Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Chercher
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#76 31/03/2016 09h03 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Oui, je l’ai fait également dans ce reporting, juste au dessus du tableau:

Kohai a écrit :

Dividendes mensuel bruts : 891 €

Je garde cet "objectif" de 1000€/mois en ligne de mire !
M.erci de vos encouragements!


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#77 31/03/2016 09h35 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   20 

Si vous êtes accès sur les dividendes, BASF dans un PEA n’est peut être pas la meilleure idée vu qu’il y a une taxation à la base du dividende de 26,375 % pour l’allemagne.

Hors ligne

 

#78 31/03/2016 12h23 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Oui, je sais, vous avez parfaitement raison…

La fiscalité aujourd’hui n’est pas très favorable à posséder BASF dans le PEA juste pour les dividendes, mais je ne suis pas à l’abri de faire aussi des PV sur cette action avant la clôture du PEA.

Mais d’un point de vue purement dividende, le prélèvement énorme coté Allemand non récupérable dans un PEA est effectivement un problème…


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#79 30/04/2016 13h30 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Mise à jour d’Avrils 2016

Ventes : Aucune.

Achats/Renforcements : Sanofi, IBM,  MFA, CRCA Brie Picardie (Caisse Régionale du Crédit Agricole).

Commentaires :

Peu de mouvements ce mois-ci, je me suis contenté de ré-investir les dividendes perçus, avec une petite contribution additionnelle, dans 4 sociétés.
2 Dividendes Aristocrats (ou presque): Sanofi a augmenté son dividende 22 ans de suite, IBM n’en est "qu’à" 20 ans, et 2 financières: MFA comme mReit, et CRCA dans le PEA, 2 "nouvelles" acquisitions que je continue de renforcer.

Sociétés ayant distribué un dividende :

Le mois d’avril est traditionnellement un excellent mois .
Les 20 sociétés suivantes ont distribué un dividende:
BHP Billiton, RDSA, WalMart, RioCan, Rio Tinto, Total, CYS, Philip Morris, Cominar, WP Carey, VEREIT, Dream Office, GSK, CRCA, HSBC, Mercialys, H&R, Bouygues, Vivendi, MFA.

Cela porte à 2968 € le montant des dividendes versés sur mes comptes depuis le début de l’année, soit 11% de plus par rapport à avril 2015, entièrement réinvestis.

Dividendes mensuels bruts : 890 €

Je reste "scotché" sur les 890 €, malgré les réinvestissements.
Cela est essentiellement du aux baisses de dividendes de sociétés comme BHP par exemple.
L’effet devise doit également jouer.

D’ailleurs, avec seulement 45% investi en €, j’estime que je suis trop investi en devise étrangère : je vis en zone euro, je consomme en euro. SI j’ai le choix entre 2 société pour les prochains mois, je privilégierai celle en € (dans le PEA qui plus est).

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2937_avril_2016_ih.jpg


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#80 31/05/2016 17h43 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Mise à jour de Mai 2016

Achats : Reforcement grâce aux dividendes du mois de Mai et de cash additionnel de Eutelsat, Marks & Spencer, MFA, Dream Office, IBM, Exxon, AT&T et Sanofi.

Vente : Aucune

Commentaires:
Les dividendes du mois de Mai ont été assez importants ( toute proportion gardée!) , et m’ont permis pas mal de renforcements:
- Eutelsat, qui s’est faite massacrée peut être un peu trop fort à mon sens en début de mois.
- MKS, mon retailer favori en ce moment. En effet, j’ai commis "l’erreur" de ne pas investir assez sur Walmart, qui est bien remontée depuis mes investissements et ne répond plus à mes critères d’achats (le yield est retombé à 2.8%).
- MFA , sur lequel j’investis progressivement depuis qq mois pour atteindre à peu prés le niveau de CYS. Je pense que je vais ensuite limiter mon exposition aux mReits.
- Coté immobilier, renforcement de la canadienne Dream Office.
- IBM pour renforcer le secteur IT. Les 2 autres sociétés en watchlist, Qualcomm et Intel, sont encore trop chère à mon goût…
- Enfin XOM, T et San essentiellement en renforcement des ces dividend aristocrats déjà au portefeuille, en faible plus ou moins value à qq% prés.

Sociétés ayant distribué un dividende ce mois-ci:

Mai a été d’un très bon niveau avec 1404€ perçus (mois qu’Avril, mais pas mal quand même!).
17 sociétés ont distribué un dividende:
SCOR, BASF, AT&T, Affine, RioCan, Engie, Universal, Sanofi, Dream Office, Cominar, OHI, Fonciére des Régions, Telefonica, HCP, Technip, CPSI, H&R.

Ce qui porte à 4372€ le montant des dividendes réellement perçus sur mes comptes depuis le début de l’année (+19.7% par rapport à fin mai 2015), entièrement réinvestis.

Dividendes mensuels bruts: 922 €

Je retrouve les niveaux de Novembre 2015, effaçant les baisses de dividendes sur des comptes comme BHP, la revente d’actions risquées au yield important (DNX), et les effets devises. De nouveau en route vers les 1000 € :-) !

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2937_mai_2016_ih.jpg


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#81 10/07/2016 12h48 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Mise à jour Juin 2016

Vente : Centrica

Achats et renforcements : Omega (OHI), Sanofi, BASF, HSBC, Euler Hermes et BNP.

Commentaires:
Mois bien évidement marqué par le Brexit!
La décision de vendre Centrica y est lié : j’ai souhaité me délester de cette utilities "britannico-britannique" pour redéployer les fonds sur des sociétés avec une plus grande couverture internationale. GSK que j’avais en ligne de mire a eu la mauvaise idée de voir son cours progresser, comme Diagéo ou BATS…
J’ai donc renforcer HSBC comme action britannique, et j’ai profité de la baisse des cours des 2 jours ayant suivi l’annonce du Brexit pour renforcer ou acheter des financières (mon coté contrarien sans doute) et 2 sociétés que j’apprécie, Sanofi et BASF.

Coté dividende, le Brexit n’a eu que très peu d’impact, la baisse de la Livre étant compensé par la hausse relative du dollar.
Et coté portefeuille, le montant a même progressé après le rebond de fin de mois…

Sociétés ayant distribué un dividende en Juin :
21 sociétés m’ont versé un dividende: Euler Hermes, Icade, Unilever, WalMart, Exxon, IBM, Mattel, Chevron, RioCan, Pfizer, E.On, Cominar, Dream Office, Emerson, BP, Orange, Total, RDSA, H&R, Ventas, Centrica (pour la dernière fois, donc!).

Montant total net perçu 1292€, soit moins qu’en juin 2015, mais le calendrier de versement de certaine société est différent. A fin juin, la somme totale des dividendes perçus depuis le début de l’année est de 5664€, soit 150€ de plus qu’à la même époque l’année dernière.
Ce mois ci, la totalité des dividendes et des  montants issus des ventes et de fonds rajoutés n’a pas pu être ré-investie, il me reste un peu de cash, qui sera utilisé en Juillet je pense.

Dividendes mensuels bruts : 914€
Légère baisse dû aux effets de change, et au fait que je ne suis pas investi à 100%. Mais la diminution est faible, et sera rattrapée plus tard, j’en suis sur!

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2937_juin_2016_ih.jpg


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#82 31/07/2016 10h53 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Mise à jour de Juillet.
Et 4éme année de reporting sur le site! je viens de me rendre compte que j’ai commencé à publier en juillet 2012.
Qq progrès depuis ce temps….

Achats/Renforcements: Sanofi, IBM, Emerson, CRCAM et Omega Healthcare (OHI).

Ventes : aucune.

Commentaires : rien de bien particulier pour ce mois de juillet. Je n’ai pas du tout eu le temps de me pencher sur mes investissements, entre 1 semaine de vacances et une actualité professionnelle extrêmement chargée.
Cela montre d’ailleurs à mon sens la force de la stratégie que j’applique : je veux un (2eme pour l’instant)  salaire grâce à la Bourse  par l’investissement dans des actions de rendement, de manière la plus passive possible.
L’aspect assez mécanique me permet de faire des choix rapidement et de ne pas me poser trop de questions ou d’avoir à réaliser d’analyses longues.
Ma seule activité a été de réinvestir mes dividende et la contribution en cash faite sur mes comptes.
Moins de 30 minutes…
J’ai choisi de renforcer certains de mes dividends aristocrats (ou contender, IBM n’est pas encore aristocrat), 1 financiere ds le PEA et 1 REIT.

Sociétés ayant distribué un dividende en Juillet :

Ce mois-ci le flux de dividende provient de 15 sociétés : Coach, HSBC, RDSA, Riocan, CYS, Philip Morris, Vereit, WP Carey, Cominar, GSK, Marks & Spencer, ABCA, Dream office, H&R, MFA.

Total net perçu de 643€ (vs 612 en 2015) pour un total depuis le 1er janvier de 6308 € (vs 6124 en juillet 2015).

Et puisque ça fait 4 ans que je fais ce reporting sur le site, le total cumulé des dividendes perçus depuis 4 ans est de 29.304€.

Dividendes mensuels bruts : 921 €

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2937_juillet_2016_ih.jpg


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#83 01/09/2016 19h26 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Mise à jour d’Août.

Ventes : BHP Billiton et Unilever

Achats/renforcements : Valero, Sanofi, BASF, Siemens, ABCA, BNP, SCOR, CBL

Commentaires:

2 ventes ce mois-ci! Les 2 ventes correspondent à 2 critères de vente opposés (sur mes 3 possibles.)

A savoir pour BHP, la matérialisation de la coupe du dividende sévère puisque le dividende affiché baisse de nouveau et passe sous la barre des 3% nettement. Dans ce cas, revente et ré-investissement, même si la moins value est importante .

Pour Unilever, raison inverse : l’action sur-performe, le dividende passe mécaniquement sous les 3% malgré ses augmentations régulières, les ratios de valorisations sont très élevés, la plus value représente plus de 10 ans de dividende: vente et réinvestissement la aussi!

Ces 2 ventes m’ont laissé pas mal de cash dans le PEA: on touche la les limites du PEA: enveloppe fiscale intéressante, mais impossible de sortir du cash pour le réinvestir sur des actions US par exemple, on doit trouver des sociétés européennes.

Les achats de ce mois-ci reflètent cette contrainte: j’ai renforcé (de nouveau!) Sanofi et BASF,  ABCA, BNP et SCOR.
Une nouvelle société fait son entrée dans le portefeuille PEA: Siemens.

Coté CTO, la aussi 2 nouvelles entrées : Valero Energy Corp et CBL.
Le choix a été fait grâce aux screeners de Morningstar et aux files de discussions sur ce forum.
Pour les REITs, j’avais (j’ai!) 3 sociétés dans ma watchlist: CBL pour les centres commerciaux, Lexington Realty en diversifié, et LaSalle Hotel pour la partie hôtellerie/resort.

J’ai commencé par un petit investissement sur CBL. Malheureusement "petit" car elle a déjà pris +12% en quelques jours!

Dividendes d’Août : Août est traditionnellement un mois très faible pour les dividendes et la cuvée 2016 n’échappe pas à la règle : à peine 10 sociétés ont versé un dividende (dont 6 foncières) : AT&T, RioCan, Néopost, Universal (UVV), Dream Office, Cominar, OHI, HCP, H&R et CPSI pour un montant total d’à peine 216 € (vs 183 € en 2015).

Total perçu depuis le 1er janvier : 6541 € (vs 6308 en 2015 sur la même période).

Dividendes mensuels brut : 922€

Puisque ça fait longtemps que je n’ai pas communiqué sur mon portefeuille en valeur (vs dividendes) voici ( vous remarquerez que j’aime la diversification :-) !)

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/08/2016

~Consommation discrétionnaire (7,9%) :
   439 Vivendi SA_________________________________3,7%
   157 Mattel Inc (USD)___________________________2,3%
    58 Coach Inc (USD)____________________________1,0%
   474 Marks & Spencer Group PLC (GBP)____________0,9%

~Consommation de base (7,0%) :
   125 Universal Corp/VA (USD)____________________3,3%
    64 Philip Morris International Inc (USD)______2,8%
    31 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________1,0%

~Energie (11,0%) :
   142 TOTAL SA___________________________________3,0%
    53 Chevron Corp (USD)_________________________2,3%
    81 Technip SA_________________________________2,1%
   130 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________1,5%
    28 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,1%
   300 BP PLC (GBP)_______________________________0,7%
    15 Valero Energy Corp (USD)___________________0,4%

~Services financiers (13,4%) :
   893 ABC arbitrage______________________________2,6%
   728 HSBC Holdings PLC (GBP)____________________2,3%
    62 Euler Hermes Group_________________________2,2%
   138 SCOR SE____________________________________1,7%
   335 CYS Investments Inc (USD)__________________1,3%
   103 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu___1,2%
   322 MFA Financial Inc (USD)____________________1,1%
    47 BNP Paribas SA_____________________________1,1%

~Santé (9,7%) :
   113 Sanofi_____________________________________3,8%
   380 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,5%
   156 Pfizer Inc (USD)___________________________2,4%

~Industrie (8,8%) :
   354 Bouygues SA________________________________5,0%
   113 Emerson Electric Co (USD)__________________2,6%
    23 Siemens AG_________________________________1,2%

~Matériaux de base (2,8%) :
    45 BASF SE____________________________________1,6%
    90 Rio Tinto PLC (GBP)________________________1,2%

~Technologie de l'information (3,1%) :
    30 International Business Machines Corp_______2,1%
    51 Neopost SA_________________________________0,6%
    44 Computer Programs & Systems Inc (USD)______0,5%

~Services de télécommunication (12,2%) :
   878 Orange SA__________________________________5,8%
   184 AT&T Inc (USD)_____________________________3,3%
   460 Telefonica SA______________________________2,0%
   131 Eutelsat Communications SA_________________1,1%

~Services aux collectivités (2,6%) :
   218 Engie SA___________________________________1,5%
   286 E.ON SE____________________________________1,1%

~Immobilier (21,4%) :
    89 Fonciere Des Regions_______________________3,6%
   468 Cominar Real Estate Investment Trust_______2,6%
   130 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______2,1%
    55 WP Carey Inc (USD)_________________________1,6%
   350 VEREIT Inc (USD)___________________________1,6%
    45 Ventas Inc (USD)___________________________1,4%
   264 Dream Office Real Estate Investment Trus___1,4%
   155 RioCan Real Estate Investment Trust________1,4%
   180 Affine SA__________________________________1,4%
   150 H&R Real Estate Investment Trust (CAD)_____1,1%
    60 HCP Inc (USD)______________________________1,0%
    30 ICADE______________________________________1,0%
    95 Mercialys SA_______________________________1,0%
    50 CBL & Associates Properties Inc (USD)______0,3%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/08/2016 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (4,7%) :
    30 ICADE______________________________________4,7%

~Diversifié (55,4%) :
    89 Fonciere Des Regions______________________16,8%
   350 VEREIT Inc (USD)___________________________7,4%
   150 H&R Real Estate Investment Trust (CAD)_____5,4%
    55 WP Carey Inc (USD)_________________________7,4%
   468 Cominar Real Estate Investment Trust______11,9%
   264 Dream Office Real Estate Investment Trus___6,6%

~Santé (21,0%) :
    45 Ventas Inc (USD)___________________________6,7%
    60 HCP Inc (USD)______________________________4,8%
   130 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______9,6%

~Centres de villégiature et hôtels  (6,4%) :
   180 Affine SA__________________________________6,4%

~Commerce et centres régionaux (12,5%) :
    95 Mercialys SA_______________________________4,5%
   155 RioCan Real Estate Investment Trust________6,6%
    50 CBL & Associates Properties Inc (USD)______1,4%

Fait avec xlsPortfolio

Dernière modification par Kohai (01/09/2016 21h46)


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#84 01/09/2016 19h53 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   12 

J’ai une question : pourquoi avoir privilégié Bouygues à Vinci ? Pour la diversification télécom en interne ?

Hors ligne

 

#85 01/09/2016 20h25 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   116 

Kohai a écrit :

on touche la les limites du PEA: enveloppe fiscale intéressante, mais impossible de sortir du cash pour le réinvestir sur des actions US par exemple, on doit trouver des sociétés européennes.

Tout à fait d’accord avec vous, c’est pour cela que j’ai pris le parti de ne pas travailler avec le PEA et tant pis pour la fiscalité. Je trouve que la souplesse du CTO, qui offre la possibilité de passer de valeurs Européennes (certes éligibles au PEA), à des actions US ou plus exotiques encore, surpasse l’avantage fiscal. C’est vrai que je ne suis pas dans la TMI la plus élevée du barème, donc pour moi la plus-value à payer reste à peu près supportable !

Hors ligne

 

#86 01/09/2016 20h38 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   127 

Suivi intéressant puisque chaque opération est expliquée.

J’ai un portefeuille beaucoup moins diversifié, sans action US ou UK, mais je retrouve certaines valeurs :
. BNP Paribas SA
. Sanofi
. Orange SA
et surtout les foncières :
. ICADE
. Fonciere Des Regions
. Mercialys.

Hors ligne

 

#87 01/09/2016 22h03 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Zigarov a écrit :

J’ai une question : pourquoi avoir privilégié Bouygues à Vinci ? Pour la diversification télécom en interne ?

J’ai eu les 2 sociétés.

J’avais investi sur Bouygues essentiellement en 2011 & 2012, par investissements progressifs, aux alentours des 19€. Le fait qu’il y ait des telco dans le groupe n’était pas rentré dans mes critères de décision (qui, je dois l’avouer, étaient à l’époque un peu moins formalisés que maintenant).

J’ai acheté Vinci surtout en 2011, et revendu toutes mes actions Vinci en juin 2014, avec le rationnel suivant :

Kohai a écrit :

Vente:
Vinci, en bonne PV. Le cours actuel me semble sur-évalué par rapport à sa valeur intrinsèque (calculée avec xlsValorisation,autour des 40€, vendue à 56€). Même si les dividendes versés sont intéressants, j’attendrai que le cours redescende pour éventuellement ré-investir. La PV couvre presque 18 ans de dividendes.

.

L’action est aujourd’hui à … 68 €! (et MorningStar évalue sa valeur intrinsèque à 65 €! je n’ai pas refait les calculs avec xlsValorisation).

Pas de regrets sur la vente à l’époque (on ne vend que rarement au plus haut et on achète rarement au plus bas… et de toute façon je m’intéresse surtout au flux de dividendes) , mais disons que je n’ai pas eu encore d’opportunité de racheter Vinci à prix raisonnable.
Le cours a continuer de monter, et le dividend yield est passé sous les 3%, donc hors de mes critères.  Je ne me suis donc pas intéressé à Vinci de nouveau.


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#88 01/10/2016 10h49 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Suivi Septembre 2016:

Ventes : E.ON (et sa Spin-Off Uniper).

Achats et renforcements : CBL, Valero, BASF, Siemens et Axa.

Commentaires :

Vente de E.ON car ce mois-ci est apparu clairement la matérialisation de la coupe du dividende annoncée. A cela se rajoute en plus la scission de la société en 2, E.ON d’un coté et Uniper de l’autre.
Coupe du dividende l’amenant à moins de 3%, plus changement dans le périmètre de la société : vente. Process respecté, même si la vente se fait avec une forte moins-value. Même avec les dividendes versés au cours du temps, l’opération reste négative.

Pour les achats, renforcement de Siemens et BASF, des sociétés sur lesquelles je suis encore faiblement investi et répondant toujours à mes critères.

Renforcement aussi des petites lignes US CBL et Valero ouvertes récemment.

A noter le parcours chaotique de CBL : Quelques jours après mes achats, j’étais en plus-value de 12%, je suis maintenant en moins value de 8%! En moins d’un mois… Encore une preuve que le prix offert à un instant "t" par les marchés ne représente pas la valeur intrinsèque d’une entreprise: l’immobilier (centres commerciaux) détenu par CBL n’ont pas varié en si peu de temps… Malgré cette volatilité extrême, le dividende lui ne change pas!

Petite nouvelle dans ma galaxie de financières, AXA. Pas forcément très bon marché, mais valeur intéressante pour ceux qui souhaitent avoir des dividendes… Le secteur Banque Assurance est maintenant bien représenté dans mon portefeuille.

Flux de dividendes:

En Septembre, 17 sociétés m’ont versé leur dividende pour un montant total net versé de 437 € (vs 496 € en septembre 2015. Impact de BHP !) :

Walmart, Pfizer, RioCan, Exxon, Chevron, IBM, Unilever, Emerson, DreamOffice, Cominar, Mattel, Royal Dutch Shell, BP, HSBC, Rio Tinto, Ventas et H&R.

Dividendes mensuels brut : 931€

A noter la volatilité attachée à ce chiffre. Dans la même journée, en fonction des fluctuations des taux de devises, je perds ou gagne parfois jusqu’à 5 €/mois, voire plus. Je devrais écrire 931€ (+/-5) :-) .
Plus que le montant exact lui-même , c’est donc surtout la progression qui est importante.
L’année dernière à la même époque, j’étais à 872 €/mois…

Ce qui ne m’empêchera pas de savourer le passage des 1000€/mois quand il arrivera !

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2937_septembre_2016-ih.jpg


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#89 01/11/2016 16h28 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Suivi Octobre 2016

Ventes : Aucune.

Achats ou renforcements : AXA, Emerson, Valero, IBM, Lexington, Siemens, Sanofi, LaSalle, OHI et CBL.

Commentaires : Mois intéressant en terme de rentrée de cash, entre le versement du prêt de Boursorama et des commissions exceptionnelles.
Tout n’a bien sûr pas été investi en actions (une partie sert à renflouer mon épargne de précaution sur les livrets, une autre en AV en Euros, le reste en investissement et mise en réserve pour les mois suivants). Mais cela m’a permis d’investir en début et fin de mois sur pas mal d’actions.

Petite nouvelle dans mon portefeuille : LaSalle, qui complète donc mon trio de foncières que j’avais choisies il y a 2 mois.
CBL continue son parcours chaotique, il y a plus de volatilité il me semble sur cette REIT que sur les autres. Je me borne à le constater, de toute façon c’est invisible sur le total du portefeuille vu le poids relatif.
Même si HCP a dévissée suite au spin off (les actions Quality Care apparaissent dans les Mouvements chez Binck, pas encore dans le portefeuille, donc invendables pour le moment)

Flux de dividendes:

15 sociétés ont versé des dividendes en Octobre, pour un total de 530,98 € (vs 515€ en octobre 2015)
Coach, RioCan, CYS, Mercialys, WP Carey, CBL, Engie, GSK, Total, Cominar, Vereit, Dream office, Philip Morris, H&R, MFA.

Dividendes mensuels bruts : 973 €

Progression importante dû bien entendu aux investissements plus significatifs ce mois-ci, plus l’effet Dollar (les actions cotées en $ représentent 35% de mon portefeuille).
A fin octobre 2015, j’étais à 903 €.
Les 1000€ devraient être atteints en T1 2017!

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2937_octobre_2016_ih.jpg


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#90 22/11/2016 10h21 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

1007 € !!!

C’est le montant des dividendes bruts mensuels qui s’affiche ce matin sur xlsPortfolio.

Ça y est, pour la première fois,  j’ai dépassé les 1000 € mensuels!
Objectif atteint!

Bien sûr, je sais que c’est conjoncturel, que la hausse du Dollar (et probablement de la £) contribue grandement à cette atteinte (36% de mon portefeuille est en US $, 10% en £), ainsi que les investissements plus conséquents de ces derniers mois par rapport à mes apports mensuels classiques.

Mais bon, franchir un seuil même symbolique, ça fait toujours plaisir!

Ça a pris plus de temps que souhaité, en partant de 422€/mois en décembre 2012 (premier fichiers xlsPortfolio). Mais j’espère que les effets d’intérêts composés vont me permettre d’accélérer le rythme pour atteindre les 2000€/mois avant 4 ans !

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2937_1007.jpg

Dernière modification par Kohai (22/11/2016 10h23)


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#91 22/11/2016 10h27 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Félicitations pour cette étape franchie !
Je suis avec intérêt votre portefeuille.

Hors ligne

 

#92 22/11/2016 10h31 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   51 

Content pour vous ! Merc.i pour ce suivi, ces explications. Je trouve votre gestion pleine de bon sens.

Hors ligne

 

#93 22/11/2016 14h41 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   62 

Félicitations Kohai

Si ce n’est pas indiscret, quel est le TRI dividendes réinvestis sur la période ?

@+
Bons trades
Stan


stock picker de small caps only

Hors ligne

 

#94 22/11/2016 15h04 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Bonjour stanny,

Je calcule rapidement que je suis à peu prés entre 10 et 11% par an, dividendes réinvestis, sur ces 7 dernières années (j’ai commencé à investir en 2010 même si ma stratégie actuelle est plus récente).

Bien entendu cela tient compte du fait que les marchés sont aujourd’hui au plus haut!

Mais c’est vraiment le montant croissant de mes dividendes qui me motive et est à la base de ma stratégie, pas l’évolution du montant du portefeuille et les plus-values (potentielles).

Mon objectif reste de devenir indépendant financièrement à terme par la distribution des dividendes et d’avoir un deuxième salaire en attendant!


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#95 22/11/2016 20h24 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   132 

Bonjour Kohai
félicitations pour l’atteinte de votre objectif!
Je crois que cela montre que la persévérance et le travail(travail de la petite fourmi qui met de coté mois après mois) paie!
La magie des intérêts composés devrait commencer à prendre pas mal d’ampleur….
@ bientôt pour le cap des 2000€  ;-) et au plaisir de se recroiser sur Lyon


Le matin tu as 2 choix: soit tu retournes te coucher et tu continues de rêver soit tu te lèves et tu vas réaliser tes rêves

Hors ligne

 

#96 22/11/2016 20h50 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   73 

Félicitations kohai.
Petite question, quel est le montant de votre portefeuille ?
En faisant une regle de 3 sur votre ptf au mois d’aout on arrive a 206000€

Hors ligne

 

#97 22/11/2016 22h48 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   97 

Elodie,
Thanks pour vos encouragements!
Le travail régulier de la petite fourmi (j’aime l’image!), et surtout la discipline de se tenir à une stratégie dans laquelle on croit.
On verra sur le long terme si j’ai eu raison ou pas (pour l’instant 6 ans c’est un peu court, disons dans 10 ans :-) !)

Warren Buffett a écrit :

We don’t have to be smarter than the rest. We have to be more disciplined than the rest.

A bientôt sur Lyon (pas la prochaine fois car le 12 décembre je ne pouvais pas malheureusement)!

françoisolivier,

La valeur à aujourd’hui de mon portefeuille d’actions est très exactement 225.179 € à ce soir.
Avec un rendement de 5.4% (5.8% sur PRU) et une PV de 8%.
Et (surtout!) des dividendes mensuels bruts passés à 1006 €/mois.

Voila, vous savez tout :-)

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2937_montant_ptf.jpg


L'Investisseur Individuel, mon blog orienté "Dividendes Pérennes": http://investisseur-individuel.com/

Hors ligne

 

#98 22/11/2016 23h28 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour Kohai,

Félicitations pour l’atteinte de votre objectif. Je suis votre portefeuille avec intérêt et tout cela me conforte dans le choix de ma stratégie qui ressemble fortement à la votre.

Merci pour votre suivi régulier.

Lanknard

Hors ligne

 

#99 23/11/2016 09h34 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   42 

Bravo pour votre régularité dont vous faites preuve dans le suivi de votre stratégie sur le long terme. En plus, vous prenez beaucoup de plaisir à l’appliquer et c’est un plus très agréable dans l’investissement.

Je me permets le bémol suivant : vous dites que votre performance en terme de plus-value est de 8%, je suppose que c’est depuis 6 ans.
De plus, est ce la performance en comptant "dividendes réinvestis" ? Car vous être pour l’instant dans un processus de réinvestissement de dividendes.

Si c’est bien le cas, cela donne une sous-performance sur la durée. Ce n’est pas grave pour l’instant car vous n’avez pas besoin de sortir l’argent gagné par les dividendes.

Mais si c’était le cas, cela donnerait une performance négative d’où ma question d’ordre général : peut on garder une grande sérénité en vivant de ses dividendes et en ayant dans le même temps un portefeuille dont la valeur s’érode du fait de la consommation des dividendes ?

Hors ligne

 

#100 23/11/2016 09h50 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

Membre
Réputation :   29 

Ostal, pouvez-vous expliquer ce que vous entendez svp ? Vous dites qu’un portefeuille de 6 ans affichant 8% de PV sur PRU est en sous-performance ? Cela me parait normal que la PV ne soit pas énorme vu que les dividendes font augmenter le PRU. Mais peut-être que ma compréhension est erronée.
Quel est selon vous la PV attendue pour ne pas être en sous-performance ?

Cet indicateur me semble un peu inutile pour évaluer la performance d’un protefeuille car si Kohai a tout vendu hier et tout réinvesti aujourd’hui, il a une PV de 0% mais il n’est pas forcément en sous-performance.

Dernière modification par Kabal (23/11/2016 09h52)

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech