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#1 20/07/2016 10h39 → Portefeuille d'actions de Lemouz (lazy, portefeuille, tracker)

Membre
Réputation :   39 

Bonjour,

Etant un chouilla surpondéré en immobilier (89% si je compte ma RP, 10% en liquidités), je souhaite créer un portefeuille lazy en ETF.
Je sollicite donc l’expertise (et la mansuétude) des membres du forum pour répondre aux quelques questions qui me tarabustent….

Stratégie :
Investissement mécanique.
Environ 250€ par mois dans un premier temps en attendant que les différents travaux prévus sur ma RP me permettent plus.
Vu ce faible montant, j’hésite à faire 750€/trim ou 1500€/sem….Niveau frais par ordre cela se tient (2,5€ par ordre jusqu’à 1000€ mais avec 100€ de courtage offerts, ca me laisse le temps d’investir 40 k€…) mais allonger la durée annule l’intérêt du lissage mécanique.

Je privilégie les ETF à accumulation et, si possible physiques.

Constitution :

Option 1
World (65%) + US small (15%) + EU small (10%) + emerging (10%)

option 2
idem option 1 mais en splittant le World en World ex-EU +Large EU
World ex EU (40%) + US small (15%) + EU Large (25%) + EU small (10%) + emerging (10%)

Plus précisément:
World :
Amundi FR0010756098 à 0.38%

World ex EUR
Amundi FR0010756114 à 0.35%
Amundi FR0010756122 à 0.35%
quelle est la vraie difference ?

US Large
Amundi FR0010892224 à 0.15%

US Small
Amundi FR0011636190 à 0.35%

Europe Large
Vanguard IE00B945VV12 à 0.12% - inconvénient il est distribuant
SPDR IE00BKWQ0Q14 à 0.25%
iShares IE00B53QG562 à 0.33%
(Amundi FR0010655688 à 0.25 - petit inconvénient il est synthétique)

Europe Small
SPDR IE00BKWQ0M75 à 0.3%
Amundi FR0010900076 à 0.3%

Emerging
Amundi FR0010959676 à 0.2%

Vous voyez donc que la principal incertitude concerne l’Europe Large. Je voulais partir sur du capitalisant mais le Vanguard a des frais TRES faibles ce qui est peut être plus intéressant au final ?
L’iShares a des frais important…c’est dommage.
J’avoue que j’aimerai aussi ne pas tout mettre chez Amundi.

Voilà. Je suis preneur de TOUS vos conseils.

Mots-clés : lazy, portefeuille, tracker


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#2 25/07/2016 13h09 → Portefeuille d'actions de Lemouz (lazy, portefeuille, tracker)

Membre
Réputation :   39 

Bonjour,

Personne pour m’éclairer un peu ?

A mes yeux, l’interet de remplacer un World par World ex-EU + Large EU est de :
- permettre d’avoir un ETF physique dans le PEA (Large EU)
- passer de 0.45% à 0.35% et 0.12 à 0.25%

c’est un peu la meme problématique entre 0.12% distribuant et 0.25% capitalisant

Merci


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#3 25/07/2016 14h35 → Portefeuille d'actions de Lemouz (lazy, portefeuille, tracker)

Membre
Réputation :   24 

Personnellement je pars du principe "pourquoi faire compliqué quand on peut faire simple ? " Donc je retiendrai votre option N°1.

Concernant l’investissement programmé, c’est à vous de voir, personnellement j’ai la chance de pouvoir mettre la moitié de mon salaire chaque mois pour le moment… si vous ne pouvez pas, essayer 500€/2 mois, ça sera déjà mieux que rien smile (Le top étant de rester juste en dessous de 500€ pour avoir l’ordre à 0.99€ chez BD)


Un tu l'as vaut mieux que deux tu l'auras

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#4 25/07/2016 17h57 → Portefeuille d'actions de Lemouz (lazy, portefeuille, tracker)

Membre
Réputation :   39 

Merci pour votre réponse.

Comme il faut bien se lancer un jour, j’ai mis mes brassards et mon bonnet de bain…et plouf !
Donc,

Objectifs et méthode
Diversification de mon patrimoine : 75% immobilier, 21% monétaire, 3.5% actions et 0.5% obligations. Et encore, je n’ai valorisé l’immobilier que sur sa base nette car en "brut" ca monte encore plus haut (point que je trouve mal prix en compte dans l’Excel de notre hôte, fichier Excel qui est, par ailleurs, excellent…).
Long terme et lazy  > d’où le choix de trackers capitalisants
(Epargne de précaution : 15-20k€)

Investissement mensuel de 300€ sur la ligne la plus éloignée de l’allocation cible.
J’ai hésité à utiliser la même méthode de Rossox (ligne ayant le + baissé) mais c’est une sorte de Momentum. Et comme j’ai passé de longs mois à me dire…"bon, j’attends une baisse pour lancer..", bah je veux désormais faire du pur mécanique. Bien entendu, je reste ouvert aux remarques et pourrai adapter ma méthode/stratégie en cas d’erreur manifeste.

Allocation cible
65% World - Amundi MSCI World (FR0011869353)
15% Small US - Amundi Russell 2000 (FR0011636190)
10% Small Europe - SPDR MSCI Europe Small caps (IE00BKWQ0M75)
10% Emergents - MSCI Emerging Markets (FR0010959676)

Achats du mois

Achat ce jour de :
109x MSCI Emerging Markets - 3.328€ / PRU 3.35094
2x Amundi Russell 2000 - 150.39€ / PRU 151.64
2x SPDR MSCI Europe Small caps - 181.72€ / PRU 182.97

Total 1027.19€

Commentaires

Comme j’avais déjà 3200 k€ de liquidités sur le PEA, j’ai démarré avec près de 3x mon épargne mensuelle. Le mois prochain sera, sauf tempête boursière, dédié à l’achat d’une ligne MSCI World (FR0011869353). J’ai abondé dans le sens de Rossox afin de pouvoir ajuster plus facilement via une VL faible sur mon futur plus gros poste d’investissement. En outre, cela m’a permis de diversifier l’émetteur avec Lyxor.

Il ne reste plus qu’à apprendre à nager !


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#5 26/07/2016 21h34 → Portefeuille d'actions de Lemouz (lazy, portefeuille, tracker)

Membre
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Bonsoir,

Je découvre sur ce forum et au fil des présentations de portefeuille d’actions, les ETF, et plus particulièrement les ETF à accumulation physique et synthétique.
La question que je me pose est la suivante : jusqu’à quel point analysez-vous la composition d’un ETF dans lequel vous investissez ? Les 10 lignes des sociétés les plus représentez dans cet ETF ?

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#6 26/07/2016 21h48 → Portefeuille d'actions de Lemouz (lazy, portefeuille, tracker)

Membre
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Bonjour Lemouz,

Je vais suivre votre portefeuille avec attention car je vais mettre en place quasiment la même stratégie.
Allez vous effectuer un reporting mensuel étant en lazy ?

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#7 27/07/2016 18h14 → Portefeuille d'actions de Lemouz (lazy, portefeuille, tracker)

Membre
Réputation :   39 

oui je pense. enfin, je vais essayer de m’y attacher.
En parlant de ca, quel outil de suivi me conseilleriez-vous ? Existe-t-il des outils gratuits ? L’Excel de notre hôte mérite probablement son prix mais Est-ce bien utile pour faire du lazy à - de 5 lignes ?

Jo0505 a écrit :

Bonsoir,

La question que je me pose est la suivante : jusqu’à quel point analysez-vous la composition d’un ETF dans lequel vous investissez ? Les 10 lignes des sociétés les plus représentez dans cet ETF ?

Je plaide coupable et ne le fais pas.
Si j’avais les compétences pour analyser de façon critique la composition d’un ETF, je pense que j’investirai en direct pour passer ce temps sur le choix de titres vifs.
Du coup, j’ai poussé le lazy au max. Mon seul temps passé a été sur le type d’ETF, la répartition (somme toute assez banale au final), les frais, l’émetteur (pour diversifier si possible)

Dernière modification par lemouz (27/07/2016 18h19)


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#8 27/07/2016 18h48 → Portefeuille d'actions de Lemouz (lazy, portefeuille, tracker)

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Je me suis fais un tableau Excel, je peux vous l’envoyer si vous voulez. Tout est déjà fait, il n’y a plus que remplir les cases correspondantes ! smile
Il faudra juste m’envoyer un mail pour que j’ai votre adresse.


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#9 26/08/2016 12h41 → Portefeuille d'actions de Lemouz (lazy, portefeuille, tracker)

Membre
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Achats du mois
La ligne MSCI World n’était pas créée…c’est chose faite avec 77x MSCI WORLD C-EUR - 12.95€ / PRU 12.9825

Total 999.65€

Répartition actuelle post-investissement mensuel
    77 LYXOR UCITS ETF PEA MSCI WORLD C-EUR______48,9%
     2  SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF______18,3%
   109 Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E__18,1%
     2 AMUNDI ETF RUSSELL 2000 UCITS ETF_________14,8%

Commentaires
Là encore, je suis bien au-dessus des 300€ mensuels fixés. Mais étant toujours en phase de constitution des lignes, il faut bien utiliser un peu les liquidités disponibles !

Valeur de la part au 26/08/2016 (1 mois) : 100.276€

Le mois prochain sera a priori consacré à remettre une grosse louche sur MSCI World afin de le faire monter vers les 65% objectif.


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#10 26/08/2016 13h11 → Portefeuille d'actions de Lemouz (lazy, portefeuille, tracker)

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Bonjour,

lemouz a écrit :

[…]Comme j’avais déjà 3200 k€ de liquidités sur le PEA[…]

Seriez-vous un rentier qui s’ignore ou fallait-il plutôt lire 32 k€ (ne vous en déplaise, je penche pour le choix 2) ?

Bien à vous,


Dooffy

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#11 26/08/2016 13h30 → Portefeuille d'actions de Lemouz (lazy, portefeuille, tracker)

Membre
Réputation :   39 

J’aurais bien aimé !
Malheureusement, il ne s’agit que de 3200 €.
Et re-malheureusement, je ne puis modifier le message initial, car il est trop vieux désormais !

Je vous remercie pour le repérage de coquille.


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