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Forums des investisseurs heureux

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#26 15/09/2016 15h33 → Portefeuille d'actions des enfants de Neo45 (actions, enfant, portefeuille)

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Oui, vos remarques sont justes concernant les frais de courtage sur Euronext, je vous posais la questions puisque vous parliez d’opter pour des actions hors UE (Disney par exemple).

Mais au final l’ouverture chez BD est une bonne chose tant que vous restez sur des actions "Européennes".

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#27 15/09/2016 21h13 → Portefeuille d'actions des enfants de Neo45 (actions, enfant, portefeuille)

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Oui en effet, si j’optais pour des actions hors Euronext, l’avantage irait à Bink.  Lorsque ce sera le cas, j’envisagerai donc l’ouverture d’un CTO chez Bink au nom de ma fille. L’intérêt serait de pouvoir avoir des tarifs intéressants pour les principales places internationales.


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#28 07/01/2017 18h58 → Portefeuille d'actions des enfants de Neo45 (actions, enfant, portefeuille)

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Mise à jour du portefeuille (CTO) de ma fille, quatre mois plus tard :
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/9887_img_20170107_181657_983.jpg

Le portefeuille à quelque peu grossi. Deux nouvelles lignes ont été ajoutées, ainsi qu’un renforcement.
. CBo TERRITORIA : Renforcement de la ligne (+35)
. CARREFOUR : Afin de se positionner en vue d’une reprise du secteur. À titre personnel j’ai une préférence pour CASINO, mais je trouve le titre trop spéculatif pour le moment pour pouvoir envisager de l’intégrer au portefeuille de ma fille.
. MERCIALYS : Ouverture de cette ligne afin d’ajouter un peu plus d’immobilier dans le portefeuille, mais aussi de profiter de la baisse (au moins en partie) du titre ces derniers temps.

Quelques données :
. Le rendement brut sur PRU est de 4,7%. Le rendement annuel glissant est de 51€ net.
. La plus-value depuis la création du portefeuille en juin 2016 est de 7,04%.
. La valeur de part est de 109,33 contre 105,16 pour Carmignac.
. Le TRI annualisé est de 18,95% contre 8,85% pour Carmignac.

Remarques personnelles :
. Je suis plutôt satisfait de ces résultats, sachant que l’objectif premier de ce portefeuille est "d’offrir" à ma fille un rendement supérieur aux comptes/livrets classiques accessibles aux mineurs.
"Battre le marché" n’est absolument pas mon objectif. Peut-être serait-il "mieux" de prendre par exemple des ETF (je le ferais peut-être un jour, je n’y suis pas fermé), mais pour le moment faire *5 comparé au livret A me semble déjà très bien.
. Plus tard, lorsqu’elle en aura l’âge, l’intérêt sera de l’initier un peu à la bourse. Mais pour cela j’ai encore largement le temps.

. Je vais poursuivre le développement de ce portefeuille avec des apports de temps à autres (anniversaire, Noël, bons mois de travail de ma femme et moi, …)
. Les lignes sont minuscules. Je privilégie pour le moment une diversification sectorielle avant de me lancer dans de vrais renforcements (hors opportunité).


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#29 07/01/2017 19h36 → Portefeuille d'actions des enfants de Neo45 (actions, enfant, portefeuille)

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Si votre fille savait parler, je suis sur qu’elle vous demanderai de lui acheter des bonus cappés wink

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#30 07/01/2017 20h28 → Portefeuille d'actions des enfants de Neo45 (actions, enfant, portefeuille)

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J’y ai déjà pensé et c’est une idée qui me trotte régulièrement dans la tête.

Néanmoins il s’agit là de l’argent de ma fille, et j’ai une plus grande aversion au risque qu’avec mon propre argent. De ce fait je trouve plus "sécurisant" (peut-être à tort) de pouvoir garder de façon illimité des actions plutôt que d’être "limité" par une date d’échéance.
Sans cela je verrais bien trois ou quatre bonus dans le portefeuille, avec 300/400€ chacun. À force de réflexion peut-être que je franchirai le pas sur des dossiers aux risques (mais aussi aux gains) limitée.


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#31 20/01/2017 10h21 → Portefeuille d'actions des enfants de Neo45 (actions, enfant, portefeuille)

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Après de bonnes réflexions durant plusieurs jours, j’ai décidé de modifier sensiblement la stratégie liée au portefeuille de ma fille.
Comme suggéré par Ostal (message #29), j’y ai entré des bonus cappés. Néanmoins, je les choisi avec une marge de sécurité plus importante que ceux de mon propre portefeuille. Le rendement maximum est de fait réduit, mais oscille tout de même entre 7 et 8,5% brut.

OI85B (TOTAL)
. Échéance décembre 2017
. Barrière à 35€, Bonus à 52€
. Marge de sécurité de 27,70% au cours du jour
. Objectif de rendement de 5,75% net

PM10B (BOUYGUES)
. Échéance décembre 2017
. Barrière à 22€, Bonus à 35€
. Marge de sécurité de 36,50% au cours du jour
. Objectif de rendement de 4,40% net

PM04B (CASINO)
. Échéance décembre 2017
. Barrière à 31€, Bonus à 53€
. Marge de sécurité de 39,20% au cours du jour
. Objectif de rendement de 5,40% net

Le reste du portefeuille est désormais composé de foncières. À savoir, pour le moment, de 80 CBo TERRITORIA et 12 MERCIALYS.

Si je trouve l’action CASINO un peu trop volatile pour entrer dans la composition du portefeuille de ma fille, l’intégrer sous la forme d’un bonus cappé à forte marge de sécurité me semble bien adapté.
Pour ce qui est de BOUYGUES et TOTAL, je suis positif sur ces valeurs, qui plus est avec des marges aussi conséquentes.

Cette évolution du portefeuille s’est faite suite à la vente de l’ensemble des autre titres qui le composait (BOUYGUES, CARREFOUR, TOTAL, SMTPC et SANOFI. Tous étaient alors en plus-value, à l’exception de CARREFOUR, qui affichait une très légère moins-value.

Dernière modification par Neo45 (20/01/2017 10h25)


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