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Forums des investisseurs heureux

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#1 11/08/2016 12h32 → Apollo Commercial Real Estate Finance : 11% de rendement sur dividendes ! (actions, bourse, dividendes)

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Bonjour,

Je cherche actuellement à constituer un portefeuille d’actions rémunératrices en dividendes, et faisant de l’immobilier, je cherche naturellement à me diriger vers ce secteur.

Après avoir consulté quelques sites américains, je suis tombé sur cette entreprise :
Apollo Commercial Real Estate Finance, Inc

REIT, qui semble avoir un rendement impressionnant, et qui a naturellement attirée mon attention.

En regardant de plus près, on constate que le payout ratio est de 95.8% ce qui est, me semble-t il très dangereux.

On peut voir que le dividende est distribué tous les 3 mois, et l’historique des dividendes montres qu’il est régulier, et croissant.

Etant novice dans le domaine, je me pose la question :

Où est le piège ?

Merci pour vos réponses.

Message édité par l’équipe de modération (11/08/2016 14h41) :
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Mots-clés : actions, bourse, dividendes

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#2 11/08/2016 12h41 → Apollo Commercial Real Estate Finance : 11% de rendement sur dividendes ! (actions, bourse, dividendes)

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Quitte a taper dans du mortgage REIT à 11 % de rendement je prendrais plutôt Apollo Residential Mortgage Inc à 14 %.

Par contre dans les deux cas vous êtes plus sur de financial que sur de l’immobilier.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/6786_extrait.png


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#3 11/08/2016 12h46 → Apollo Commercial Real Estate Finance : 11% de rendement sur dividendes ! (actions, bourse, dividendes)

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Oki oki, merci, mais je me demande :

1- si cela correspond bien à ma stratégie :
Encaisser les dividendes réguliers, et profiter des bénéfices sur le long terme.

2- Pourquoi cette action n’est-elle pas prise d’assaut ? Où est le risque (parce qu’avec un tel rendement, on sent le risque à plein nez) ?

3- Qu’appelez-vous du "mortgage immobilier" ? s’agirait-il de profiter du levier bancaire afin de faire des acquisitions, et d’encaisser les loyers ?

Merci d’avance.

Dernière modification par ImmoLove (11/08/2016 12h47)

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#4 11/08/2016 13h19 → Apollo Commercial Real Estate Finance : 11% de rendement sur dividendes ! (actions, bourse, dividendes)

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Cela correspond effectivement à votre stratégie, si la prise de risque ne vous fait pas peur.

Vous avez ici de nombreux fils qui vous aideront à répondre à vos différentes questions.
Pour le faire de manière très succincte, et de manière générale, sans avoir étudié la société : le risque probable est que la société ne puisse plus continuer à payer de dividendes dans un futur plus ou moins proches (problèmes opérationnel, juridique, concurrence,…) ou soit même déjà au bord de la faillite. Un fort payout ratio montre déjà que la marge de manœuvre est faible : si la société n’arrive pas à augmenter ses bénéfice, elle ne pourra continuer à augmenter ses dividendes sans s’endetter plus.

Un mortage REIT, plutôt que d’acheter et louer des immeubles pour toucher des loyers, rachète des emprunts afin de toucher les mensualités.

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#5 11/08/2016 13h21 → Apollo Commercial Real Estate Finance : 11% de rendement sur dividendes ! (actions, bourse, dividendes)

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Concrètement c’est du prêt hypothécaire, plus risqué donc meilleur rendement. Après il faut voir si ça tiens sur du long terme.

Jusqu’à peu j’avais du Armour residential REIT qui faisait du 14 % (au moment ou je l’ai acheté) depuis il a bien monté, il doit être vers les 11 % et je l’ai revendu pour re-diversifier un peu mon portefeuille.

Sinon pour le versement de dividende réguliers j’avais aussi hésité a prendre la préférentielle Armour (ARR/B), le rendement est moindre (au cours actuel 8,26 %) mais le dividende est "garanti" (sauf faillite bien sur).


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#6 12/08/2016 15h10 → Apollo Commercial Real Estate Finance : 11% de rendement sur dividendes ! (actions, bourse, dividendes)

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Pour information, après quelques recherches, il semblerait que les foncières Américaines ne soient pas soumises à l’impôt, SI elles reversent au moins 85% de leurs bénéfices …

Apollo n’est apparemment pas une foncier, mais ça explique quand même le rendement énorme de ce genre d’entreprises.

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#7 12/08/2016 17h23 → Apollo Commercial Real Estate Finance : 11% de rendement sur dividendes ! (actions, bourse, dividendes)

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Effectivement, c’est l’objet même du statut REIT (SIIC en France) et c’est aussi pourquoi vous ne pouvez pas bénéficier de l’abattement de 40% sur vos dividendes.


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