Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Chercher
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#26 04/03/2011 18h26 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Rappel du portefeuille :

6,55      SG IMMO C               
16,418  SG IMMO D               
145      AXA                       
186      CANAL +                 
35        DREAMNEX             
216      FRANCE TELECOM   
63        TOTAL         

Je viens de vendre les deux fonds SG Immo avec une petite PV parce qu’ils ne rapportent que très peu et sous performent trop le marché à mon goût et ai acheté 44 VIVENDI avec un PRU de 20,009 (je compte les frais d’achat et les futurs frais de vente dans mon PRU).

Un peu la flemme de calculer la répartition du portefeuille, je sors de 4h de cours de compta, je le ferai donc plus tard !

D’ailleurs, je me demande si VIV et AN ne font pas un peu double emploi…

Dernière modification par Ratpack (04/03/2011 18h42)

Hors ligne

 

#27 03/04/2011 18h30 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Je vais alléger en prenant des PV sur Axa, Total et FTE pour diversifier un peu plus et rester liquide en attendant une opportunité.
       
    COMPOSITION DU PORTEFEUILLE AU 24/03/2011   
   

    
        
    ~Consommation discrétionnaire (25,7%) :    
       Canal +____________________________________9,5%    
       DNXcorp____________________________________8,4%    
       Vivendi SA_________________________________7,8%    
        
    ~Consommation de base :    
    n/a    
        
    ~Energie (24,3%) :    
       Total SA__________________________________24,3%    
        
    ~Services financiers (19,4%) :    
       AXA SA____________________________________19,4%    
        
    ~Santé :    
    n/a    
        
    ~Industrie :    
    n/a    
        
    ~Matériaux de base :    
    n/a    
        
    ~Technologie de l'information :    
    n/a    
        
    ~Services de télécommunication (30,7%) :    
      France Telecom SA_________________________30,7%    
        
    ~Services aux collectivités :    
    n/a    
        
    ~Foncières cotées :    
    n/a    
        
    ~Fonds/Trackers :    
    n/a    
        
    ~Liquidité :    
    __________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

Hors ligne

 

#28 06/04/2011 19h44 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

J’ai diversifié sur le S&P 500avec les PV Total et Axa, j’attend une petite hausse de FTE pour alléger.

COMPOSITION DU PORTEFEUILLE AU 06/04/2011

~Consommation discrétionnaire (25,6%) :
   Canal +____________________________________9,3%
   DNXcorp____________________________________8,2%
   Vivendi SA_________________________________8,1%

~Consommation de base :
n/a

~Energie (20,3%) :
   Total SA__________________________________20,3%

~Services financiers (18,1%) :
   AXA SA____________________________________18,1%

~Santé :
n/a

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication (30,6%) :
   France Telecom SA_________________________30,6%

~Services aux collectivités :
n/a

~Foncières cotées :
n/a

~Fonds/Trackers (5,4%) :
   Lyxor ETF S&P 500 - A______________________5,4%

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

Hors ligne

 

#29 16/05/2011 17h14 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Je viens d’augmenter de 50% ma ligne Vivendi pour baisser mon PRU et à 19,26, cela me semble une bonne opportunité.

Hors ligne

 

#30 18/05/2011 18h25 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Renforcement de Vivendi lundi et vente de Dreamnex (ma moins-value n’a été que de 17€ en comptant l’acompte sur dividende) pour retourner sur Véolia environnement.

Je préfère les valeurs plus défensives et moins sensibles à la consommation des ménages ces temps-ci puisque je n’anticipe pas de forte augmentation de leurs revenus ou de baisse de leur taux d’épargne.

COMPOSITION DU PORTEFEUILLE AU 18/05/2011

~Consommation discrétionnaire (20,6%) :
    X Vivendi SA________________________________11,4%
   X Canal +____________________________________9,1%

~Consommation de base :
n/a

~Energie (19,2%) :
    X Total SA__________________________________19,2%

~Services financiers (17,0%) :
   X AXA SA____________________________________17,0%

~Santé :
n/a

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication (30,0%) :
   X France Telecom SA_________________________30,0%

~Services aux collectivités (7,8%) :
    X Veolia Environnement SA____________________7,8%

~Foncières cotées :
n/a

~Fonds/Trackers (5,4%) :
    X Lyxor ETF S&P 500 - A______________________5,4%

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec xlsPortfolio

Dernière modification par Ratpack (18/05/2011 18h35)

Hors ligne

 

#31 11/06/2011 07h12 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Suite à l’annulation de ma carte de crédit par la SG pour "raisons de sécurité" (courrier en date du 8, nouvelle carte disponible le 10 et ancienne carte fonctionnant toujours le 11… ça n’a donc pas l’air si urgent que ça comme sécurité !), j’ai décidé de faire une réclamation concernant le package total (taux AV, frais PEA, taux livret jeune plus faible qu’ailleurs, coût CB et bugs fréquent de leur CB alors qu’aucun problème sur mes autres CB)…

J’attend leur réponse, à défaut de quoique ce soit de satisfaisant (pouvant limiter mon envie de partir, l’AV n’a qu’un an d’antériorité et un rendement faible), je demande un RDV durant mon prochain séjour à Paris afin de clôturer le tout.

Ca a beau être la banque familiale, ce n’est pas une raison pour en profiter !

Dernière modification par Ratpack (11/06/2011 17h59)

Hors ligne

 

#32 15/06/2011 18h39 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   85 

Bonjour Ratpack,

Les frais des banques classiques sont vraiment trop importants. Il faut ouvrir un compte en ligne…

Sinon, je m’interroge sur la forte pondération des télécoms dans votre portefeuille : entre FTE et VIV, on arrive à 41,4% (à vrai dire, je ne connais pas le poids des telecoms dans VIVENDI mais je pense qu’on dépasse 50% du CA).

De même, je crois qu’il y du CANAL + dans Vivendi : VIV détient 100% de « CANAL + Groupe » qui détient 80% de  « CANAL + France » qui détient 49% de « CANAL+ ». Donc  Vivendi détient environ 40% de « CANAL + », mais 100% de toutes les structures satellites (STUDIO CANAL, la régie, CANCAL + Events, I-TELE…). Bref, les deux sociétés sont donc étroitement liées.

Cette double concentration est-elle un choix délibéré de votre part ? Si c’est le cas, quelles en sont les raisons ?


À la bourse tu as deux choix: t'enrichir lentement ou t'appauvrir rapidement. Benjamin Graham

Hors ligne

 

#33 15/06/2011 19h02 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Les télécoms viennent du fait que je cherche actuellement des secteurs relativement défensifs ou tout du moins relativement stables.

Pour les secteurs dans lesquels il faudrait que j’investisse :
- J’ai une confiance toute relative dans les pipelines des entreprises de la santé (fin de nombreux blockbusters, déremboursement de la part des sécurités sociales).
- Pour les utilities, j’attend de voir comment les taux d’intérêts vont évoluer (elles dépendent fortement de la dette).
- J’ai déjà beaucoup d’énergie (je possède un fond énergie sur mon AV + Total)
- Le luxe est pour moi en plein dans une bulle
- La consommation discrétionnaire n’est pas prête de repartir !
- Et l’immo est pour moi totalement surévalué en France.

J’ai effectivement beaucoup trop de FTE mais j’attend un bon point de sortie mais pour réinvestir dans quoi ? Donc je garde tant que le dividende est garanti et que je n’ai pas de meilleures opportunités.

Canal + a un résultat quasi-garanti (par le contrat de distribution signé avec Canal + Groupe) et permet de diversifier le risque Vivendi.

J’augmente aussi peu à peu les avoirs sur mon PEA pour baisser la part de FTE (achat récent du tracker S&P ainsi que de Veolia).

C’est plus faute de mieux qu’autre chose et en attendant que les risques qui sont toujours importants (dette souveraine, croissance qui stagne encore) passent que je garde des entreprises ayant des clients en grande partie captifs (téléphonie, télévision, assurance et énergie) !

La banque traditionnelle, c’est bien mon intention de la quitter (surtout qu’étant entre 9 et 10 mois par an hors de France, le réseau d’agences n’a aucun intérêt pour moi).
Je suis en train d’estimer le coût des clôtures et transferts et j’attend leur réponse pour voir s’ils me proposent quelque chose de vraiment intéressant (on peut toujours rêver).
Mon seul problème est qu’étant encore étudiant (donc pas de salaire), je ne peux pas avoir de Visa Premier chez Boursorama par exemple (alors que j’ai besoin de plafonds élevés puisqu’il m’arrive plusieurs mois par an de dépasser 3 à 4.000€ de dépenses hebdomadaires).

Merci pour vos remarques forts intéressantes smile

Hors ligne

 

#34 15/06/2011 19h26 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   197 

Ratpack a écrit :

Mon seul problème est qu’étant encore étudiant (donc pas de salaire), je ne peux pas avoir de Visa Premier chez Boursorama par exemple (alors que j’ai besoin de plafonds élevés puisqu’il m’arrive plusieurs mois par an de dépasser 3 à 4.000€ de dépenses hebdomadaires).

Est-ce que le second critère à l’éligibilité de la carte Premier chez Boursorama n’est pas d’avoir un encours de 10.000 euros, tous supports confondus? Si vous faites des dépenses aussi conséquentes, ça implique d’avoir la trésorerie en face… additionnez celle-ci à vos titres, vous devriez être éligible !

Hors ligne

 

#35 15/06/2011 19h33 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Merci !

Je n’avais pas vu la petite ligne "ou 10.000€ d’encours dans nos livres". La dernière fois que je leur avais demandé des renseignements (il y a peut-être trois ans), c’était uniquement 3.000€ de salaire domicilié chez eux !

Je n’ai pas vraiment de trésorerie, ce sont surtout des virements de mes parents pour payer mes études, billets d’avion, appartement et autres, donc de l’argent qui rentre mais sort deux jours plus tard.

Hors ligne

 

#36 15/06/2011 22h13 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   

Et pour Boursorama tu peux même ouvrir le compte avec les 10.000 euros puis les rendre à tes parents (par exemple) et ça reste ok pour la visa premier : c’est ce que j’avais fait à l’époque pour pouvoir crâner devant les potes smile

Bon, c’est sur que maintenant, on crâne plus avec les cartes platinium …

Hors ligne

 

#37 17/06/2011 16h48 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Merci pour toutes ces informations qui m’ont convaincu !

Le compte Boursorama est en cours d’ouverture, il me reste à transférer PEL et PEA, clôturer l’assurance-vie Sequoia (qui est quand même bien mauvaise à 3,2% + 0,96% de frais de gestion… et des fonds maison très limités) pour la réouvrir chez Boursorama!

Dernière modification par Ratpack (17/06/2011 16h57)

Hors ligne

 

#38 06/07/2011 21h48 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   

Je crois que Boursorama s’occupe du transfert du PEA … il me semble avoir vu cette pub sur leur site. Idem pour les virements de ton compte courant et tout le tintoutin!

Hors ligne

 

#39 09/07/2011 21h43 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Ils s’en occupent effectivement mais c’est laborieux !

J’ai perdu 10 jours parce qu’ils ont oublié de me faire remplir le formulaire d’ouverte en plus du formulaire de transfert et dois les relancer tous les 2-3 jours pour obtenir le certificat d’identification que l’ancienne banque me demande (la SG a l’air plus efficace que Boursorama dans le transfert !).

Hors ligne

 

#40 23/08/2011 17h15 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Le transfert du PEA est finalisé (il manque encore le PEL) donc j’ai enfin pu procéder à quelques emplettes soit Sanofi et Bouygues afin de diversifier un peu mon portefeuille.

Je vais continuer sur les prochains mois à injecter régulièrement des liquidités sur le PEA.

Il faut encore que je réduise l’exposition de FTE, j’attend un bon moment pour en vendre et je continuera à acheter de nouvelles actions d’autres entreprises afin de diminuer cette concentration exagérée.

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 23/08/2011

~Consommation discrétionnaire (18,0%) :
Vivendi SA________________________________10,1%
Canal +____________________________________7,8%

~Consommation de base :
n/a

~Energie (16,8%) :
Total SA__________________________________16,8%

~Services financiers (7,1%) :
AXA SA_____________________________________7,1%

~Santé (9,6%) :
Sanofi_____________________________________9,6%

~Industrie (9,5%) :
Bouygues SA________________________________9,5%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication (26,8%) :
France Telecom SA_________________________26,8%

~Services aux collectivités (7,5%) :
Veolia Environnement SA____________________7,5%

~Foncières cotées :
n/a

~Fonds/Trackers (4,9%) :
Lyxor ETF S&P 500 - A______________________4,9%

~Liquidité :
__________________________________________________0,2%

Fait avec [url=http://www.devenir-rentier.fr/blog/boutique/excelportfoliomanager/]xlsPortfolio]xlsPortfolio : suivre son portefeuille d'actions et ses dividendes avec Excel[/url]


VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 23/08/2011 (foncières cotées uniquement)
Fait avec [url=http://www.devenir-rentier.fr/blog/boutique/excelportfoliomanager/]xlsPortfolio]xlsPortfolio : suivre son portefeuille d'actions et ses dividendes avec Excel[/url]

Hors ligne

 

#41 12/09/2011 10h48 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Voici la nouvelle répartition après rajout d’une louche d’Axa puis achat de FDR et de 3 trackers (émergents, monde hors zone euro et europe hors zone euro).

PS : Mes liquidités hors PEA représentent environ 1/3 du PEA donc j’ai encore de quoi racheter et les 1% montrés ne sont donc pas représentatifs. smile

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 12/09/2011

~Consommation discrétionnaire (12,5%) :
   Vivendi SA_________________________________7,2%
   Canal +____________________________________5,3%

~Consommation de base :
n/a

~Energie (18,1%) :
    Total SA__________________________________18,1%

~Services financiers (10,9%) :
   AXA SA____________________________________10,9%

~Santé (6,5%) :
    Sanofi_____________________________________6,5%

~Industrie (7,5%) :
    Bouygues SA________________________________7,5%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication (17,4%) :
    France Telecom SA_________________________17,4%

~Services aux collectivités (4,9%) :
    Veolia Environnement SA____________________4,9%

~Foncières cotées (7,0%) :
    Fonciere Des Regions_______________________7,0%

~Fonds/Trackers (15,1%) :
    AMUNDI ETF MSCI EUROPE EX EMU______________4,2%
    Lyxor ETF S&P 500 - A______________________3,8%
    AMUNDI ETF MSCI WORLD EX EMU_______________3,7%
    Lyxor ETF MSCI Emerging Markets/France_____3,5%

~Liquidité :
__________________________________________________1,0%

Fait avec xlsPortfolio

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 12/09/2011 (foncières cotées uniquement)

~REITS-Diversified (100,0%) :
    Fonciere Des Regions_____________________100,0%

Fait avec xlsPortfolio

Hors ligne

 

#42 13/09/2011 15h20 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Quelqu’un aurait une idée de ce que signifie la demi-lune devant la valeur Axa ? Merci d’avance !

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/308_axa.jpg

Dernière modification par Ratpack (13/09/2011 15h23)

Hors ligne

 

#43 13/09/2011 15h41 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Administrateur
Réputation :   1307 

La valeur est accessible au SRD.

Étrangement, il devrait y avoir une demi-lune devant Alcatel aussi.

Hors ligne

 

#44 13/09/2011 15h42 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Merci pour cette info de culture financière wink

Hors ligne

 

#45 23/09/2011 15h32 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

GDF Suez fait son entrée dans mon portefeuille, le portefeuille est ainsi bien plus équilibré et les valeurs télécoms ne pèsent plus la moitié !

Les valeurs sur watching-list sont Danone et L’Oréal mais je les trouve encore bien trop chères par rapport à leur historique !

Je préférerais Unilever à Danone mais je suis dans l’impossibilité de récupérer le crédit d’impôts sur les dividendes ce qui me pousse à malheureusement l’écarter…   
   
    VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 23/09/2011
   
   

    ~Consommation discrétionnaire (11,7%) :
       Vivendi SA_________________________________6,5%
       Societe d'Edition de Canal +_______________5,1%
    
    ~Consommation de base :
    n/a
    
    ~Energie (16,4%) :
       Total SA__________________________________16,4%
    
    ~Services financiers (10,4%) :
       AXA SA____________________________________10,4%
    
    ~Santé (6,2%) :
       Sanofi_____________________________________6,2%
    
    ~Industrie (7,2%) :
       Bouygues SA________________________________7,2%
    
    ~Matériaux de base :
    n/a
    
    ~Technologie de l'information :
    n/a
    
    ~Services de télécommunication (16,3%) :
       France Telecom SA_________________________16,3%
    
    ~Services aux collectivités (11,7%) :
        GDF Suez___________________________________6,8%
        Veolia Environnement SA____________________4,9%
    
    ~Foncières cotées (6,0%) :
        Fonciere Des Regions_______________________6,0%
    
    ~Fonds/Trackers (14,1%) :
        AMUNDI ETF MSCI EUROPE EX EMU______________3,9%
        Lyxor ETF S&P 500 - A______________________3,6%
        AMUNDI ETF MSCI WORLD EX EMU_______________3,5%
        Lyxor ETF MSCI Emerging Markets - NTR D ___3,0%
    
    ~Liquidité :
    __________________________________________________0,1%

Hors ligne

 

#46 03/10/2011 21h22 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Danone et l’Oréal sont encore trop chers. J’ai fait entrer GLE à titre spéculatif pour du court/moyen terme, je pense qu’à ce prix là - qui ne reflète à mon avis qu’un aveuglement des marchés - il n’y a pas de grands risques !   

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 03/10/2011
   
   

    ~Consommation discrétionnaire (10,9%) :
        Vivendi SA_________________________________6,0%
        Societe d'Edition de Canal +_______________4,9%
    
    ~Consommation de base :
    n/a
    
    ~Energie (15,9%) :
        Total SA__________________________________15,9%
    
    ~Services financiers (14,9%) :
        AXA SA____________________________________10,8%
        Societe Generale SA________________________4,1%
    
    ~Santé (5,8%) :
        Sanofi_____________________________________5,8%
    
    ~Industrie (6,6%) :
        Bouygues SA________________________________6,6%
    
    ~Matériaux de base :
    n/a
    
    ~Technologie de l'information :
    n/a
    
    ~Services de télécommunication (15,6%) :
       France Telecom SA_________________________15,6%
    
    ~Services aux collectivités (11,5%) :
        GDF Suez___________________________________6,8%
        Veolia Environnement SA____________________4,7%
    
    ~Foncières cotées (5,8%) :
        Fonciere Des Regions_______________________5,8%
    
    ~Fonds/Trackers (12,8%) :
        AMUNDI ETF MSCI EUROPE EX EMU______________3,6%
        Lyxor ETF S&P 500 - A______________________3,3%
        AMUNDI ETF MSCI WORLD EX EMU_______________3,2%
        Lyxor ETF MSCI Emerging Markets - NTR D ___2,7%
    
    ~Liquidité :
    __________________________________________________0,1%

Fait avec xlsPortfolio
   
   
    VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 03/10/2011 (foncières cotées uniquement)
   
   

    ~REITS-Diversified (100,0%) :
        Fonciere Des Regions_____________________100,0%

Fait avec xlsPortfolio

Hors ligne

 

#47 03/10/2011 21h51 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   16 

quelles sont vos points d’entré pour danone et l’oréal car ils ne sont pas si loin de leur plus bas annuels je trouve

Hors ligne

 

#48 03/10/2011 22h38 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

Plus bas annuel certes, mais j’espère retrouver Danone en dessous de 40€ (comme de février à août 2008). L’Oréal est à un niveau bien plus haut que de juillet à novembre 2009, à partir de 65€ je commencerai à réfléchir. Si le dividende était plus élevé sur l’une d’elles, je me laisserais sûrement tenter mais dividende faible, PER très élevés (même si leurs secteurs veut ça), il faut vraiment un bon prix pour que j’en prenne !

Je considère que ces actions sont montées trop haut en 2010-début 2011 et n’ont pas vraiment répercuté la chute du CAC d’août et septembre (alors qu’elles l’avaient fait en 2008-2009), tandis que d’autres valeurs de qualités telles que GDF, Sanofi ou FDR l’ont bien répercuté et sont à des prix historiquement bas (je ne parle même pas des financières qui sont bradées).

Hors ligne

 

#49 12/10/2011 13h49 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   66 

SG vendue (je l’avais acheté le 3), soit 24% de plus-value en 9 jours, ça réduit un peu mes pertes sur VIE et FTE !

Je viens également de revendre 20% de ma ligne Bouygues (ayant dépassé les 20% de PV).

Dernière modification par Ratpack (12/10/2011 14h06)

Hors ligne

 

#50 12/10/2011 15h33 → Portefeuille d'actions de Ratpack

Membre
Réputation :   

comme vous pour SG sauf le 20 sept et revendue récemment !

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech