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Forums des investisseurs heureux

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#1 20/07/2016 20h55 → Portefeuille de trackers des enfants de Koldoun (enfants, portefeuille, trackers)

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Bonjour,

Début 2016, j’ai ouvert un compte titre pour chacun de mes fils.

J’ai fait un reporting en février et un autre en mars dans  xlsPortfolio, puis plus rien jusqu’à aujourd’hui.

Mon souci est que les valeurs de part semblent fantaisistes.

Est-ce du aux entrées de liquidités plus importantes que la somme initiales?

Les valorisations des 2 portefeuilles correspondent pile poile à ce qu’affiche Degiro.

Un exemple d’évolution du portefeuille du plus petit :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3933_vitaly.png

Une valeur de part de 118 alors que les plus values par lignes sont ceci :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3933_perfvitaly.png

Qu’est-ce qui fausse le résultat à ce point?

Merci

Pour l’anecdote : vu les petites sommes, les frais sur ETF impactent la performance… sauf que j’ai acheté les derniers ETF de l’aîné 2 jours avant l’offre d’ordres gratuits sur ETF de Degiro… j’ai donc pu compléter le portif du plus petit gratuitement le lendemain de la publication… sa perf est donc meilleur que celle de son aîné de 2-3%…

Mots-clés : enfants, portefeuille, trackers

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#2 20/07/2016 21h37 → Portefeuille de trackers des enfants de Koldoun (enfants, portefeuille, trackers)

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Bonsoir,

Pour moi rien d’anormal, vous liquidités sur ce CTO sont à jour ?
En faite non tout est bon, 99.38+190 = 289.38

307-289.38= 17.62 avec un investissement de 100e vous avez donc 17.62% de bénef.

Par contre la valorisation des deux lignes que vous montrez est de 341e
Ces lignes sont hors frais de courtage ?

Dernière modification par Az (20/07/2016 21h43)

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#3 20/07/2016 21h50 → Portefeuille de trackers des enfants de Koldoun (enfants, portefeuille, trackers)

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Bonjour,

Afin de profiter du Brexit et des trackers sans frais, j’ai acheté un peu sur la marge de degiro, d’ou la somme négative dans liquidités (-35 euros).

Je vais maintenant déposer régulièrement de l’argent pour rembourser ce petit déficit.

Pour les frais de courtage : il y en avait au début, mais maintenant je n’achèterai plus que des trackers de la liste "sans frais" de Degiro.

Dernière modification par koldoun (20/07/2016 21h51)

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#4 20/07/2016 22h04 → Portefeuille de trackers des enfants de Koldoun (enfants, portefeuille, trackers)

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Pour avoir un rendu plus juste je vous aurais conseillé de remplir votre tableau avec un PRU comprenant les frais de courtages.

Sinon c’est un beau geste de faire ça pour ses enfants. C’est par envie de leurs découvrir le monde de l’investissement pour un peu plus tard ou juste parce qu’un livret A ne vaut pas le coup ?

Dernière modification par Az (20/07/2016 22h16)

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#5 20/07/2016 23h21 → Portefeuille de trackers des enfants de Koldoun (enfants, portefeuille, trackers)

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Les frais de courtage sont compris pour les premiers achats, mais pas pour les derniers ni pour les prochains puisque Degiro propose 700 trackers sans frais depuis peu.

je pense qu’il ne serait pas logique d’ajouter des frais qui n’ existent pas…

sinon, je veux investir a très long terme pour eux, puisqu’ils ont 2 et 4 ans, et j’ espère bien leur apprendre la bourse à leur adolescence

Dernière modification par koldoun (20/07/2016 23h23)

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#6 21/07/2016 00h20 → Portefeuille de trackers des enfants de Koldoun (enfants, portefeuille, trackers)

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Je vous rejoint totalement dans votre choix d’investir à très long terme pour vos enfants. Je pense que c’est quelque chose de primordial.

Avant même l’ouverture du moindre livret bancaire, j’ai ouvert un CTO au nom de ma fille pas encore âgée d’un an. Dans dix ou quinze ans de nombreuses choses auront certainement changé, mais lui offrir une éducation financière ne pourra, je pense, qu’être bénéfique.
Par contre, contrairement à vous, je ne prends à ma fille (peut-être que ça changera à l’avenir) que des sociétés et non pas des trackers. J’ai du mal avec le fait d’acheter sans distinction particulière diverses sociétés.

Concernant vos objectifs quant à vos enfants, s’agit-il de toucher des dividendes, ou bien de jouer la croissance des trackers afin de réaliser une plus-value à long terme ?


http://ecotidien.eu - le blog des économies au quotidien

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#7 21/07/2016 00h38 → Portefeuille de trackers des enfants de Koldoun (enfants, portefeuille, trackers)

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Je vise la croissance du capital à long terme.

Je ne peux pas écrire de nouveau message, j’édite donc celui-ci :

Après avoir présenté le portefeuille de mon fils de 2 ans, voici celui de mon fils de 4 ans :

Je laisse tomber le Lyxor Bel 20, puisqu’il ne fait pas partie de la sélection sans frais, et je le remplace par le Lyxor CAC 40.

Derniers achats passés ce matin : 2 x Lyxor CAC40 + 2 x Amundi SP500

La perf globale de ce portif est un peu moins bonne que celui du plus jeune, car comme expliqué, j’ai passé les ordres précédents 2 jours avant l’annonce de la sélection de 700 ETf sans frais de Degiro.

Manque de chance, mais c’est la vie.

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3933_maksimportef.png

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3933_perfmaksim.png

Dernière modification par koldoun (21/07/2016 11h51)

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#8 24/11/2016 19h53 → Portefeuille de trackers des enfants de Koldoun (enfants, portefeuille, trackers)

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Quelques nouvelles :

J’ai remis à 0 les valeurs de part en août pour rendre cela plus lisible.

Portefeuille de l’aîné (4 ans) :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3933_compmaksim.png

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3933_performancemaksim.png

Portefeuille du second (2 ans) :

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3933_compvitaly.png

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/3933_performancevitaly.png

Le fait que le SP500 soit plus présent dans le portefeuille de l’aîné a fortement joué sur sa sur-performance par rapport au second.

Dernière modification par koldoun (24/11/2016 19h57)

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