Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Chercher
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#1 03/01/2012 11h41 → Portefeuille d'assurances-vie de FelixInvestor

Membre
Réputation :   

Bonjour,

Après la restructuration de mes portefeuilles d’OPCVM dans le cadre de mon épargne d’entreprise, je m’atelle a présent à la restructuration de mon épargne Assurance Vie.

Voila comment elle se présente aujourd’hui:
4  contrats d’Assurance Vie, ouverts en 2005/2006

2 chez Boursorama
2 via un courtier, chez GE Assurances

Voila les répartitions actuelles avec la valeur en Euro et la valeur en pourcentage de l’ensemble des 4 AV

GE Assurance 1 :

Secteur Matières Premières :Axa Or et Matières 1ères  (AXA Investment Managers Paris): 5841euro (7,5% de mon portefeuille total en AV)
Secteur Japon : AXA Rosenberg Japan Small Cap Alpha B eur  ((AXA Rosenberg Management): 2669 euro (3,4%)
Fond Euro Vie Plus :  (Vie Plus) : 7223 euro (9,2%)
Secteur Emergents : Magellan C  (Comgest) : 2612 euro (3,3%)
Secteur Emergents Europe de l’Est : OFI RCM Europe de l’Est A/I  (OFI Asset Management): 1586 euro (2%)
Secteur Santé (monde) : Saint Honoré Global Healthcare A  (E. De Rotschild Asset Management): 4435 euro (5,7%)
Secteur USA : Saint Honoré US Value & Yield C :  (E. de Rotschild Asset Management) :4084 euro (5,2%)
Secteur Europe :SPGP Sélection Action Rendement  (SPGP) : 3095 euro (4%)
Secteur France : Tocqueville Dividendes (C)  (Tocqueville Finance) : 3746 euro (4,8%)

GE Assurance 2 :
Secteur Europe Big cap (large : zone euro et hors zone euro y compris Emergents) : Carmignac Portfolio Grande Europe A  (Carmignac Gestion) : 2174 euro (2,8%)
Secteur Europe Mid Cap : CPR Middle Cap Europe A/I 2 (CPR Asset Management): 1983 euro (2,5%)
Secteur France Petites et Mids Caps : Echiquier Quatuor (Financière de l’Echiquier): 1476 euro (1,9%)
Secteur Eurozone (a 96%) Mid cap : RP Sélection Mid Caps (SPGP):1861 euro (2,4%)
Secteur France small & Big caps : Valfrance (Prigest) :  26330 euro (33,7%)

Boursorama 1 :
Gestion Pilotée mandat Dynamique E. de Rotschild Asset Management : 5178 Euro (6,6%)
Sans faire la liste de tous les fonds qui font partie de la gestion pilotée en mandat Dynamique (qu’on peut retrouver sur le site Boursorama facilement), sachez qu’il y a environ 40% repartis sur ces 4 fonds :
Fond euro Eurossima (Generali Investment Management) : 780 euro
Secteur Techno  It Funds Info Tech Eur C (IT Asset Management): 589 euro
Non sectorisé (mais aujourd’hui a 84% zone euro) mandarine reflex R (Mandarine Gestion) 604 euro
renaissance Europe(Comgest) 420 euro

Boursorama 2 :
Fond Euro Eurossima (Generali Invest Management) : 3795 euro (4,9%)

Dernières choses a noter :
A priori ces Assurances Vie doivent constituer une partie de ma retraite future, donc pas d’intention particulière d’y toucher avant (mais on ne sait jamais, et c’est pour cela que j’en ai ouvert 4)

Le contrat GE Assurance 1 est nanti au profit d’une banque (crédit immobilier)
Le contrat GEAssurance 2 reçoit des versements programmés de 420 euro par mois, je pense arrêter ces versements et les basculer sur les deux contrats Boursorama

Je soumets donc ce portefeuille à vos avis, étant précisé que bien évidemment, je vais me désengager de Valfrancequi représente beaucoup beaucoup trop.

Merci de m’avoir lu !

Hors ligne

 

#2 03/01/2012 11h50 → Portefeuille d'assurances-vie de FelixInvestor

Membre
Réputation :   

Au sujet de l’AV piloté chez BOURSORAMA (mandat dynamique) depuis quand l’avez vous ouverte.
BOURSORAMA donne 13.8% pour le mandat dynamique (6.6% Défensif, 10.3% Equilibre, 13.8% Dynamique et 22% Offensif). Ou en etes vous pour la fin d’année 2011…
Je suis intérressé par cette AV en gestion piloté…..

Hors ligne

 

#3 03/01/2012 12h30 → Portefeuille d'assurances-vie de FelixInvestor

Membre
Réputation :   

Assez récemment il y a 2 ou 3 mois, en fait j’ai arbitré toute cette assurance vie vers cette gestion pilotée

Hors ligne

 

#4 03/01/2012 20h10 → Portefeuille d'assurances-vie de FelixInvestor

Membre
Réputation :   

Merci Felix pour ce sujet.
Cela m’intéresse beaucoup de voir les échanges qui vont avoir lieu.
A bientôt.

Dernière modification par wil (11/01/2012 16h05)

Hors ligne

 

#5 03/01/2012 21h55 → Portefeuille d'assurances-vie de FelixInvestor

Membre
Réputation :   82 

Bonjour Fred,

Que signifie exactement AV "offensive"?

Merci

Hors ligne

 

#6 04/01/2012 00h03 → Portefeuille d'assurances-vie de FelixInvestor

Membre
Réputation :   

Les mandats de gestion déléguée sont, de memoire, les suivants :
Défensif : 45% sur le fond euro
Dynamique : entre 60 et 85% actions
Offensif : entre 80 et 100% actions

Hors ligne

 

#7 04/01/2012 00h32 → Portefeuille d'assurances-vie de FelixInvestor

Membre
Réputation :   -1 

bonjour messieurs

pouvez vous m’aidez ,je voudrais investir et acheter des actions en bourses mais je ne connais pas encore tres bien ce monde pouvais vous m’aider quels actions acheter sachant que je nai que 300 euros

merci a vous jai besoin de votre aide

Hors ligne

 

#8 04/01/2012 03h46 → Portefeuille d'assurances-vie de FelixInvestor

Membre
Réputation :   52 

Oui effectivement, Valfrance est surpondéré.
Je viens en plus de voir la première ligne du fonds (avec 7,7%) c’est Dexia!

Après, le critère des frais d’entrée pour chacun des fonds est assez déterminant. Privilégiez les fonds à 0% ou à 2% de commission d’achat max.

Personnellement, il y a des fonds que j’éliminerais d’office tellement ils sont chargés en frais.
Echiquier Quatuor par exemple fait 3,25% de frais sur encours (pour acheter des actions françaises!) et sous performe d’après Morningstar donc le lien de causalité est tout trouvé. Vous payez environ 4%/an rien qu’en frais de gestion (en comptant les frais d’unité de compte) avec ce fonds, c’est énorme.

Et vous avez beaucoup de redondance sur le secteur France-Europe. Je ne crois pas qu’il nécessaire d’être diversifié à ce point. Privilégiez les fonds qui correspondent le mieux à vos convictions ou à défaut ceux qui  ont un bon historique de long terme et des frais de gestion moins élevés.


“prediction is very difficult—especially if it is about the future.” Niels Bohr

Hors ligne

 

#9 04/01/2012 09h25 → Portefeuille d'assurances-vie de FelixInvestor

Membre
Réputation :   

Ce qui me fait bizarre chez BOURSORAMA en gestion piloté ce sont les taux annoncés (6.6% Défensif, 10.3% Equilibre, 13.8% Dynamique et 22% Offensif). Ces taux sont visible sur leur site.
C’est pour cela que je demandais s’il y avait des retours positifs ou négatifs sur ce genre de gestion.

Ne voulant pas ouvrir un PEA (peur de mal faire) est ce qu’une gestion piloté de ce genre pourrait remplacé un PEA avec des résultats réels…

Hors ligne

 

#10 04/01/2012 12h51 → Portefeuille d'assurances-vie de FelixInvestor

Membre
Réputation :   

Fred,

Les taux annoncés sont-il annuels? Ils correspondent à quoi?

Autrement, que mettre dans un PEA et comment le gérer (souvent associé à un CTO pour pouvoir diversifier ses titres) sont effectivement des questions essentielles. J’ai cru lire dans d’autres files du forum que les portefeuilles des contributeurs expérimentés du forum battaient la performance des fonds gérés (et de loin parfois).
Bien entendu, si vous ne souhaitez pas gérer directement votre portefeuille, pour diverses raisons, il me semble qu’une gestion pilotée peut offrir un potentiel de résultats positifs, mais cela dépend aussi de votre horizon temporel d’investissement et du lissage dans le temps de vos apports (Et rien n’est encore garanti, comme pour les actions en direct). Les frais de gestion associés (parfois élevés) viennent forcément diminuer la performance.
Je vous conseille de regarder les portefeuilles et les commentaires associés des contributeurs du forum afin d’apprécier leurs performances et les méthodes qu’ils emploient (et vous faire une idée sur les possibles).
Par ailleurs, concernant la "peur de mal faire", elle me parait nécessaire pour éviter les grosses bêtises et pourra diminuer dans le temps avec la définition de votre système d’investissement (prenez le temps, rien ne presse).
De plus, dans le cadre de votre démarche de progrès possible, ce site vous permet de lire, d’étudier, d’élaborer des stratégies et surtout de continuer à échanger sur la préparation de votre projet. Ce n’est pas une garantie de succès, certes, mais c’est un véritable soutien. Bon courage et à bientôt.

Dernière modification par wil (04/01/2012 14h29)

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech