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Forums des investisseurs heureux

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#1 14/10/2010 09h39 → Un PEA à toiletter ?

Membre
Réputation :   69 

bonjour, ce PEA ouvert en 1997 et que je dois maintenant gérer, me parait trop mou :

3 lignes représentent 1/3 :
170 AIR LIQUIDE,
150 L’OREAL,
260 TOTAL

les 2/3 restants :
320 AIR FRANCE,
7 ARKEMA,
110 AXA,
180 CARREFOUR,
70 DANONE,
70 ESSILOR,
100 FRANCE TELECOM,
40 IMERYS,
40 LAFARGE,
70 LVMH,
50 PARIS RHIN RHONE,
130 VINCI

Je veux le recentrer sur des titres à meilleur rendement, si c’était à vous de le gérer en direct, quelles décisions prendriez vous ?

Merci d’avance

Dernière modification par JOB (14/10/2010 14h06)


Ericsson…!  Qu'il entre !

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#2 14/10/2010 10h06 → Un PEA à toiletter ?

Membre
Réputation :   

Je ne sais pas quel est le montant total de l’encours de ce PEA, mais je ne le trouve pas si éparpillé que çà smile

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#3 14/10/2010 13h58 → Un PEA à toiletter ?

Membre
Réputation :   69 

sorg a écrit :

Je ne sais pas quel est le montant total de l’encours de ce PEA, mais je ne le trouve pas si éparpillé que çà smile

73 k€ et je vais éditer le premier post en vous donnant les quantités.

InvestisseurHeureux a écrit :

Je le trouve très bien justement.

De bonnes valeurs solides et portefeuille assez diversifié.

Quelles consignes a donné le bénéficiaire ?

Il accepte les montagnes russes ou préfère du pépère ?

Merci pour le compliment, mais garder des lignes minuscules comme les 7 Arkema me parait inutile; le bénéficiaire nous laisse carte blanche pour agir au mieux; je voudrais donc diminuer/renforcer les lignes !


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#4 14/10/2010 18h03 → Un PEA à toiletter ?

Administrateur
Réputation :   1307 

JOB a écrit :

Merci pour le compliment, mais garder des lignes minuscules comme les 7 Arkema me parait inutile;

Effectivement pour cette petite ligne

JOB a écrit :

le bénéficiaire nous laisse carte blanche pour agir au mieux; je voudrais donc diminuer/renforcer les lignes !

Si je puis me permettre, carte blanche ça existe pas. Il y a forcément quelque chose de tacite, que vous devez rendre explicite, pour évitez qu’il ne vous en veuille si les résultats différaient de ceux attendus. :-)

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#5 14/10/2010 21h27 → Un PEA à toiletter ?

Membre
Réputation :   69 

InvestisseurHeureux a écrit :

JOB a écrit :

le bénéficiaire nous laisse carte blanche pour agir au mieux; je voudrais donc diminuer/renforcer les lignes !

Si je puis me permettre, carte blanche ça existe pas. Il y a forcément quelque chose de tacite, que vous devez rendre explicite, pour évitez qu’il ne vous en veuille si les résultats différaient de ceux attendus. :-)

Avec toute la confiance de l’intéressée, je préfère gérer 10 lignes à peu près égales et bien équilibrées entre rendement et performance, que 15 lignes disparates.

Dernière modification par JOB (21/10/2010 14h06)


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#6 20/10/2010 16h35 → Un PEA à toiletter ?

Membre
Réputation :   69 

Je sors à peine de mon entretien avec le gérant pour toiletter ce PEA avec un doute abyssal sur la culture financière de l’intéressé :

Dans ce PEA qui est ouvert depuis plus de 8 ans, je veux vendre des lignes pour en renforcer d’autres et ce triste sire prétend que je ne dois pas dépasser le seuil annuel de cessions…

De lui ou moi, qui doit retourner sur les bancs de l’école ?

lazzis autorisés


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#7 20/10/2010 16h40 → Un PEA à toiletter ?

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Réputation :   231 

JOB a écrit :

Dans ce PEA qui est ouvert depuis plus de 8 ans, je veux vendre des lignes pour en renforcer d’autres et ce triste sire prétend que je ne dois pas dépasser le seuil annuel de cessions…

De lui ou moi, qui doit retourner sur les bancs de l’école ?

Evidemment que c’est lui…
"facepalm" comme on dit.

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#8 20/10/2010 16h44 → Un PEA à toiletter ?

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Réputation :   128 

JOB a écrit :

Je sors à peine de mon entretien avec le gérant pour toiletter ce PEA avec un doute abyssal sur la culture financière de l’intéressé :

Dans ce PEA qui est ouvert depuis plus de 8 ans, je veux vendre des lignes pour en renforcer d’autres et ce triste sire prétend que je ne dois pas dépasser le seuil annuel de cessions…

De lui ou moi, qui doit retourner sur les bancs de l’école ?

lazzis autorisés

Tant que rien ne sort du PEA c’est complètement opaque vis-à-vis de l’administration fiscale.

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#9 20/10/2010 17h42 → Un PEA à toiletter ?

Membre
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Je crois me souvenir que ce seuil intervient pour les PEA ouverts depuis deux ou cinq ans mais qu’après on est peinards non ?


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#10 20/10/2010 17h52 → Un PEA à toiletter ?

Membre
Réputation :   128 

JOB a écrit :

Je crois me souvenir que ce seuil intervient pour les PEA ouverts depuis deux ou cinq ans mais qu’après on est peinards non ?

Même si vous arbitrez dans un PEA qui n’a qu’un an, vous ne paierez pas d’impôt quel que soit le montant des cessions.

Par contre un retrait dans un PEA de moins de huit ans entraîne sa clôture, ce qui n’est pas le cas après.

Aussi, votre client vous demande peut-être de ne pas dépasser le seuil parce qu’il envisage de sortir une partie de son argent de son PEA, sans forcément vous l’avoir dit. Vérifiez bien ce point avec lui.

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#11 20/10/2010 17h59 → Un PEA à toiletter ?

Administrateur
Réputation :   1307 

Derival a écrit :

JOB a écrit :

Je crois me souvenir que ce seuil intervient pour les PEA ouverts depuis deux ou cinq ans mais qu’après on est peinards non ?

Même si vous arbitrez dans un PEA qui n’a qu’un an, vous ne paierez pas d’impôt quel que soit le montant des cessions.

Si, si, on paye des impôts, et même plus qu’avec un compte-titre : http://www.lesechos.fr/patrimoine/guide/FIS67.html

Derival a écrit :

Par contre un retrait dans un PEA de moins de huit ans entraîne sa clôture, ce qui n’est pas le cas après.

Oui !

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#12 20/10/2010 19h44 → Un PEA à toiletter ?

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Réputation :   128 

InvestisseurHeureux a écrit :

Si, si, on paye des impôts, et même plus qu’avec un compte-titre : http://www.lesechos.fr/patrimoine/guide/FIS67.html

Cela, c’est uniquement si on sort de l’argent du PEA (et donc qu’on le ferme). Pas si l’on fait des mouvements de titres à l’intérieur de celui-ci sans en sortir un centime. Ou alors j’ai sérieusement manqué quelque chose …?

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#13 20/10/2010 20h34 → Un PEA à toiletter ?

Administrateur
Réputation :   1307 

Non, pas du tout c’est moi qui vous avais mal compris.

J’avais compris, cession d’actions pour récupérer de l’argent frais, ce qui impliquait de casser le PEA.

Désolé.

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#14 20/10/2010 20h53 → Un PEA à toiletter ?

Membre
Réputation :   69 

Conforté par vos propos, et ne supportant pas cette myopie intellectuelle, j’ai pris la décision de transférer tous les avoirs chez MON gérant, avec l’accord enthousiaste du détenteur du portefeuille.

En attendant j’ai élagué les petites lignes (DANONE, ESSILOR, ARKEMA, AIR FRANCE, IMERYS) pour renforcer en trois parts égales FRANCE TELECOM, AXA et APRR

j’hésite à garder CARREFOUR, n’ayant pas trop d’idées sur cette société.

Dernière modification par JOB (21/10/2010 14h11)


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#15 02/12/2010 22h21 → Un PEA à toiletter ?

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Bon, j’ai pris ma décision ce soir pour ce PEA d’un proche :

je crée une ligne VIVENDI en vendant CARREFOUR et LAFARGE

je renforce AXA, TOTAL, FRANCE TELECOM, APRR, VINCI

AIR LIQUIDE, LVMH et L’OREAL sans changement

objectif habituel : muscler le rendement

@+


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