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#1 07/09/2016 12h55 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

Membre
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Bonjour,

Après un peu plus d’un mois passé à lire le forum, ça y est, je me lance, voici mon allocation au départ:

PEA:
- Amundi ETF S&P 500 UCITS          0.5k€

Immobilier:
- SCPI Corum Conviction                 50k€

Assurance vie:
- Boursorama euro                           2k€

Liquidité:
- PEL  2.5%                                     30k€
- Livret Cetelem    2%                        5k€

Soit un total de                                92k€

Mon but et d’épargner 1000€ par mois répartie de la façon suivante:

PEA:                                                        300€
- Amundi ETF S&P 500 UCITS                     20%
- Amundi Russel 2000                                8%
- iShares US Property Yield                        4%
- Vanguard FTSE Developed Europe            16%
- Amundi MSCI Europe Value                      8%
- SPDR MSCI Europe Small Cap                  8%
- Amundi EPRA/NAREIT Developed Europe   8%
- Amundi MSCI Emerging Markets               8%

Immobilier:
- SCPI Corum Conviction                           309€

Assurance vie:
- Boursorama euro                                   300€

Que pensez vous de cette allocation? J’ai utilisé le site smartPortfolio pour la partie PEA car j’avais du mal à me décider.

Je ne sais pas encore comment  je vais réaliser l’alimentation du PEA (chaque valeur tous les mois mais les frais seront important) ou alors chaque mois j’alimente un tracker différent..
Comment feriez-vous?

Mots-clés : portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker

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#2 07/09/2016 15h21 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

Membre
Réputation :   125 

Bonjour

Vous êtes très investi en immobilier, avec SCPI Corum Conviction 50 k€ / 92.
Donc pour diversifier ne pas en rajouter (SCPI ou ETF).
Ne pas tout miser sur le même cheval, même si c’est un très bon cheval.
De plus, on ne peut pas acheter 309 € de CORUM, 1 part vaut 1 060 €.

Les fonds euros ne vont plus rapporter grand chose, environ 2 % cette année.
Donc peu d’intérêt à investir.

Pour diversifier, on peut donc mettre toute l’épargne nouvelle sur le PEA.
Pour 1 000 €, 8 ETF est peut-être beaucoup.
Avec 2 (Word + émergents) ou 3 (+ Europe) le résultat serait-il vraiment différent ?

Dernière modification par ArnvaldIngofson (07/09/2016 15h25)

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#3 07/09/2016 15h26 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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Merci, toutes les informations sont dans ma présentation wink. Pour résumé j’ai 30 ans et mon TMI est de 14%.

Je me rends compte que je me suis mal exprimé, la SCPI Corum est acheté à crédit pour des mensualité de 309€ par mois, ça explique le montant.

Le montant a terme n’est pas de 1000€, j’ai prévu de placer 300€ en tracker par mois pendant 20 ans soit à terme environ 72k€ est-ce que la remarque sur le nombre de tracker est encore valable? Je me suis basé sur smartportfolio pour établir cette liste

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#4 07/09/2016 15h42 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

Membre
Réputation :   125 

OK pour la présentation.

300€ en trackers par mois, ça me paraît compliqué de diviser ça par 8,
voir les valeurs de part.
Ou alors investir chaque mois sur un tracker (dans une stratégie momentum ?).

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#5 07/09/2016 18h57 → Portefeuille d'actions de Fstn (portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier), tracker)

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Je ne connais pas cette stratégie, je vais regarder, merci

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