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Forums des investisseurs heureux

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#1 07/03/2012 00h03 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Dans ma présentation je vous avais parlé de mes AV,mais finalement je n’ai pas eu le temps d’entrer dans les détails de leur composition.Je vais le faire maintenant,cela peut toujours entrainer des remarques constructives.

Passons d’abord sur les AV en euros ,j’en ai plusieurs,j’ai vendu partiellement celle qui rapportait le moins,et je vais bientôt le faire pour une qui ne rapportera plus que des clopinettes après ses 8 premières années,ceci pour redéployer sur d’autres placements.

Passons aussi sur deux petits contrats DSK ,j’en ai liquidé un totalement (à perte),et transformé un autre (pas brillant non plus),heureusement qu’il n’y avait pas grand-chose dessus

J’ai plusieurs AV multi-supports plus ou moins intéressantes par rapport au nombre de supports que l’on peut choisir:

Une à l’AFER,avec 76% sur le fonds en euro qui rapporte 3.43%en 2011 ,9,4% sur opensfer (qui a fait -7,15%en 2011)et 14.6% sur planisfer (qui a fait -10.2% en 2011)

Une à La Banque Postale,issue de la transformation d’un DSK avec 65% en euros (3.6% en 2011),13.4% sur Actions France (-16.57% en 2011),16.6% sur Actions Monde(-10.9%en 2011)et 4.9% sur Actions Pacifique (-13.6% en 2011)

Une chez April,avec 42.3% sur le fonds en euros (pas encore reçu le papier avec le rendement),et le reste comme suit:
Acofi immo 0.6%
Agressor 3%
Carmignac -emergents 1%
                 -patrimoine 3.9%
Centifolia europe 4.3%
Centifolia c 5.54%
DNCA evolutif 4.7%
Fid -American Gwth 10.98%
      -european Gwth 5.44%
India Focus 0.58%
Magellan d 2.87%
St Hon -Global convertibles 5.27%
             -convertibles 3.4%
             -Bresil 0.87%
Tricolore 2.68%
Tricolore rendement 2.52%

Bon,j’ai tenté d’avoir une allocation" tout terrain"pour éviter d’avoir souvent à la modifier.Il y a une option d’arbitrage automatique vers le fonds en euros à partir d’une certaine PV (quand le paramétrage ne saute pas dans leur ordi,ce qui arrive …).
Tout ça a baissé de 6.25% en 2011,mais depuis ça s’est assez bien remis : pratiquement +5% depuis janvier.

Enfin,une autre du même genre chez Allianz,avec 75.7% sur le fonds en euros (qui a rapporté 3.04% en 2011)et le reste sur
Allianz actions US 3.23%
St Honoré convertibles 3.13%
Franklin mutual european fd 1.66%
Fidelity France 0.61%
Magellan 1.29%
Eurose1.85%
DNCA evolutif 2.05%
Baring east Europe 0.98%
Carmignac- emergents 1.2%
                 profil réactif 1.84%
Sicav des analystes 056%
perf environnement 1%
Rouvier valeurs 1.44%
Tocqueville value Amer 3.41%

cette allocation a été faite par un conseiller patrimonial.La performance 2011 a été de -1.8% environ,mais ça s’est aussi bien redressé et il y a aussi des arbitrages automatiques (qui fonctionnent bien,eux)

Mots-clés : portefeuille, victoire

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#2 07/06/2012 00h34 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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J’ai reçu début Mai seulement le dernier relevé annuel "officiel" d’une des deux AV importantes,ce qui m’a permis de faire quelques petites statistiques simplistes sur mon patrimoine financier .

Rien de bien réjouissant:le patrimoine( hors immo "en dur") a connu une baisse de près de 4% en 2011…

Quoi d’autre?
  La part actions,à savoir actions en direct+sicav actions des AV représente 24 % de ce patrimoine financier.
  La part actions pures représente 12%.
  Le rendement moyen des actions=3%

  Le rendement global du patrimoine financier (intérêts des différents placements+dividendes) ne fait que 2%…..

   Bref c’est assez lamentable.Force est de constater que si le total grossit,c’est bien grâce à mon effort d’épargne et non grâce aux placements,(et ce depuis deux ou trois ans).

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#3 07/06/2012 08h39 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Victoire a écrit :

Bref c’est assez lamentable. Force est de constater que si le total grossit, c’est bien grâce à mon effort d’épargne et non grâce aux placements, (et ce depuis deux ou trois ans).

Ne vous découragez pas pour autant, vous avez encore la tête juste au-dessus de l’eau (rdt global + 2 %) alors que tant d’autres coulent…
Le cycle vertueux en ce moment, c’est ce que vous faites : poursuivre son effort d’épargne et qui vivra verra !


Ericsson…!  Qu'il entre !

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#4 07/06/2012 08h44 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

Administrateur
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Rassurez-vous, le patrimoine des maisons de gestion avec leur 2% de frais annuels grossi très bien lui. :-)

Blague à part, les fonds euros tirent le rendement vers le bas et ce sera encore + le cas cette année.

Moi-aussi j’ai 50% de mes avoirs sur fonds euros et livret et ça plombe ma perf. globale mais c’est le prix à payer pour diminuer la volatilité et conserver un apport solide pour ma résidence principale.

Si vous êtes propriétaire (sans dette) de votre RP, peut-être devriez-vous envisager une répartition un peu plus agressive ou sinon accepter que les produits de taux (obligations et monétaires) ne rapportent pas grand chose pour le moment.

Nous sommes dans un contexte particulier où il est difficile de dégager de la rentabilité après impôts et inflation.

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#5 04/08/2012 00h23 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Réorganisation complète de 2 AV ,je vous posterai les détails quand j’aurai le temps(changement de supports,moins de lignes,simplification,renforcement des fonds au détriment du fonds euro pour l’une)

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#6 11/12/2012 00h11 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Ouverture d’une nouvelle AV,pour un petit montant ,histoire de prendre date.
40% en oblig et 60%en actions,rien sur le fonds en euros.Les obligs=obligs d’entreprises,européennes et pays asiatiques,les actions=etrangères pour la plus grosse part+essai de trackers un peu spécialisés (eau,consommation de base,turquie).Je vous mettrai le détail en début d’année,mais cela sera bien trop tôt pour discerner une performance;

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#7 30/12/2012 22h25 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Voici le détail de la nouvelle AV ouverte depuis peu,donc pas de performance à indiquer;en début d’année je vous mettrai le anciennes avec leurs compositions et performances actuelles .

40% Oblig +60% actions,rien sur le fonds en €

Obligs:4% Echiquier obligations
          4% Raffeisen euro corporates
          7% FF emerging marke Dbt fund A €
          25% Pictet emerging local currency dbt P €

Actions:4% lyxor Etf europe 600 food +beverage
           4% lyxor Etf Turkey
           4% lyxor Etf world water
           4% Axa France oportunités
           5% Norden
           15% DNCA Value Europe C
           10% Carmignac emergents
           14% JPM JF ASEAN equity fund A € Cap

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#8 01/01/2013 16h57 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Premier bilan d’une petite AV qui n’est investie que sur 3 fonds de la banque postale (france-monde-pacifique):+13,93% sur la partie actions.Mais celle ci ne représente que 33% de l’ensemble,le reste étant sur un fonds en euros dont le rendement n’est pas encore connu mais qui était assez faible l’an dernier.

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#9 03/01/2013 23h00 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Bilan des fonds de mon assurance chez April.

Cette assurance a connu une importante modification en cours d’année,elle est investie sur beaucoup moins de fonds qu’auparavant pour un suivi plus facile.Voici la nouvelle composition:
EdR amérique rendement 1.9 %
CCam oblig émergents 7.9%
Carmignac patrimoine 12.65%
Cpr croissance dynamique 9.3%
Echiquier major 1.98%
Eurose 15.54%
Magellan 1.9%
Templeton global return 9.33%
Fonds euros 39.5%

La performance globale est de 5.65% sur l’année (sous réserve de modification due au taux du fonds en €)

par curiosité j’ai calculé ce que j’aurais eu en restant sur l’ancienne répartition et cela aurait été moins bon,je n’aurai fait que 5% globalement.Donc,merci à mon conseiller.

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#10 04/01/2013 00h07 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Bonsoir,

votre conseiller vit sur ces acquis comme beaucoup sans se remettre en question et c’est une erreur en ces temps mouvementés

il y a plusieurs astuces pour vérifier la pertinence des choix proposés

le plus simple:
comparer la performance passée par rapport au benchmark et vous auriez vu par exemple que
magellan est en perte de vitesse depuis 3 ans
et que le ratio rendement risque/rendement (sharpe) pouvait être optimisé avec d’autres sicav plus performantes

Dernière modification par corsaire00 (04/01/2013 00h07)


Parrain: Yomoni code EMMANUEL07 et ALTAPROFITS

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#11 07/01/2013 22h15 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Oui,je sais bien que la perf n’est pas formidable,néanmoins le portefeuille a été calculé en tenant compte aussi des rapports risque/rendement et de la corrélation ou non des fonds;on va donc attendre de voir son évolution cette année avant de tout chambouler.

Mon AV de chez Allianz,dont la composition se trouve dans un message plus haut,a été considérablement remaniée aussi vers la mi-2012,elle est répartie maintenat 50/50 entre le fonds en €(gaipare)et 3 sicav-fcp seulement(M+G optimal income 22%,Allianz team 17% et un fcp maison du conseiller patrimonial pour environ 10%).
La performance globale est d’environ 5%,ce qui peut paraitre faible,mais la performance de l’ancienne allocation était très mauvaise avant le changement,il y a eu donc un net progrès contrairement aux apparences.

En ce qui concerne mon AV Afer,je ne connais pas encore le taux du fonds €,par contre les UC qui représentent 25% du placement ont fait une performance globale de 9.4% .

J’aimerais bien que toutes ces assurances envoient leurs résultats définitifs  un peu plus vite,l’an dernier je n’ai reçu la "lanterne rouge" que fin avril,c’est énervant.

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#12 03/02/2013 22h37 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Petit pointage fin janvier des AV
Gaipare et lifeside ont fait dans les 1% à 1.1%
Par contre "puissance -vie " n’a fait que 0.4%,mauvaise performance des fonds obligataires émergents  (Pictet Em local currency debt et FF emerging market dbt fund)

Je ne change toutefois rien à l’allocation,on verra.

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#13 02/03/2013 00h27 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Bilan des AV fin février.Pas terrible pour Lifeside (1.4% depuis le début de l’année)et surtout Gaipare qui ne bouge presque pas (+0.6).Si à la fin mars c’est toujours pareil,il faudra aviser…

En ce qui concerne Puissance-vie (alloc made by myself détaillée plus haut),un peu mieux,soit 3% depuis le début de l’année (mais probablement plus de volatilité que les autre AV)

Par contre j’avais mis 40% d’oblig dans l’allocation(8% sur l’europe,en 2 fonds et 32% sur les émergents,2 fonds aussi) et je me demande si ce n’est pas trop,les performances sont décevantes.

J’ai bien envie d’arbitrer les européennes contre les fonds "norden "et le tracker "world water".

  Par contre pour les oblig émergentes ,je ne sais que faire,la performance depuis le début de l’année n’est guère bonne,surtout pour" fidelity em.market debt ",mais il y a quand même eu un bel effort ce mois,ce fonds et celui de chez pictet faisant +3.5 % en février.

Je vais probablement aussi échanger le tracker sur la Turquie contre autre chose.

L’augmentation des actions par rapport aux oblig n’est pas un souci,dans mon patrimoine global il n’y a plus que 25% d’actions en ce moment (et pas mal de liquidités en attente et de fonds en € ou de produits de taux)

Si vous avez des suggestions ou remarques concernant ce projet d’arbitrage….

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#14 02/03/2013 00h56 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Bonsoir Victoire

Les obligations ont toppe vers le 10 janvier depuis petit recul meme pour les high yield ou "sideways" pour le reste des obligs……Cest pas etonnant vue la hausse incroyable de fin 2012/debut janvier.

Le probleme avec les fonds obligataires c’est que les fameux "frais" internes mangent pas mal le rendement des coupons

A moins de gerer en direct des obligs hy ou emergentes hy, je suis assez sceptique.

Vous pourriez avoir de meilleurs resultats avec des etfs actifs ou certaines actions a dividendes…mais ce n’est pas mon rayon…donc a d’autres…de vous aiguiller..

Un peu de patience avec la Turquie? peut-etre? car les marches titubent un peu …

Bonne continuation!

Dernière modification par sissi (02/03/2013 00h58)

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#15 03/03/2013 22h31 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Finalement voici les opérations réalisées:j’ai désinvesti en totalité les fonds d’oblig européennes (échiquier oblig et raffeisen corporates)et pour 50% les oblig emergentes de Pictet et avec le résultat,j’ai renforcé les trackers "world water "et "food and beverage" et la sicav "norden";et j’ai également introduit le tracker "lyxor australia",et les fonds "pictet timber" et "MG global dividend"

Je conserve pour l’instant le tracker sur la Turquie,s’il ne décolle pas je le répartirai sur les 3 derniers cités plus haut

Dernière modification par Victoire (03/03/2013 22h33)

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#16 14/03/2013 09h40 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Bonjour Victoire,

Vous semblez avoir de nombreux fonds en UC (trop in fine sur l’ensemble de vos AV?), vous avez commencé à prendre des trackers je trouve cela bien (plus simple - plus facile pour construire une vraie thématique d’investissement ou allocation - un peu moins de frais) mais dans votre nouvelle AV 40% oblig / 60% actions, je ne vois pas de tracker ou fonds US, un choix délibéré? pourquoi?


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#17 15/03/2013 01h29 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Bonjour,BBCarpediem

Le nombre d’UC  a tout de même baissé depuis la réorganisation de mes AV:plus que 8 sur April-Lifeside,3 sur Allianz-Gaipare,3 sur celle de la poste et  la dizaine de la nouvelle AV(sans doute serait-il possible d’en réduire le nombre sur celle-ci,mais quand je fais une allocation moi-même,je n’arrive pas à limiter)

En ce qui concerne les trackers :je n’en ai jamais eu jusque- là,peut-être par crainte d’essayer un produit nouveau pour moi,sans conseil extérieur…finalement j’ai décidé d’essayer et c’est pour ça que j’ai ouvert cette AV qui permet d’en héberger.

Pour ce qui est des fonds US: j’ai toujours une grosse crainte sur les indices américains et européens pour cette année,et à vrai dire je m’attendais à une sérieuse correction.L’évolution des marchés me donne complètement tort;mais c’est comme ça,ma crainte est toujours là.
C’est pourquoi sur cette nouvelle AV j’ai préféré privilégier les émergents ,les pays nordiques(les seuls "sérieux "en europe à mon avis)et répartir le reste dans des "niches" qui me plaisent bien.

A savoir aussi que le montant de cette AV est pour le moment assez faible,et ne représente que 12% environ de celui de l’AV april-lifeside,10% de mon PEA ,pour donner un ordre d’idées.

Merci de vous intéresser à mes portefeuilles .

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#18 15/03/2013 09h26 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Bonjour,

je viens de lire avec attention vos messages. Je me posais pas mal de question sur la répartition de mon AV (chez Altaprofits).

Pour identifier les fonds intéressants, pourquoi ne pas consulter "les forums des investisseurs heureux :-)" et également les sites morningstar et quantalys ?

Perso, j’ai limité à 10~15 lignes max de fonds, répartition géographique variée et type de fond variés. Pour identifier ces fameux fonds, j’ai fait une pondération des "notations" Quantalys et Morningstar en ne gardant que les "bonnes notes".   J’assure mon suivi via le site morningstar (on peut créer un portefeuille gratuitement, il faut juste rentrer l’ensemble de ses arbitrages à la main).

Si cela vous intéresse j’ai indiqué les fonds sur lesquels je suis investi dans mon post de présentation.

Sinon, êtes-vous satisfaite de puissance-vie ? Je n’avais jamais entendu parlé d’eux avant. Je vois qu’il propose des trackers pourquoi ne pas plutôt  loger vos trackers dans un PEA ?

Dernière modification par jdcjdr (15/03/2013 09h41)

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#19 16/03/2013 00h08 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Bonsoir jdcjdr

  Je suis satisfaite de "puissance-vie"(assurance-vie.com) .J’ai choisi ce contrat d’une part parce que leur assureur est différent de ceux des autres contrats que j’ai déjà,et d’autre part pour la possibilité d’y loger des trackers .
  En ce qui concerne mon PEA ,c’est un coelacanthe qui date d’avant l’internet et je l’ai à la poste;il faudrait que je regarde si les trackers éligibles sont accessibles ou pas.(Par exemple bien que les actions européennes soit logeables dans un Pea,je ne peux pas toutes les acheter par leur intermédiaire).Il faudrait dans ce cas que je transfère le compte ailleurs et je ne suis pas décidée encore (j’aime bien la banque postale)

J’utilise également la partie gratuite de Quantalys,en particulier pour le rapport performance/risque et je jette un coup d’oeil à Morningstar aussi.Il faut être abonné à Quantalys pour avoir un rapport complet sur un portefeuille (Rapport risque/perf de l’ensemble etc),j’en ai déjà vu et c’est intéressant.(mais très cher l’abonnement,à ce qu’il parait)

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#20 16/03/2013 00h22 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Merci pour vos réponses.

J’ai toujours été surpris par la capacité de réaction des USA face aux difficultés et leur économie (/baisse du chômage) montre des signes encourageants (plus qu’en Europe… et moins que dans les émergents…). Aussi dans une allocation via des trackers ou fonds j’aurai peut être tendance à inclure une quote-part sur les US (sinon c’est se priver de la première économie mondiale, pour le moment, et de 1/5 du PIB mondial) ; mais vous n’avez peut être pas tord avec votre anticipation sur les US, le timing actuel n’est peut être pas bon (sauf à pratiquer du lissage).

Dernière modification par BearBullCarpeDiem (16/03/2013 00h23)


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#21 29/03/2013 23h36 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Voici les résultats de fin Mars :

En ce qui concerne les AV dont l’allocation a été pilotée par le CGPI, Lifeside fait +3.9% sur sa partie fonds depuis le 1er janvier et Allianz-Gaipare fait +3.1%

Pour mon AV puissance -vie pilotée en direct et toute en fonds : +6.14% depuis le 1er janvier
A noter les très bonnes performances des fonds JPM Asean equity fund,Norden,de l’ETF Lyxor stoxx europe 600 food + beverage et de l’ETF Lyxor World water toutes supérieures à 10%  (16%pour le premier)et qui sont talonnés de près par Lyxor ETF turkey
Pour le seul mois de Mars,c’est la Turquie qui remporte la palme,suivie par Food+beverage

Ce qui ne marche pas trop c’est FF emerging market debt,mais j’attends encore un peu pour voir.

Début Avril,augmentation de capital!

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#22 28/04/2013 00h11 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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J’ai enfin reçu(c’est bien tard) le relevé d’une AV importante LifeSide Patrimoine (ex April)pour 2012.Le fonds en euros est assez lamentable :2.85% seulement.

Du coup j’ai pu faire mon point patrimonial de fin 2012(et on est déjà presque en Mai !!).La partie "financière"(càd hors immo) de mes actifs a augmenté de 3.8 % en 2012 (bien sûr en n’incluant pas les économies réalisées durant 2012 sur mon salaire),en cumulant dividendes ,intérêts et plus value éventuelle.

Au 31-12 j’avais environ 28% en actions et UC actions.La partie véritablement actions en direct doit représenter près de 16%,mais les dividendes ne sont pas très élevés,je n’ai finalement que 2.5% de rendement net.

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#23 28/04/2013 09h17 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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À mettre en perspective avec les 2% d’inflation en 2012 (TAUX INFLATION EN FRANCE depuis 1901. Inflation actuelle 2015)
Cette année la barre va être plus basse (peut être 1%-1.5% ?).


Il semble que vous faites beaucoup d’arbitrage dans les AV, quels sont vos frais ?


“The trouble with not having a goal is that you can spend your life running up and down the field and never score.” - Bill Copeland

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#24 28/04/2013 10h40 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Bonjour Victoire,

Comme vous investissez notamment via des OPCVM/fonds, ci-joint un lien vers un blog spécialisé OPCVM qui vous sera peut-être utile (ce n’est pas de la pub mais j’ai trouvé ce blog intéressant sur le sujet - grâce au blog de Spiny) : http://frikenfonds.free.fr/

Vous y trouverez peut-être des idées.


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#25 28/04/2013 20h43 → Portefeuille de SICAV-FCP de Victoire (portefeuille, victoire)

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Merci pour le lien,je vais regarder ça dès que possible.

En ce qui concerne les frais d’arbitrage:aucun sur ma nouvelle AV en ligne.Par contre pour l’AV gérée via un CGPI,il y a eu un gros arbitrage l’an dernier qui a fait mal au point de vue frais,heureusement que ce n’est pas souvent (1%..)

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