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#226 15/02/2016 19h54 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

Membre
Réputation :   10 

C’est juste une règle personnelle : ne pas investir dans une boîte dont je ne comprends pas l’activité.

Mais, comme vous, cela ne m’empêche pas de mettre un billet au casino ou au loto.

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#227 29/03/2016 10h37 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

Administrateur
Réputation :   1307 

Voici deux exemples actualisés :

1) Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps

Univers d’investissement : actions françaises et britanniques moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 10 Md€.

Consommation de base
Diageo PLC (DGE:LN) - 3,4%
Unilever PLC (ULVR:LN) - 2,8%
Danone SA (BN:FP) - 2,6%

Consommation discrétionnaire
Kingfisher PLC (KGF:LN) - 2,8%
Next PLC (NXT:LN) - 2,8%

Energie
Royal Dutch Shell PLC (RDSA:LN) - 7,1%
TOTAL SA (FP:FP) - 6,1%

Services financiers
HSBC Holdings PLC (HSBA:LN) - 6,5%
AXA SA (CS:FP) - 4,6%

Santé
Smith & Nephew PLC (SN/:LN) - 2,2%
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 5,8%
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 4,8%

Industrie
Aeroports de Paris (ADP:FP) - 2,4%
Bouygues SA (EN:FP) - 4,4%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,6%
Cie de Saint-Gobain (SGO:FP) - 3,4%

Technologie de l’information
RELX PLC (REL:LN) - 2,6%
Experian PLC (EXPN:LN) - 2,1%

Services de télécommunication
SES SA (SESG:FP) - 4,0%
Vodafone Group PLC (VOD:LN) - 5,2%
Orange SA (ORA:FP) - 3,9%

Services aux collectivités
National Grid PLC (NG/:LN) - 4,4%
SSE PLC (SSE:LN) - 6,1%
Centrica PLC (CNA:LN) - 6,0%

Immobilier
Klepierre (LI:FP) - 4,2%
Land Securities Group PLC (LAND:LN) - 3,1%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,1%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250) : 0,73

Sources : Bloomberg et FT Markets
Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie ! Pour éliminer les canards boiteux, les actions dont le rendement sur dividendes TTM est supérieur à 7,5% sont exclues.

2) Portefeuille d’actions européennes/américaines à faible volatilité

Univers d’investissement : grosse capitalisations européennes/américaines à faible volatilité et rendement sur dividendes > 2%

Consommation de base
Tate & Lyle PLC (TATE:LN) - 5,0%
Chr Hansen Holding A/S (CHR:DC) - 2,6%
Wm Morrison Supermarkets PLC (MRW:LN) - 2,5%

Consommation discrétionnaire
G4S PLC (GFS:LN) - 5,1%
Paddy Power Betfair PLC (PPB:ID) - 3,1%

Energie
Eni SpA (ENI:IM) - 4,5%
Royal Dutch Shell PLC (RDSA:LN) - 7,1%

Services financiers
Direct Line Insurance Group PLC (DLG:LN) - 3,9%
Deutsche Wohnen AG (DWNI:GR) - 2,0%

Santé
Smith & Nephew PLC (SN/:LN) - 2,2%
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 5,8%
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 4,8%

Industrie
Cobham PLC (COB:LN) - 5,2%
Aeroports de Paris (ADP:FP) - 2,4%

Matériaux de base
K+S AG (SDF:GR) - 4,1%
Tenaris SA (TEN:IM) - 3,4%

Technologie de l’information
Telefonaktiebolaget LM Ericsson (ERICB:SS) - 3,3%
RELX PLC (REL:LN) - 2,6%

Services de télécommunication
SES SA (SESG:FP) - 4,0%
Eutelsat Communications SA (ETL:FP) - 3,8%
Koninklijke KPN NV (KPN:NA) - 2,7%

Services aux collectivités
National Grid PLC (NG/:LN) - 4,4%
SSE PLC (SSE:LN) - 6,1%
Centrica PLC (CNA:LN) - 6,0%

Immobilier
Cofinimmo SA (COFB:BB) - 3,8%
Klepierre (LI:FP) - 4,2%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250/S&P 500) : 0,51

Sources : Bloomberg et FT Markets
Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie ! Pour éliminer les canards boiteux, les actions dont le rendement sur dividendes TTM est supérieur à 7,5% sont exclues.

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#228 22/07/2016 10h52 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

Administrateur
Réputation :   1307 

Actualisation de l’exemple, inspiré du livre Devenir Rentier en dix ans :

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps
Univers d’investissement : actions françaises et britanniques moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 10 Md€.

Consommation de base
Unilever PLC (ULVR:LN) - 2,6%
Danone SA (BN:FP) - 2,4%
Imperial Brands PLC (IMB:LN) - 3,6%

Consommation discrétionnaire
Sky PLC (SKY:LN) - 3,7%
Sodexo SA (SW:FP) - 2,2%

Energie
Royal Dutch Shell PLC (RDSA:LN) - 6,4%
TOTAL SA (FP:FP) - 5,6%

Services financiers
Lloyds Banking Group PLC (LLOY:LN) - 4,0%
HSBC Holdings PLC (HSBA:LN) - 7,1%

Santé
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 4,8%
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 4,1%
Sanofi (SAN:FP) - 3,9%

Industrie
BAE Systems PLC (BA/:LN) - 3,9%
Vinci SA (DG:FP) - 2,8%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,7%
Cie de Saint-Gobain (SGO:FP) - 3,4%

Technologie de l’information
RELX PLC (REL:LN) - 2,1%
Experian PLC (EXPN:LN) - 2,8%

Services de télécommunication
Vodafone Group PLC (VOD:LN) - 5,1%
Orange SA (ORA:FP) - 4,2%
BT Group PLC (BT/A:LN) - 3,6%

Services aux collectivités
SSE PLC (SSE:LN) - 5,5%
National Grid PLC (NG/:LN) - 3,9%
Centrica PLC (CNA:LN) - 5,0%

Immobilier
Klepierre (LI:FP) - 4,2%


Rendement sur dividendes du portefeuille : 4%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250) : 0,79

Sources : Bloomberg et FT Markets

Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

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#229 22/07/2016 11h42 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Réputation :   29 

Klépierre n’est pas éligible au PEA normalement ce qui est bien dommage !

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#230 29/07/2016 11h40 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

Administrateur
Réputation :   1307 

Actualisation de l’exemple, inspiré du livre Devenir Rentier en dix ans :

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps
Univers d’investissement : actions françaises et britanniques moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 10 Md€.

Consommation de base
Unilever PLC (ULVR:LN) - 2,8%
Danone SA (BN:FP) - 2,4%
Imperial Brands PLC (IMB:LN) - 3,6%

Consommation discrétionnaire
Sky PLC (SKY:LN) - 3,8%
Sodexo SA (SW:FP) - 2,2%

Energie
Royal Dutch Shell PLC (RDSA:LN) - 6,3%
TOTAL SA (FP:FP) - 5,8%

Services financiers
Lloyds Banking Group PLC (LLOY:LN) - 4,2%
HSBC Holdings PLC (HSBA:LN) - 7,2%

Santé
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 4,8%
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 4,1%
Sanofi (SAN:FP) - 3,8%

Industrie
BAE Systems PLC (BA/:LN) - 3,9%
Vinci SA (DG:FP) - 2,7%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,7%
Cie de Saint-Gobain (SGO:FP) - 3,3%

Technologie de l’information
RELX PLC (REL:LN) - 2,1%
Experian PLC (EXPN:LN) - 2,8%

Services de télécommunication
Vodafone Group PLC (VOD:LN) - 4,9%
Orange SA (ORA:FP) - 4,3%
BT Group PLC (BT/A:LN) - 3,5%

Services aux collectivités
SSE PLC (SSE:LN) - 5,5%
National Grid PLC (NG/:LN) - 3,9%
Centrica PLC (CNA:LN) - 5,0%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250) : 0,79

Sources : Bloomberg et FT Markets

Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

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#231 05/08/2016 12h47 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Réputation :   1307 

Actualisation de l’exemple, inspiré du livre Devenir Rentier en dix ans :

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps
Univers d’investissement : actions françaises et britanniques moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 10 Md€.

Consommation de base
Imperial Brands PLC (IMB:LN) - 3,6%
Unilever PLC (ULVR:LN) - 2,8%
Diageo PLC (DGE:LN) - 2,8%

Consommation discrétionnaire
Sky PLC (SKY:LN) - 3,7%
Carnival PLC (CCL:LN) - 2,1%

Energie
Royal Dutch Shell PLC (RDSA:LN) - 7,0%
TOTAL SA (FP:FP) - 5,9%

Services financiers
Lloyds Banking Group PLC (LLOY:LN) - 4,5%
HSBC Holdings PLC (HSBA:LN) - 7,3%

Santé
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 4,7%
Sanofi (SAN:FP) - 4,0%
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 3,3%

Industrie
BAE Systems PLC (BA/:LN) - 4,0%
Vinci SA (DG:FP) - 2,8%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,8%
Cie de Saint-Gobain (SGO:FP) - 3,3%

Technologie de l’information
RELX PLC (REL:LN) - 2,3%

Services de télécommunication
Vodafone Group PLC (VOD:LN) - 5,0%
Orange SA (ORA:FP) - 4,4%
BT Group PLC (BT/A:LN) - 3,5%

Services aux collectivités
SSE PLC (SSE:LN) - 6,0%
National Grid PLC (NG/:LN) - 4,0%
Centrica PLC (CNA:LN) - 5,1%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,1%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250) : 0,77

Sources : Bloomberg et FT Markets

Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

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#232 06/08/2016 11h28 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Bonjour IH,

Lecteur assidu de votre forum depuis plus d’un an maintenant, je m’interroge à chaque fois sur la "méthode" de constitution de ce portefeuille PEA.
Sur cette dernière mouture, comme je crois avoir compris désormais deux ou trois choses, j’aimerais que vous nous expliquiez pourquoi vous choisissez des actions avec des rendements si faibles : ex. Carnival, pour la Consommation Discrétionnaire, alors que vous avez dans la même catégorie EasyJet, qui présente un rendement bien supérieur, le même Beta, des rations corrects (ROIC, etc.). Qui plus est, sur un plus bas aux 52 semaines (même si tout le monde n’adhère pas si j’ai bien compris).

Serait-il possible de générer un portefeuille PEA d’actions à haut rendement (3.5% mini pour chacune d’elles, même si ce n’est pas toujours possible sur certaines catégories si j’en crois vos screeners) de sociétés entrant dans vos critères de sélection ? Ou comment faire pour améliorer celui présenté, en l’améliorant avec des valeurs toujours de qualité ? (il y a quand même 8 valeurs avec un rendement inférieur à 3.5%). Dans le même ordre d’idées, pourquoi pas Smith Group plutôt que Vinci ?

A moins d’avoir oublié quelque chose d’important, il me semble que tout en gardant vos critères de sélection, on doit être capable de générer un portefeuille avec un rendement plus attractif ? Me trompé-je ?

En vous remerciant par ailleurs pour votre formidable travail d’éducation financière. Nous n’avons pas tous les compétences nécessaires pour intervenir sur le forum, mais sa lecture permet de vulgariser & d’apprendre smile

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#233 06/08/2016 15h03 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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RienQuiVaMal a écrit :

A moins d’avoir oublié quelque chose d’important, il me semble que tout en gardant vos critères de sélection, on doit être capable de générer un portefeuille avec un rendement plus attractif ? Me trompé-je ?

En effet.

Voici les critères actuels :
MarketCap > 10 Md€
2% > Yield > 7,5%
France + UK

Et la sélection commence par les actions avec le plus faible bêta.

J’ai édité mon précédent message qui portait à confusion, car les mids caps comme EasyJet (5 Md€ de capitalisation) étaient implicitement exclues.

Vous avez donc parfaitement raison, EasyJet serait probablement apparue dans la liste autrement.

Notez bien que c’est juste un exemple et les autres actions que vous proposez pourraient probablement faire l’affaire également.

Disons que je suis plus à l’aise avec les bigs caps pour se type de sélection "automatique". Implicitement, les bigs caps ont souvent un moat, c’est moins vrai pour les mids.

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#234 12/08/2016 10h26 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Actualisation de l’exemple, inspiré du livre Devenir Rentier en dix ans :

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps
Univers d’investissement : actions françaises et britanniques moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 10 Md€.

Consommation de base
Danone SA (BN:FP) - 2,3%
Imperial Brands PLC (IMB:LN) - 3,6%
Unilever PLC (ULVR:LN) - 2,8%

Consommation discrétionnaire
Sky PLC (SKY:LN) - 3,8%
Carnival PLC (CCL:LN) - 2,2%

Energie
Royal Dutch Shell PLC (RDSA:LN) - 7,0%
TOTAL SA (FP:FP) - 5,7%

Services financiers
Lloyds Banking Group PLC (LLOY:LN) - 4,2%
HSBC Holdings PLC (HSBA:LN) - 6,4%

Santé
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 4,7%
Sanofi (SAN:FP) - 4,1%
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 3,3%

Industrie
BAE Systems PLC (BA/:LN) - 4,0%
Vinci SA (DG:FP) - 2,8%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,7%
Cie de Saint-Gobain (SGO:FP) - 3,2%

Technologie de l’information
RELX PLC (REL:LN) - 2,2%

Services de télécommunication
Vodafone Group PLC (VOD:LN) - 4,9%
Orange SA (ORA:FP) - 4,3%
BT Group PLC (BT/A:LN) - 3,4%

Services aux collectivités
SSE PLC (SSE:LN) - 5,9%
National Grid PLC (NG/:LN) - 4,0%
Centrica PLC (CNA:LN) - 5,2%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250) : 0,76

Sources : Bloomberg et FT Markets

Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

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#235 19/08/2016 11h14 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Réputation :   1307 

Actualisation de l’exemple, inspiré du livre Devenir Rentier en dix ans :

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps
Univers d’investissement : actions françaises et britanniques moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 10 Md€.Consommation de base
Imperial Brands PLC (IMB:LN) - 3,6%
Unilever PLC (ULVR:LN) - 2,8%
Diageo PLC (DGE:LN) - 2,8%

Consommation discrétionnaire
Sky PLC (SKY:LN) - 3,9%
Carnival PLC (CCL:LN) - 2,1%

Energie
Royal Dutch Shell PLC (RDSA:LN) - 7,2%
TOTAL SA (FP:FP) - 5,7%

Services financiers
Lloyds Banking Group PLC (LLOY:LN) - 4,0%
HSBC Holdings PLC (HSBA:LN) - 6,5%

Santé
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 6,0%
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 4,8%
Sanofi (SAN:FP) - 4,2%

Industrie
BAE Systems PLC (BA/:LN) - 4,0%
Vinci SA (DG:FP) - 2,8%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,6%
Cie de Saint-Gobain (SGO:FP) - 3,1%

Technologie de l’information
RELX PLC (REL:LN) - 2,3%

Services de télécommunication
Vodafone Group PLC (VOD:LN) - 4,9%
Orange SA (ORA:FP) - 4,4%
BT Group PLC (BT/A:LN) - 3,5%

Services aux collectivités
SSE PLC (SSE:LN) - 5,9%
National Grid PLC (NG/:LN) - 4,1%
Centrica PLC (CNA:LN) - 5,1%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,2%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250) : 0,76

Sources : Bloomberg et FT Markets
Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

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#236 19/08/2016 12h20 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Excusez ma question naïve, mais je ne comprends pas à quoi correspondent les % en fin de chaque ligne.
Exemple : Diageo PLC (DGE:LN) - 2,7%. L’action a baissé de 2,7 % ? Mais sur quelle échelle de temps ? C’est peut-être expliqué dans les 10 pages, mais je dois avouer que je n’ai pas envie de tout lire.

Comme je ne suis peut-être pas le seul à être aussi ignorant, il serait peut-être utile de rappeler, en début de chaque mise à jour de l’ensemble, ce que signifie ce chiffre. Merci.

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#237 19/08/2016 12h24 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Bonjour Bernard2K.
C’est le rendement.

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#238 19/08/2016 14h18 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Bernard2K a écrit :

Exemple : Diageo PLC (DGE:LN) - 2,7%. L’action a baissé de 2,7 % ?

le "-" est un tiret séparant le libellé de l’action et le dividende qu’elle verse wink
Enfin, c’est comme ça que je le comprends !

Ceci dit, les valeurs ne me semblent parfaitement à jour (à moins que nos sources soient différentes)

En tout cas, merci IH pour cet ensemble d’actions, qui peut donner une base de PEA intéressante.

Dernière modification par Faith (19/08/2016 14h21)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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#239 19/08/2016 16h12 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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J’ai toujours pensé que c’était la répartition des actions dans le portefeuille?

Le total fait 96%, donc je suppose 4% restant en liquidité?

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#240 19/08/2016 16h15 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Face a écrit :

Le total fait 96%, donc je suppose 4% restant en liquidité?

23 lignes * 4.2% de rendement moyen = 96.6%


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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#241 26/08/2016 11h57 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Actualisation de l’exemple, inspiré du livre Devenir Rentier en dix ans :

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps
Univers d’investissement : actions françaises et britanniques moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 10 Md€.

Consommation de base
Imperial Brands PLC (IMB:LN) - 3,6%
Unilever PLC (ULVR:LN) - 2,8%
Diageo PLC (DGE:LN) - 2,8%

Consommation discrétionnaire
Sky PLC (SKY:LN) - 3,9%
Carnival PLC (CCL:LN) - 2,1%

Energie
Royal Dutch Shell PLC (RDSA:LN) - 7,2%
TOTAL SA (FP:FP) - 5,7%

Services financiers
Lloyds Banking Group PLC (LLOY:LN) - 4,0%
HSBC Holdings PLC (HSBA:LN) - 6,5%

Santé
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 6,0%
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 4,8%
Sanofi (SAN:FP) - 4,2%

Industrie
BAE Systems PLC (BA/:LN) - 4,0%
Vinci SA (DG:FP) - 2,8%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,6%
Cie de Saint-Gobain (SGO:FP) - 3,1%

Technologie de l’information
RELX PLC (REL:LN) - 2,3%

Services de télécommunication
Vodafone Group PLC (VOD:LN) - 4,9%
Orange SA (ORA:FP) - 4,4%
BT Group PLC (BT/A:LN) - 3,5%

Services aux collectivités
SSE PLC (SSE:LN) - 5,9%
National Grid PLC (NG/:LN) - 4,1%
Centrica PLC (CNA:LN) - 5,1%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,2%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250) : 0,76

Sources : Bloomberg et FT Markets
Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

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#242 02/09/2016 14h52 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Actualisation de l’exemple, inspiré du livre Devenir Rentier en dix ans :

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps
Univers d’investissement : actions françaises et britanniques moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 10 Md€.

Consommation de base
Imperial Brands PLC (IMB:LN) - 3,6%
Diageo PLC (DGE:LN) - 2,8%
Unilever PLC (ULVR:LN) - 2,8%

Consommation discrétionnaire
Sky PLC (SKY:LN) - 4,0%
Carnival PLC (CCL:LN) - 2,1%

Energie
Royal Dutch Shell PLC (RDSA:LN) - 7,2%
TOTAL SA (FP:FP) - 5,7%

Services financiers
Lloyds Banking Group PLC (LLOY:LN) - 4,0%
HSBC Holdings PLC (HSBA:LN) - 6,2%

Santé
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 6,2%
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 4,9%
Sanofi (SAN:FP) - 4,2%

Industrie
BAE Systems PLC (BA/:LN) - 3,9%
Vinci SA (DG:FP) - 2,8%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,6%
Cie de Saint-Gobain (SGO:FP) - 3,2%

Technologie de l’information
RELX PLC (REL:LN) - 2,2%

Services de télécommunication
Vodafone Group PLC (VOD:LN) - 5,0%
Orange SA (ORA:FP) - 4,4%
BT Group PLC (BT/A:LN) - 3,6%

Services aux collectivités
SSE PLC (SSE:LN) - 5,9%
National Grid PLC (NG/:LN) - 4,1%
Centrica PLC (CNA:LN) - 5,2%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,2%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250) : 0,76

Sources : Bloomberg et FT Markets
Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

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#243 09/09/2016 09h57 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Réputation :   1307 

Actualisation de l’exemple, inspiré du livre Devenir Rentier en dix ans :

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps
Univers d’investissement : actions françaises et britanniques moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 10 Md€.

Consommation de base
Imperial Brands PLC (IMB:LN) - 3,6%
Diageo PLC (DGE:LN) - 2,8%
Danone SA (BN:FP) - 2,3%

Consommation discrétionnaire
Carnival PLC (CCL:LN) - 4,1%
Sky PLC (SKY:LN) - 3,9%

Energie
TOTAL SA (FP:FP) - 5,5%

Services financiers
CNP Assurances (CNP:FP) - 5,3%
Aviva PLC (AV/:LN) - 4,9%

Santé
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 6,2%
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 4,9%
Sanofi (SAN:FP) - 4,2%

Industrie
Bouygues SA (EN:FP) - 5,5%
Safran SA (SAF:FP) - 2,1%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,6%
Cie de Saint-Gobain (SGO:FP) - 3,1%

Technologie de l’information
RELX PLC (REL:LN) - 2,2%

Services de télécommunication
Vodafone Group PLC (VOD:LN) - 5,1%
Orange SA (ORA:FP) - 4,4%
BT Group PLC (BT/A:LN) - 3,6%

Services aux collectivités
SSE PLC (SSE:LN) - 5,7%
National Grid PLC (NG/:LN) - 4,1%
Engie SA (ENGI:FP) - 6,8%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,2%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250) : 0,76

Sources : Bloomberg et FT Markets
Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

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#244 15/09/2016 19h00 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Actualisation de l’exemple, inspiré du livre Devenir Rentier en dix ans :

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps
Univers d’investissement : actions françaises et britanniques moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 10 Md€.

Consommation de base
Imperial Brands PLC (IMB:LN) - 3,7%
Diageo PLC (DGE:LN) - 2,8%
Unilever PLC (ULVR:LN) - 2,8%

Consommation discrétionnaire
Sky PLC (SKY:LN) - 4,1%
Carnival PLC (CCL:LN) - 4,0%

Energie
TOTAL SA (FP:FP) - 5,9%

Services financiers
Aviva PLC (AV/:LN) - 5,0%
Lloyds Banking Group PLC (LLOY:LN) - 4,1%

Santé
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 6,1%
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 5,0%
Sanofi (SAN:FP) - 4,2%

Industrie
Safran SA (SAF:FP) - 2,2%
BAE Systems PLC (BA/:LN) - 3,9%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,6%
Cie de Saint-Gobain (SGO:FP) - 3,3%

Technologie de l’information
RELX PLC (REL:LN) - 2,3%

Services de télécommunication
SES SA (SESG:FP) - 5,0%
Orange SA (ORA:FP) - 4,6%
Vodafone Group PLC (VOD:LN) - 5,2%

Services aux collectivités
SSE PLC (SSE:LN) - 5,9%
National Grid PLC (NG/:LN) - 4,2%
Engie SA (ENGI:FP) - 7,2%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,3%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250) : 0,74

Sources : Bloomberg et FT Markets
Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

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#245 15/09/2016 20h40 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Merci pour ces différentes version de portefeuille. Elles sont une base intéressante.
Mais pourriez vous expliqué lors des actualisations pourquoi telle entreprise sort ou telle autre rentre ?

Est-ce juste une question de valorisation/capitalisation, ou y a-t-il une raison plus profonde ?


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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#246 17/09/2016 02h15 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Faith a écrit :

Mais pourriez vous expliqué lors des actualisations pourquoi telle entreprise sort ou telle autre rentre ?

Certainement. :-)

L’univers d’investissement sont les bigs caps de France et UK avec un rendement sur dividendes compris entre 2% et 7,5%.

Ensuite le programme privilégie les actions avec le bêta le plus faible.

Les données (qui peuvent être erronées) viennent du FT.

Comme il s’agit d’un exemple, je ne fais pas de de contrôle a posteriori.

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#247 17/09/2016 10h36 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Bonjour,
Si mes souvenirs sont bons, SES n’est pas éligible au PEA.
À moins que ca ait changé depuis?
En tout cas, merki pour ces exemples de portefeuilles diversifiés "PEAbles"!

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#248 30/09/2016 01h34 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Actualisation de l’exemple, inspiré du livre Devenir Rentier en dix ans :

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps
Univers d’investissement : actions françaises et britanniques moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 10 Md€.

Consommation de base
Imperial Brands PLC (IMB:LN) - 3,7%
Unilever PLC (ULVR:LN) - 2,7%
Diageo PLC (DGE:LN) - 2,7%

Consommation discrétionnaire
Sky PLC (SKY:LN) - 3,8%
Carnival PLC (CCL:LN) - 2,5%

Energie
TOTAL SA (FP:FP) - 6,0%

Services financiers
CNP Assurances (CNP:FP) - 5,2%
Aviva PLC (AV/:LN) - 4,9%

Santé
AstraZeneca PLC (AZN:LN) - 5,9%
GlaxoSmithKline PLC (GSK:LN) - 4,8%
Sanofi (SAN:FP) - 4,3%

Industrie
Bouygues SA (EN:FP) - 5,4%
Safran SA (SAF:FP) - 2,2%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,6%
Cie de Saint-Gobain (SGO:FP) - 3,2%

Technologie de l’information
RELX PLC (REL:LN) - 2,2%

Services de télécommunication
Vodafone Group PLC (VOD:LN) - 5,1%
Orange SA (ORA:FP) - 4,3%
BT Group PLC (BT/A:LN) - 3,6%

Services aux collectivités
SSE PLC (SSE:LN) - 5,8%
National Grid PLC (NG/:LN) - 4,0%
Engie SA (ENGI:FP) - 7,3%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,2%
Beta (volatilité par rapport au CAC  40/FTSE 250) : 0,77

Sources : Bloomberg et FT Markets
Attention : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

-

Critères de construction
- Au moins 10 Md€ de capitalisation boursière
- Rendement sur dividende compris entre 2,5% et 7,5%
- Ratio bêta aussi faible que possible
- Diversification sectorielle

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#249 30/09/2016 17h21 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Bonjour,

étonné par le thème : Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big Caps

sachant que le BREXIT est sur les rails, quel est l’intérêt de construire aujourd’hui un PEA avec des actions cotées à Londres ?
Dans ce panel, 12 des 23 actions sont londoniennes.

Dans quelques temps, ces actions ont de grandes chances de ne plus être éligibles au PEA avec obligation de revente, peut-être au plus mauvais moment.
De plus, les frais de bourses sont souvent plus élevés sur le marché Londonien que sur Euronext.
Un critère supplémentaire est le change : quelqu’un qui aurait investi il y a un an avec un tel portefeuille aurait perdu une partie de son investissement avec la chute de la Livre (vous me direz, en investissant maintenant on y gagne si la livre remonte à son niveau pré-brexit).

L’option étant d’avoir un portefeuille de rendement logé sur PEA, pourquoi ne pas se cantonner sur Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) ?

En appliquant les principes énoncés, on obtient un portefeuille avec un rendement légèrement moindre mais avec une volatilité qui l’est également.

Voilà ce que j’en ai ressorti (si on y ajoutait le marché allemand, le panel de choix serait plus important : parfois il y a peu de candidats):

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/7121_capture.png

Qu’en pensez vous ?

Dernière modification par Madras (30/09/2016 17h24)


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#250 30/09/2016 17h44 → Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié (dividendes, pea, portefeuille d'actions, rendement)

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Dans ce portefeuille, avez-vous pensé à déduire le prélèvement à la source sur les actions belges et néerlandaises ? Celui-ci n’est pas récupérable sur PEA (c’est d’ailleurs pour cette raison que je me tiens  l’écart de ces valeurs).

Concernant les actions à Londres, la revente forcée n’est pas certaine et pourrait ne pas intervenir avant plusieurs années. Il n’y a pas de prélèvement à la source, et même si la chute de la livre a impacté les positions en euro, la diversification de devise reste bienvenue, le portefeuille étant autrement 100% euros.

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