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Forums des investisseurs heureux

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#1 08/09/2016 19h20 → Portefeuille d'actions de RomainD2 (epargne, etf, pea, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour tout le monde!

Suite à mon inscription sur ce forum et ma présentation, j’ouvre un portefeuille pour vous faire part de mes choix, et surtout, obtenir quelques conseils précieux de la communauté!

Pour infos, mon épargne actuelle :

https://www.dropbox.com/s/ev2votd4p7e43eb/bilan_sous.PNG?raw=1

Mon but, investir à long terme avec une gestion passive. Je pense injecter environ 600 € par mois, et je suis pour l’instant partit sur 3 ETF : WORLD + US + EU

J’écarte pour le moment les pays émergents auquel je n’ai pas confiance en bourse, je reviendrai peut être sur ma décision dans quelques années.

Voici mes choix :

WORLD    CW8  TER : 0,38%    Répartition  70%  PU 216,45€

EURO  C6E  TER : 0,18%    Répartition  10%  PU 69,55€

US    SP5      TER : 0,15%    Répartition  20%  PU 19,79€


Pourquoi utiliser un ETF Euro et un US dans ma répartition en plus du WORLD? Je me suis dis qu’ils n’avaient pas les mêmes performances que les ETF Worlds, donc meilleure diversification, et en plus ils ont des TER très faibles, donc baisse du coût total des frais! J’ai limité le pourcentage de répartition à ce qu’on peut retrouver dans l’ETF World!

C’est un choix que je viens de faire, pas de lecture spécifique par rapport à ça, mais si jamais ma logique est à côté de la plaque, et donc risquée, n’hésitez pas à me dire en quoi! smile

(Au pire, je ne pense pas qu’elle soit risquée, mais prise de tête car trois lignes à gérer?)

Au niveau de la répartition mondiale, j’ai ceci :

https://www.dropbox.com/s/9dmizfk1xz9taus/2.PNG?raw=1

(C’est la colonne en vert qui est importante, j’ai essayé de me rapprocher au maximum du fond World en terme de répartition smile )

Ensuite, j’ai fais une petite simulation sur mes versements en fonction du mois pour les différents supports :

https://www.dropbox.com/s/8u6aktmnhm3ycby/1.PNG?raw=1

J’hésite encore entre le C6E (exposé aux UK) et le MSE (non exposé aux UK)! Mais je pense que du coup, je risque de déséquilibrer l’UK. D’autre part, il semblerait que certains se fient au YTD pour comparer deux fonds, mais j’ai encore des lacunes sur ce point!

Merci d’avance pour vos conseils!Bonjour tout le monde!

Suite à mon inscription sur ce forum et ma présentation, j’ouvre un portefeuille pour vous faire part de mes choix, et surtout, obtenir quelques conseils précieux de la communauté!

Pour infos, mon épargne actuelle :

https://www.dropbox.com/s/ev2votd4p7e43eb/bilan_sous.PNG?raw=1

Mon but, investir à long terme avec une gestion passive. Je pense injecter environ 600 € par mois, et je suis pour l’instant partit sur 3 ETF : WORLD + US + EU

J’écarte pour le moment les pays émergents auquel je n’ai pas confiance en bourse, je reviendrai peut être sur ma décision dans quelques années.

Voici mes choix :

WORLD    CW8  TER : 0,38%    Répartition  70%  PU 216,45€

EURO  C6E  TER : 0,18%    Répartition  10%  PU 69,55€

US    SP5      TER : 0,15%    Répartition  20%  PU 19,79€


Pourquoi utiliser un ETF Euro et un US dans ma répartition en plus du WORLD? Je me suis dis qu’ils n’avaient pas les mêmes performances que les ETF Worlds, donc meilleure diversification, et en plus ils ont des TER très faibles, donc baisse du coût total des frais! J’ai limité le pourcentage de répartition à ce qu’on peut retrouver dans l’ETF World!

C’est un choix que je viens de faire, pas de lecture spécifique par rapport à ça, mais si jamais ma logique est à côté de la plaque, et donc risquée, n’hésitez pas à me dire en quoi! smile

(Au pire, je ne pense pas qu’elle soit risquée, mais prise de tête car trois lignes à gérer?)

Au niveau de la répartition mondiale, j’ai ceci :

https://www.dropbox.com/s/9dmizfk1xz9taus/2.PNG?raw=1

(C’est la colonne en vert qui est importante, j’ai essayé de me rapprocher au maximum du fond World en terme de répartition smile )

Ensuite, j’ai fais une petite simulation sur mes versements en fonction du mois pour les différents supports :

https://www.dropbox.com/s/8u6aktmnhm3ycby/1.PNG?raw=1

J’hésite encore entre le C6E (exposé aux UK) et le MSE (non exposé aux UK)! Mais je pense que du coup, je risque de déséquilibrer l’UK. D’autre part, il semblerait que certains se fient au YTD pour comparer deux fonds, mais j’ai encore des lacunes sur ce point!

Merci d’avance pour vos conseils!

Mots-clés : epargne, etf, pea, portefeuille

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#2 08/09/2016 20h41 → Portefeuille d'actions de RomainD2 (epargne, etf, pea, portefeuille)

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Réputation :   73 

Bonjour (6fois) Romain,

Cela fait longtemps que j’ai laissé tomber les pel et assurance vie.
Peut etre à tort mais pour les assurances vie, il est interessant de remarquer qu’au final on investi souvent sur l’equivalent d’un etf ( assez souvent sur des obligations ou sur l’eurostock 50 avec au passage plein de frais )

Avez regarder le sous jacent de vos assurances ?

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#3 09/09/2016 11h25 → Portefeuille d'actions de RomainD2 (epargne, etf, pea, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Merci pour votre réponse,

par peur du risque il y a encore un an, la majorité de mes assurances vies sont en fond euro. je dois avoir 1% sur des UC!)

Désormais que j’ai pris conscience qu’il est nécessaire de prendre quelques risques, je souhaitais souscrire au PEA afin d’espérer un rendement de 7-8% sur les ETF.

Merci!

PS : Je vois qu’il y a eu un bug lors de la validation de mon nouveau sujet, j’obtenais une erreur donc j’ai tenté de le valider plusieurs fois, mais il semblerait qu’il ait été quand même posté plusieurs fois. Comment supprimer le sujet "Portefeuille d’ETF de RomainD2"?

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#4 09/09/2016 13h03 → Portefeuille d'actions de RomainD2 (epargne, etf, pea, portefeuille)

Membre
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Le bug existe en effet depuis plusieurs mois, j’avais à l’époque de ma présentation empiler les posts pensant que la première n’avait pas été pris en compte…

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