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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

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#1 05/08/2016 20h20 → Portefeuille d'actions de MaximusDM (dividende, maximusdm, portefeuille)

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Bonjour à tous,

Voici la composition de mon portefeuille d’actions.
Je ne présente ici que les actions détenues en direct dans 1 PEA initié il y a quelques années et 1 CTO initié il y a 1 an et demi.
Le ptf a pas mal changé de visage ces derniers temps… le temps de trouver mon style d’investissement.
2016 a donc vu se mettre en place une purge et le ptf commence à ressembler à quelque chose qui me convient.

Objectif
L’objectif est un classique sur ce forum : se constituer 1 rente basée sur le versement de dividendes.
Mais cet objectif n’a pas toujours été aussi clair. Alors certes, j’aurai pu gagner du temps puisque les exemples ne manquent pas sur le forum.
Mais j’ai préféré prendre des chemins détournés, ça fait sans doute partie de l’apprentissage.

Méthode
Peut-on parler de méthode ? pas vraiment.
Je préfère parler de principes :

* Par exemple, je tente de diversifier un maximum, à différents niveaux.
Ca n’a pas toujours été le cas, j’ai eu un ptf très concentré et c’est à mon sens une erreur.
"La diversification sert à protéger de l’ignorance". C’est vrai, et j’assume pleinement mon ignorance.
La diversification sert aussi à se protéger des black swans et évènements totalement imprévisibles.

Comment se traduit cette diversification ?
- Au niveau des actifs : 40% en actions (mais je monte progressivement)
- Au niveau des établissements financiers : je réparti mon patrimoine dans plusieurs banques, compagnies d’assurance ou courtiers.
Prochaine étape : ouvrir 1 nouveau CTO chez un autre courtier.
- Au niveau sectoriel : il reste de travail étant donné le poids des bancaires dans mon ptf
- Au niveau des sociétés en ptf : 33 à ce jour, en augmentation constante
- Au niveau du poids des 5 et 10 premières sociétés en ptf : là encore, il reste du boulot
- Au niveau devise : USD 46%, CAD 12%, EUR 42%. Pas encore de GBP… réflexion en cours.
- Au niveau des dividendes : une touche d’aristocrates, dividendes peu élevés mais croissants. Une touche de REITs, etc…

* Autre principe : un investissement régulier couplé à une réserve de cash toujours disponible.
Les derniers mois ont vu quelques (grosses) turbulences, et je n’ai pas toujours pu renforcer par manque de cash disponible.
L’objectif est donc d’avoir une réserve, une force de frappe pour des périodes de soldes.
Réserve qu’il convient de reconstituer après utilisation.

Reporting
Je relève les compteurs 1 fois par mois sur 1 fichier excel.
Je poste ici 1 photo à fin juillet, uniquement la composition et quelques indicateurs pour avoir une idée.

Dividendes bruts versés sur 2016 (prévisionnel) : 3600 €

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5947_ptf_ih_juillet_2016_01.jpg

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5947_ptf_ih_juillet_2016_02.jpg

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5947_ptf_ih_juillet_2016_03.jpg

Mots-clés : dividende, maximusdm, portefeuille

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#2 05/08/2016 20h43 → Portefeuille d'actions de MaximusDM (dividende, maximusdm, portefeuille)

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Bonjour,
merci pour la présentation des 40% actions (pourquoi tant de passion pour Natixis ?), mais de quoi se compose la majorité de votre portefeuille (les autres 60% ?).
bon week end.

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#3 05/08/2016 21h14 → Portefeuille d'actions de MaximusDM (dividende, maximusdm, portefeuille)

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le reste du patrimoine est composé d’obligations, de cash ou assimilé, et d’immobilier à très faible dose (scpi). Pas d’immobilier physique.
Pour Natixis, disons que c’est une longue histoire.
Ca a même été mon 1er bagger.

Dernière modification par MaximusDM (05/08/2016 21h16)

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#4 11/11/2016 12h47 → Portefeuille d'actions de MaximusDM (dividende, maximusdm, portefeuille)

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Reporting d’octobre


Commentaires de gestion
Je continue à (re)structurer mon portefeuille :
* Diversification : Ouverture d’un second CTO chez BourseDirect.
* Equilibrage des lignes du portefeuille par des arbitrages.
* Maintien d’une réserve de cash minimum pour profiter de périodes de soldes
* Renforcement du secteur des REITs

A propos de la constitution du portefeuille, un article intéressant sur Sure dividend sure dividend.

Mouvements sur septembre / octobre

Ventes :
- la moitié de ma ligne HCP peu avant le spin off avec une légère plus-value.
J’anticipais à la fois la baisse de dividendes et les turbulences post spin off dans un contexte d’incertitude autour des REITS.
- intégralité des droits QCP
- Blackberry : PV de 25% en quelques mois. Je reviendrai sur cette valeur que je suis de près.

Achats :
- Verizon
- Welltower
- Northview Apartment Reit
- Renforcement de CYS

Mouvements sur début novembre (non inclus dans le reporting)

Ventes :
- Solde de Archer Daniels Midland : PV correspondant à 10 ans de dividendes.

Achats :
- Petite position sur Realty Income dont le dividende est repassé au dessus de 4%
- Renforcement de Vereit suite à la forte baisse

Watchlist
- Rester attentif dans un marché mouvementé pour renforcer certaines de valeurs en ptf
- technos : Qualcomm, Cisco, Blackberry, Microsoft
- Autres : Phillips 66

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5947_ptf_ih_octobre_2016_03.jpg

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5947_ptf_ih_octobre_2016_01.jpg

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5947_ptf_ih_octobre_2016_02.jpg

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/5947_ptf_ih_octobre_2016_04.jpg

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#5 11/11/2016 13h17 → Portefeuille d'actions de MaximusDM (dividende, maximusdm, portefeuille)

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Le poids du secteur financier va quand même contre le principe de diversification.
Mais ça peut être une conviction payante mais risquée.

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#6 11/11/2016 13h34 → Portefeuille d'actions de MaximusDM (dividende, maximusdm, portefeuille)

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La réduction du secteur financier est en effet dans mes objectifs.
Après, c’est difficile d’estimer le risque ou l’opportunité du secteur à court terme.
D’un côté toute hausse des taux, même symbolique peut avoir un impact positif, d’un autre, le poids croissant des obligations réglementaires pèse de + en + lourd.

PS : Je suis d’ailleurs sorti de la SG ce matin (oubli dans mon post sur les mouvements) avec une PV de 30%.

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