2 CAD, elle cote 22,3 CAD.

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#35 30/03/2013 01h45 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Pas d’évolution majeure mais il ne faut pas oublier le dividende mensuel de 12 cent CAD !


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#36 09/04/2013 17h23 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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saintthomas a écrit :

Oui c’est ce que m’a répondu par téléphone la société fiducie. J’essaie de voir avec Binck ou saxo pour ce certificat mais pour l’instant pas encore de réponse positive.

Avez vous des nouvelles depuis ?
Plusieurs sociétés us ou cad proposent le réinvestissement. Je trouve vraiment dommageable que les courtiers ne permettent pas ce type d investissement.


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#37 02/06/2013 11h23 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Pour poursuivre les discussions d’il y a plusieurs mois sur Cominar, ma banque m’avait indique que pour beneficier du regime de reinvestissement mensuel (sans retenue a la source de 25% pour le Canada), il fallait passer au nominatif.
Hors ma banque qui pourtant arrive a tout faire habituellement n’y arrive pas. Je vais creuser.

A noter que Cominar corrige en ce moment et revient pres de mon PRU (22.4 CAD). Je pense renforcer.

Dernière modification par Robdream (02/06/2013 11h26)

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#38 02/06/2013 12h12 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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J’ai également du Cominar depuis quelques mois.
La baisse des cours des foncières canadiennes m’incite également à renforcer.
J’ai repéré également Northern Property Investment trust qui est une petite foncière canadienne spécialisée sur les appartements.
J’y vois les intérêts suivants :
- Diversification sur de l’habitation (pour changer des locaux commerciaux)
- Baisse récente du cours
- Rdt 4.5%
- Hausse régulière du dividende (contrairement à Cominar)
- Fiscalité plus intéressante que celle des Reit européennes

Inconvénients : risque de change (cela dit, le dollar canadien a baissé depuis quelques mois et l’exposition à cette devise peut être une diversification intéressante compte tenu des difficultés de la zone euro).

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#39 02/06/2013 17h56 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Désolé Tikitoi, le post m’a échappé.
Pas de possibilité de réinvestissement automatique avec Binck et Saxo.
Saxo étudie la question peut-être dans quelques temps.
Pour le prélèvement à la source c’est 15% avec binck.

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#40 12/06/2013 11h30 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Les REITS Canadiennes corrigent, -4.3% pour Cominar en 2 jours, -3% pour Riocan,…

Avec la hausse de l’Euro vs le CAD une fenetre de tir se presente. Perso j’ai encore renforce Cominar.

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#41 12/06/2013 11h51 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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je ne suis pas du tout spécialiste sur l’immo mais j’avais lu plusieurs articles qui présentaient le Canada comme le "pays où l’immo est le plus surévalué, pire que la France"

Qu est-ce qui selon vous fait qu’il y a des oppourtunités sur les reits canadiens et que ce risque d’eclatement de bulle est exagéré?

The Economist a écrit :

On this basis Canada’s market is especially vulnerable. A large bubble now looks set to burst. Home sales in March were 15% down on a year earlier. Buyers are in short supply. A recent poll showed that only 15% of Canadians are likely to buy a home in the next two years, down from 27% last year—the steepest decline in the 20-year history of the survey. After a big boom, the housing bust will be a wrenching affair.

Boom and gloom | The Economist

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#42 12/06/2013 12h11 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Attention les REITS citees (Cominar, Riocan,…) sont dans l’immo commercial (magasins, centres commerciaux) et pas residentiel.

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#43 12/06/2013 12h17 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Oui, effectivement il s’agit de marchés différents mais en cas de turbulences sur l’immo residentiel il y aura peut être une certaines volatilité sur les cours de reit commerciaux

mais d’un côté si vous avez trouvé des reits avec une valeur de l’actif peu sensible à l’immo residentiel et avec des revenus perenne, on peut ne pas préter attention à une éventuelle volatilité du cours

mais j’avais en tête les pays bas où après l’eclatement de la bulle residentielle, les reits commerciaux avient été fortement secoués mais il y avait peut etre une bulle sur les deux marchés et ce n’est peut etre pas le cas du canada où seul l’immo residentiel serait en bulle

Dernière modification par Q2000 (12/06/2013 12h20)

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#44 12/06/2013 13h09 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Selon vous, quelle est la meilleure enveloppe fiscale en étant résident FR pour acheter des REIT Canadiens ?

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#45 12/06/2013 21h13 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Qu’est ce que j’ai eu le nez creux de renforcer le 28 mai mes lignes Cominar et Dundee … sad

Mais bon je vais me satisfaire de ces baisses en me disant que je vais pouvoir en reprendre une louche à vil prix dans les jours qui viennent (augmentation de 50% des lignes actuelles prévu).

Par ailleurs j’hésite à me couper la main sur CYS (surtout, 18% de MV) et NLY (-13%) pour arbitrer vers ces reits canadiennes qui sont des perles pour un investisseur LT (dividende stable d’environ 7% et mensuel) et dont le business est plus simple à comprendre et analyser que les mReits.

En réponse à Roudoudou je ne comprends pas votre question par rapport à l’enveloppe fiscale ? Hormis le CTO je ne vois pas d’autres possibilité hormis peut être une AV avec compartiment actions ?

Sinon juste pour redire du bien de Lynx et Interactive Broker, je viens de recevoir chez moi, par courrier postal, la notice d’information d’une trentaine de page de l’assemblée générale d’Artis Reit, ma 3èm foncière canadienne ! Je trouve ça extra !

Dernière modification par simouss (12/06/2013 21h18)


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#46 12/06/2013 21h43 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Je précise ma question :

Je souhaiterais investir en reit canadiennes donc je souhaiterais savoir :

- la meilleure enveloppe fiscale (peut etre une que je connaissais pas) mais a priori ya que le CTO
- le broker : j’ai déjà un CTO chez binck, fortuneo ? etc ?
- si vous avez sous la main : la fiscalité (prelev source, credit d’impot)

Merci d’avance

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#47 12/06/2013 22h30 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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-Comme je vous le disais en dehors du CTO il y a peut être possibilité d’investir via une AV,
Pour ma part j’ai cette possibilité avec altaprofits titres et vies mais uniquement sur des titres français et les frais d’arbitrage sont assez élevé, j’y réfléchirais quand mon PEA sera plein, ce qui me laisse le temps.

-Le broker, avec votre broker Bink c’est possible, il vous en coutera 10 E par ordre + 0.15% de la transaction

Moi je suis chez Lynx, je paie 5 dollars canadiens par ordre + les frais de changes lorsque j’échange mes euros contre des CAD via le forex (idem 5 dollars par ordre). Nos principaux tarifs bourse - Binck.fr

- Pour les prélèvements à la source ils sont de 15%, vous devez signifiez au fisc canadien (normalement votre broker le fait, c’est mon cas avec Lynx) que vous êtes non résident canadien, sinon ce sera 25%.
Le crédit d’impôt rembourse complètement le prélèvement à la source.

J’espère vous avoir renseigné clairement (et j’en profite pour vous dire merci pour votre partage sur CYS)


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#48 16/07/2013 10h11 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Pourquoi ne pas poser la question directement à Fortuneo ?

Mais probablement que cette possibilité est réservé aux Canadiens, via un courtier Canadien.

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#49 01/08/2013 11h48 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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A nouveau belle fenetre de tir apres correction sur toutes les REITS et L’Euro qui a repris de la valeur vs CAD.

J’ai renforce Cominar et Dundee International, suis rentre sur Calloway. Riocan se raproche de mon prix cible (sous les 24 CAD).

De beaux rendements et un dividende trimestriel!

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#50 01/08/2013 13h31 → Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels ! (cad, canadienne, fonciere cotee canada, reit)

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Rendements mensuels plutôt.
Non ?

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