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Forums des investisseurs heureux

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#1 03/02/2012 15h58 → Portefeuilles d'actions d'Uvéite (portefeuille)

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Bonjour,

Suite à notre dernière "discussion", voici donc mes portefeuilles.

Portefeuille n°=1 :

Objectif :
réduire de moitié la durée de mon prêt étudiant (d’une annuité de 5174 € sur 9 ans) donc générer un revenu d’au moins 5174€/an net d’impots. Pas de frais de remboursements anticipés.

Méthode :
Technique de Jean-Marc après avoir effectue ma propre watching liste.
Je permute mes lignes lorsqu’il y a une différence de rendement de 0.5% ( somme permutée 2 k€ ). Compte tenu des frais de courtage et de la somme investie initialement, j’ai donc calculé un nombre de 6 lignes.
(Ce portefeuille se trouve dans un pea qui a plus de 8 ans qui appartient à l’un de mes parents et qui était resté vide jusqu’à maintenant. Je ferai un rachat total dans 2.5 ans pour placer la somme dans mon pea.)
J’ai commencé mi-décembre.

Par odre décroissant de rendement "coupon 0" et +/- value sur cours et hypothèse de dividende :

FTE -1% 1.4 € mais déjà versé 0.6
AQUILA + 24.21 % 0.34 €
VDI groupe +5.93% 0.29 €
ADL Partner + 9.65% 1.2 €
AURES + 6.44% 1.9 €
VIV +1.95% 1.4 €

+ 9.32%

rendement ( non coupon 0 ) sur pru par part sans imposition des 15.5% PS : 7.4%. Avec les permutations par rapport à mi décembre, j’ai gagné 1.07% de revenu.

Rmq : en fait, j’ai investi seulement 72 % de la somme initiale. Certes on se fiche des pru mais je voulais un peu "lisser" et me suis fait surprendre par ce rebond. J’en ai tenu compte dans les calculs évidement.

PS: le but n’est pas de concurrencer JM ni de le copier mais bien de répondre à l’objectif ci dessus et c’est vrai que c’est une méthode adéquate pour augmenter ses revenus.

Portefeuille n°2

Les objectifs ne sont pas totalement fixés pour mon pea de 5.5 ans. Toutes les positions ont été liquidées.
La méthode n’est pas encore définie.
J’aurai bien investi dans centrica mais pas possible d’acheter avec binck.
Je me retrouve presque totalement liquide sur ce dernier.

Il me reste juste Medica +4.48%.

@ +

Dernière modification par uveite (03/02/2012 15h59)

Mots-clés : portefeuille

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#2 10/03/2012 14h34 → Portefeuilles d'actions d'Uvéite (portefeuille)

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Portefeuille n°1:

après un mois de février ou la performance globale a atteint + 10.79%, j’ai revendu l’ensemble de mon portefeuille pour ce mois de mars et encaissé l’équivalent d’une annuité ( en comptant l’imposition PS ). Je vais donc attaquer le remboursement de l’annuité 2013 à partir de ce mois ci.

Portefeuille n°2:

Medica -1.63%
Enel acheté ce vendredi 0%
Affine revendue totalement avec + value: + 5.1%
je suis donc revenu quasiment entierement liquide.

@+

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#3 30/07/2012 16h02 → Portefeuilles d'actions d'Uvéite (portefeuille)

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Bonjour chers forumeurs ( -euses ),

après plusieurs mois de travail acharné ( lectures boursières incluses ) et avec l’alourdissement de la fiscalité sur les successions, je reviens ….mais je n’ai jamais vraiment quitté ce forum pour autant.

Une nouvelle variable s’ajoute à la stratégie décrite ci dessus, j’ai calculé dans ma watching liste  une valeur intrinsèque par action à chaque société à partir du bilan. Je m’autorise donc à n’en acheter que si le cours est inférieur à cette valeur.

( je venais de finir mes calculs concernant ma "watching liste rendement" lorsque j’ai vu les vidéos d’IH sur le calcul PER-historique * BNA qui m’ont confortées. Je pense être sur le bon chemin. Par contre, le price to book m’a bien aidé merci IH. )

PORTEFEUILLE n=1 :

Après avoir revendu l’intégralité du portefeuille en mars 2012, je suis revenu progressivement depuis 2 mois :

AQUILA PRU = 2.60 € +5.94 %
FTE PRU = 10.9 € -0.79 %
MMT PRU = 9.8 € + 16.6%

il me reste 19% de liquidité

je sais que 3 sociétés ne suffisent pas évidemment mais par manque de temps, je n’ai pas pu effectuer mes permutations.Pour continuer ces dernières, j’aurais du ,d’après ma watching liste et en fonction des rendements, investir sur Euler Hermes et SIPH.
Cependant depuis la publication d’Euler Hermes, son cours s’est envolé.

PORTEFEUILLE n=2

Stratégie de stock picking à la "IH", sur des sociétés européennes dans un PEA :

pas d’entreprises de conso de base car je veux du colruyt ou de l’unilever

BSYB PRU = 660 GBX

Telefonica PRU = 10 €

Mersen PRU = 20.20 €

Enel PRU = 2.42 €

PORTEFEUILLE n=3 le petit dernier …

La fiscalité sur le compte titre m’a découragé, cependant après avoir étudié le bilan de sociétés américaines et chinoises, je me suis rendu compte que c’était vraiment dommage de passer à coté.

Alors j’ai eu une idée qui j’espère va joindre une fiscalité plus douce et l’investissement extra européen :

dans la SCI familiale, je vais changé enlevé le I pour qu’elle devienne SC puis je vais ouvrir un compte titre au nom de la SC. chez Saxo ou Bourse Directe ( Binck ne s’ocuppe que des particuliers )

J’en suis au stade de la revente d’un bien immo. pour ensuite placer la somme de la vente dans ce compte titre.

Les dividendes seront imposés car considérés comme des revenus et soumis à l’IS. ( 15% pour la SC car revenu inf à 34 000 €/an) et les plus values soumises au régime des plus values pour une SC soumis à l’IS.

Dans le cadre d’une stratégie de stock picking, on pourrait éviter les reventes et garder ses lignes à l’infini ce qui permet de s’exonérer de la fiscalité sur plus value.

Comme je constitue actuellement ma watching list extra européenne, je sélectionne des sociétés et si elles passent ces critères et j’essaie de leur donner un prix au vu de leur bilan.

ex : anta sports products, Applied Materials, Telstra, BHP Biliton.

Voila ça cogite, ça cogite et pourtant j’ai pris des congés  ….

Dernière modification par uveite (30/07/2012 16h06)

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#4 30/07/2012 18h08 → Portefeuilles d'actions d'Uvéite (portefeuille)

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Pour les valeurs listées en fin de message, BHP Billiton et Applied Materials ne sont effectivement pas très chères, et certainement en dessous de leur cours "normal", mais le niveau de Telstra me semble plutôt élevé (en tout cas au dessus d’une valeur "raisonnable" pour une telecom).

Dernière modification par Rodolphe (30/07/2012 18h08)

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#5 30/07/2012 18h53 → Portefeuilles d'actions d'Uvéite (portefeuille)

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Vous avez raison pour Telstra mais je pense être assez chargé en telecom.
On pourrais mettre les sociétés sus citées + CH Robinson et les utilities (enel et endesa ) en portif en ce moment.

Je dois encore étudier plusieurs sociétés internationales.
J’étudie d’abord les positions de certains fonds pour me permettre d’avoir une culture des sociétés ( ex:  Keppel corp chez Rothschild asia leaders ). Il faut reconnaître que souvent ces sociétés sont à des cours supérieurs à leur valeur ….

Dernière modification par uveite (30/07/2012 18h54)

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#6 30/07/2012 19h15 → Portefeuilles d'actions d'Uvéite (portefeuille)

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Attention, de mémoire sur Keppel le minimum d’achat est élevé (1000 titres). Je l’avais repéré aussi, mais j’ai laissé tomber à cause de l’investissement minimum que cela représentait.

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#7 30/07/2012 19h20 → Portefeuilles d'actions d'Uvéite (portefeuille)

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Merci pour le conseil ! je l’ignorais !
j’ai eu un peu de chance de la citer alors :-)

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#8 13/02/2013 18h42 → Portefeuilles d'actions d'Uvéite (portefeuille)

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Perspectives pour 2013 :

- Obtenir un deuxième pret. Depuis juillet dernier, je négocie tant bien que mal une deuxième ligne de crédit mais ma banque physique reste scotchée au seuil de 33% d’endettement. Je vais les avoir à l’usure …. :-)

- j’ai effectué une performance de 14.6% globale en 2012.( 14.6% pour 75% de mon patrimoine) Pour 2013, je réduis la part action à 30% de mon patrimoine. Les 45% passe en monétaire en attendant soit un réinvestissement en action soit un investissement dans le fond euro.
Je ne trouve actuellement plus de "bonnes occasions" parmi les valeurs étudiées.

- n’étant plus très investi sur le marché, j’en profite pour augmenter ma watching liste. J’ai l’intime conviction que je vais rater le rebond en 2013 mais les prix sont au dessus des valeurs comptables.

Portefeuille n1 :

J’ai soldé toutes mes lignes fin décembre 2012.

depuis janvier, on ne retrouve qu’une ligne Néopost +17.74%
J’ai pris ma plus value sur Locindus + 12% en janvier.

Performance de +0.7% en janvier.

Portefeuille n2 :

achats mi-janvier :
Groupe flo Pru 2.99 +3.82%
Aurea Pru 4.36 +0.31%
Saft pru 20.43 +2.20%
SII PRU 3.8 +5.79%
Lanson BCC Pru 32.98
Eneovia pru 0.21 -11.79%

Performance de ce portefeuille (PV réalisées) en janvier de 6.2% grace a NRG, Capelli, Mersen, Maurel et Prom Nigeria qui représentaient les 4 seules lignes de ce portefeuille en janvier.

Liquidités des 2 portefeuilles est 33%.

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#9 14/02/2013 06h56 → Portefeuilles d'actions d'Uvéite (portefeuille)

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Bonjour Uveite,

ne vous fixez pas comme limite la valeur comptable car pour bon nombre de sociétés, cette donnée, n’a justement aucune valeur…

Si une entreprise cote à 2X les fonds propres et qu’elle dégage un ROE de 30% annuel, cela vous fait un retour de 15% ?
Est-ce pour autant une mauvaise affaire ?

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#10 25/02/2013 18h56 → Portefeuilles d'actions d'Uvéite (portefeuille)

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Vous parliez de Keppel et de son minimum d’achat

Keppel est disponible à Francfort via Bourse Direct avec les coordonnées suivantes

KEPPEL CORP. SUB. SD-,25 (Fra
SG1U68934629 - FKEP1

Liquidité faible mais bon cela dépend du montant recherché (écart achat / vente sur carnet d’ordre d’environ 3%)

Pour garder après achat de conviction cela permet de calibrer son achat (175 actions pour moi)


Parasite assumé et partageur

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