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Forums des investisseurs heureux

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#276 16/12/2013 10h09 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Membre
Réputation :   47 

Philippe, pourquoi ne pas avoir attendu 2014 pour un rebalancement de portefeuille ? Il me semble qu’il était plutôt temps d’acter les moins-values et de prendre ses PV en 2014. Or vous avez fait l’inverse, sur de tels montants et avec un TMI 2013 élevé cela peut-être douloureux.
Cordialement


"Most of this is common sense " T. Gayner | "If you sell, I'll buy" R. Kinder

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#277 16/12/2013 10h28 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Administrateur
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HuntR a écrit :

Dans les comparatifs de votre portefeuille, à quand une comparaison entre votre portefeuille, Carmignac et BRK (sa book value plutôt que son prix) ?

Ce serait comparer des pommes et des poires et par ailleurs j’estime faire déjà assez de reportings comme ça.

A7E a écrit :

Philippe, à présent que vous êtes entré dans une phase de votre vie où l’ "income maximising" prend une importance supplémentaire, vous pourriez considérer "monetising" certaines de vos plus-values.

Mais c’est bien ce que j’ai fait. :-) J’arbitrerai HP et WU quand il y aura d’autres opportunités sur les foncières ou utilities.

aerts a écrit :

Philippe, pourquoi ne pas avoir attendu 2014 pour un rebalancement de portefeuille ? Il me semble qu’il était plutôt temps d’acter les moins-values et de prendre ses PV en 2014. Or vous avez fait l’inverse, sur de tels montants et avec un TMI 2013 élevé cela peut-être douloureux.

Votre remarque est judicieuse, mais rassurez-vous, j’ai un réservoir de moins value qui va tout compenser. J’en ai externalisé de mémoire pour + de 10 k€ avec CYS et j’ai fait de même les années précédentes lorsque j’avais des titres déficitaires. Je ne me serais pas autorisé à arbitrer des positions pour d’autres sans cela.

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#278 30/12/2013 15h57 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Administrateur
Réputation :   1307 

J’ai repris 320 titres Cominar supplémentaires.

8,1% de rendement avec du dividende mensuel… Dividende non coupé en 2009…

REPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/12/2013

~Consommation discrétionnaire (2,5%) :
   600 British Sky Broadcasting Group PLC (GBP)___2,5%

~Consommation de base (21,4%) :
  2940 Tesco PLC (GBP)____________________________4,9%
   240 Kellogg Co (USD)___________________________4,4%
   130 Procter & Gamble Co/The (USD)______________3,2%
   120 Philip Morris International Inc (USD)______3,1%
   120 PepsiCo Inc (USD)__________________________3,0%
   175 British American Tobacco PLC (GBP)_________2,8%

~Energie (9,8%) :
   335 Royal Dutch Shell PLC______________________3,6%
  1359 BP PLC (GBP)_______________________________3,3%
   160 Total SA___________________________________3,0%

~Services financiers (11,8%) :
  4185 CYS Investments Inc (USD)__________________9,4%
   470 Western Union Co/The (USD)_________________2,4%

~Santé (6,4%) :
   439 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________3,5%
   140 Baxter International Inc (USD)_____________2,9%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information (10,1%) :
   600 Cisco Systems Inc (USD)____________________4,0%
   460 Hewlett-Packard Co (USD)___________________3,9%
   200 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________2,3%

~Services de télécommunication (3,0%) :
   590 Deutsche Telekom AG________________________3,0%

~Services aux collectivités (4,1%) :
  2400 Centrica PLC (GBP)_________________________4,1%

~Immobilier (30,8%) :
  1320 Cominar Real Estate Investment Trust (CA___6,6%
   400 Digital Realty Trust Inc (USD)_____________5,9%
  1225 GAGFAH SA__________________________________5,4%
  1450 British Land Co PLC (GBP)__________________4,4%
   390 HCP Inc (USD)______________________________4,3%
   420 American Campus Communities Inc (USD)______4,1%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

REPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/12/2013 (immobilier uniquement)

~Real Estate Oper & Srvcs (17,6%) :

~Multi Housing REIT (13,3%) :
   420 American Campus Communities Inc (USD)_____13,3%

~Health Care REIT (13,9%) :
   390 HCP Inc (USD)_____________________________13,9%

~Office REIT (21,6%) :
  1320 Cominar Real Estate Investment Trust (CA__21,6%

~Retail REIT (14,4%) :
  1450 British Land Co PLC (GBP)_________________14,4%

~Specialty & Other REIT (19,2%) :
   400 Digital Realty Trust Inc (USD)____________19,2%

Fait avec xlsPortfolio

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2_cal-div-20131230.gif

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#279 30/12/2013 16h02 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Membre
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Une petite entorse à la regle de diversification…

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#280 30/12/2013 21h37 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Cher IH,
Je me permets de vous demander si vous avez pensé à actualiser le calendrier de vos dividendes figurant dans le tableau?
BP detache un dividende trimestriel désormais,  non?

Un fidele fidèle lecteur du blog qui investit egalement sur COMINAR, occasion unique de reequilibrer le portefeuille en foncieres + diversification hors euro

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#281 31/12/2013 09h41 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Administrateur
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jean a écrit :

Je me permets de vous demander si vous avez pensé à actualiser le calendrier de vos dividendes figurant dans le tableau?
BP detache un dividende trimestriel désormais,  non?

Au temps pour moi, cela m’avais échappé !

Keram a écrit :

Une petite entorse à la regle de diversification…

Cominar ne représente que 6% du portefeuille d’actions…

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#282 31/12/2013 10h02 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Personnellement je suis tres content d’avoir achete du Cominar grace aux informations de ce site, c est juste que la part de l’immobilier est relativement importante par rapport au modele de votre livre. Renforcer encore une fonciere cotee me parait un peu risqué (je suis debutant en bourse).

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#283 02/01/2014 19h30 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Petite question cher IH, quelle est la performance de votre portefeuille d’actions sur 2013 ?

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#284 02/01/2014 20h37 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Membre
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Je me permets de répondre:7,19%
Source: derniére reporting

Portefeuille Investisseur Heureux - Janvier 2014 - L’investisseur heureux


Vf = Vi . (1+ρ)α. But cash is king !

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#285 02/01/2014 22h29 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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C est l ensemble du patrimoine ça
Juste pour les actions ce n est pas indiqué

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#286 03/01/2014 06h36 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Membre
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InvestisseurHeureux a écrit :

- Deutsche Telekom : correctement valorisée, exposition aux US, gros dividende étonnamment peu imposé

Bonjour
à ce sujet, je retrouve ceci sur le blog IH :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/863_sans-titre-2.jpg

Cette situation semble avoir perduré à votre plus grand bonheur. Avez-vous trouvé une explication à cette imposition allégée ?
Est-ce une particularité que l’on retrouve chez d’autres courtiers en ligne, pour les dividendes de DTE ou d’autres valeurs allemandes ?

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#287 13/01/2014 08h35 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Membre
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Je me permets de reposer ma question :" Petite question cher IH, quelle est la performance de votre portefeuille d’actions sur 2013 ? "

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#288 13/01/2014 13h23 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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+10,9% sauf erreur de calcul :-)

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#289 05/03/2014 18h01 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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250 titres Cominar supplémentaires achetés hier. Cf la dernière newsletter et ce post pour les explications.

D’où le portefeuille :
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/2_portefeuille-20140304.gif
réalisé avec xlsPortfolio

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#290 08/03/2014 10h17 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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700 titres Cominar supplémentaires achetés hier. Cf la dernière newsletter et ce post pour les explications.

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#291 08/03/2014 14h08 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Cher IH,
Pouvons nous savoir, en avance sur le prochain arrêté mensuel, si ce renforcement massif a ete financé par de l apport ou avez vous arbitré par une autre classe d actifs?
Vous avez déclaré a plusieurs fois que le cout d opportunité du monétaire etait élevé…

Cordialement

Jean

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#292 10/03/2014 11h08 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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jean a écrit :

avez vous arbitré par une autre classe d actifs?
Vous avez déclaré a plusieurs fois que le cout d opportunité du monétaire etait élevé…

C’est une partie de la trésorerie qui était sur ma société de consulting informatique.

Je commence à avoir une bonne visibilité sur mon train de vie maintenant, donc je vais liquider progressivement mes livrets, notamment mon PEL.

Paradoxalement, je me sens plus libre comme "rentier" que quand je travaillais à Paris et que j’avais cette énorme contrainte du logement.

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#293 10/03/2014 12h17 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Du coup, vous envisagez un achat immobilier sur Bordeaux ? Les prix sont nettement plus doux que Paris.

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#294 10/03/2014 12h23 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Sûrement pas. :-) Aucun intérêt d’avoir l’indépendance financière si c’est pour être "coincé" à un endroit.

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#295 10/03/2014 13h39 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Merci pour votre réponse , IH.

Concernant cette independance, comment voyez vous le poids des dividendes CYS dans le total des dividendes? Et donc des revenus du portefeuille.

Etes vous à l aise avec cela?

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#296 10/03/2014 15h28 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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Sûrement pas. :-) Aucun intérêt d’avoir l’indépendance financière si c’est pour être "coincé" à un endroit.

C’est cohérent c’est sure (même si ce n’est pas mon point de vue).  En tout cas félicitation pour votre parcours !

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#297 10/03/2014 16h38 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Administrateur
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jean a écrit :

Concernant cette independance, comment voyez vous le poids des dividendes CYS dans le total des dividendes? Et donc des revenus du portefeuille.

Etes vous à l aise avec cela?

Pour le moment je ne consomme pas les dividendes de mes actions, mais tape dans mes livrets, et peut tenir un moment comme cela, spécialement si j’y ajoute les dividendes de mon site eCommerce.

Tous les dividendes de CYS sont réinvestis ailleurs (Cominar, etc), donc mécaniquement leur poids va baisser.

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#298 12/03/2014 22h11 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

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christian a écrit :

InvestisseurHeureux a écrit :

- Deutsche Telekom : correctement valorisée, exposition aux US, gros dividende étonnamment peu imposé

Bonjour
à ce sujet, je retrouve ceci sur le blog IH :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/8 … itre-2.jpg

Cette situation semble avoir perduré à votre plus grand bonheur. Avez-vous trouvé une explication à cette imposition allégée ?
Est-ce une particularité que l’on retrouve chez d’autres courtiers en ligne, pour les dividendes de DTE ou d’autres valeurs allemandes ?

Bonsoir,

Comme je vois cette question maintenant plusieurs fois j’essaye de vous repondre:

La dividende n’est pas imposable (au moment) car elle n’est pas finance par le gain mais par le Capital propre (plus complique mais je ne suis pas capable de vous traduire tous en francais).
Pour les allemands qui achetent l’action: tous qui ont achete l’action avant 2009 la dividende n’est pas imposable. Pour les actions achete apres 2009 la dividende n’est pas impose mais le "Finanzamt" reduit le cours d’achat avec la valeur de la dividende et impose la plus value. C’est pourquoi on paye l’impot quand on la vend (avec plus value).
Si tous ca est trace pour un actionnaire etrangere je doute fortement mais je ne sais pas.
C’est pourqoui vous n’avez pas la reduction sur ces dividendes.
Si la Deutsche Telekom change un jour son mode de payement de la dividende et le paye via ses gains vous allez aussi payer les impots.
Pour la "Deutsche Post" c’est pareil.

Freelance

PS desole qu’ils n’y a pas des accents, ca ne marche pas avec mon IPad allemand.

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#299 13/03/2014 13h41 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Administrateur
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InvestisseurHeureux a écrit :

700 titres Cominar supplémentaires achetés hier. Cf la dernière newsletter et ce post pour les explications.

A nouveau 1025 titres Cominar hier et 700 titres Tesco ce matin.

Je vais massivement surpondérer Cominar et HCP dans les semaines à venir en réallouant l’essentiel de mes livrets et fonds EUR.

J’expliquerai le pourquoi en détail dans le prochain reporting mensuel.

Ma thèse sur Cominar est tjs la même : 15% de décote sur l’ANR pour une société de qualité même si ce n’est pas la meilleure foncière de la place et 15% de décote (de mon point de vue) sur la parité EUR/CAD.

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#300 18/03/2014 21h47 → Portefeuille d'actions d'InvestisseurHeureux (action, investisseurheureux, portefeuille)

Membre
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InvestisseurHeureux a écrit :

Je vais massivement surpondérer Cominar et HCP dans les semaines à venir en réallouant l’essentiel de mes livrets et fonds EUR.

J’expliquerai le pourquoi en détail dans le prochain reporting mensuel.

En effectuant ces arbitrages, au delà du stock picking, votre allocation d’actif deviendra assez peu équilibrée il me semble. En effet j’étais en train de relire cet article Allocation d’actifs stratégique et tactique et vous vous écartez considérablement d’une allocation standard si vous arbitrez les parts obligataires/monétaires. Ayant un intérêt particulier pour l’allocation d’actif, j’attend avec impatience votre reporting d’Avril pour en savoir plus.

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