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#1 12/07/2016 22h51 → Portefeuille d'actions et de SCPI de Petitproprio (portefeuille, reit (real estate investment trust), tracker)

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J’ai décider de partager mon portefeuille ici, non pas qu’il soit particulièrement intéressant, mais pour me forcer à conserver mes titres et à avoir une certaine constance.

Ma stratégie est axée sur les REIT US (cible 40%) les Action francaises (cible 30%) et les trackers (cible 30%).

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 12/07/2016

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base :
n/a

~Energie (9,8%) :
    24 TOTAL SA___________________________________9,8%

~Services financiers (10,3%) :
   140 Credit Agricole SA________________________10,3%

~Santé :
n/a

~Industrie (14,6%) :
    59 Bouygues SA_______________________________14,6%

~Matériaux de base (5,2%) :
     6 Air Liquide SA_____________________________5,2%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (42,7%) :
   140 WP Glimcher Inc (USD)_____________________14,4%
   135 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____11,7%
    80 Dream Office Real Estate Investment Trus___9,9%
    60 Cominar Real Estate Investment Trust_______6,7%

~Fonds/Trackers (17,4%) :
    35 SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS___6,6%
    14 ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats E___6,5%
    15 iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF ___4,2%

~Liquidité :
__________________________________________________0,6%

La proportion d’actions françaises est plus élevée que je ne souhaiterais, mais je ne pense pas vendre juste pour corriger. J’ai même prévu de renforcer ma ligne air liquide mensuellement en profitant de la détention au nominatif. La corrections se fera plutôt en renforçant mes trackers, mais ça prendra plus de temps car les frais de courtage n’encouragent pas les petits ordres.

Pour les SCPI je détiens 2 parts d’Immofonds 4 et 5 parts de LFP Opportunité Immo, que je pense aussi essayer de renforcer progressivement.

Dernière modification par petitproprio (12/07/2016 23h05)

Mots-clés : portefeuille, reit (real estate investment trust), tracker

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#2 12/08/2016 16h40 → Portefeuille d'actions et de SCPI de Petitproprio (portefeuille, reit (real estate investment trust), tracker)

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Premier mois depuis l’ouverture de mon fil.
Service minimum pour le moins d’août: achat d’une action Air Liquide et d’une part de la SCPI Immofonds 4.

Mon portefeuille action se tiens plutôt bien, surtout animé par les baisses de Cominar et Dream Office qui sont  largement gommées par les hausses sur WPG et CBL

Dernière modification par petitproprio (12/08/2016 17h02)

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#3 15/09/2016 14h53 → Portefeuille d'actions et de SCPI de Petitproprio (portefeuille, reit (real estate investment trust), tracker)

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Pour le mois de septembre je continue doucement sur ma lancée:
-1 action air liquide achetée en début de mois. Ça tombe bien, ça me fait arriver au seuil de 8 actions ce qui me permet de participer à l’AK pour 1 action à titre irréductible (ce me fera mon action d’octobre). J’en ai demandé une seconde à titre réductible.

-Une part de la SCPI Crédit Mutuel Pierre 1, toujours chez La Francaise AM.
Après hésitation, j’ai décidé de tourner avec plusieurs SCPI pour me faciliter la surveillance de la bonne prise en compte des souscriptions. La faiblesse de mon encours actuel ne nécessite pas encore de devoir diversifier, mais j’aurais quand préféré prendre une autre société de gestion. Y a t’il d’autre sociétés de gestion qui permettent une souscription 100% en ligne en proposant des parts à moins de 300€?

Mon portefeuille d’actions souffle le chaud et le froid. De 6% de plus-value en début de mois, il est passé à 6% de moins-value. Rien de grave, ça me fait tester ma résistance à la hausse comme à la baisse, mais ça ne m’encourage pas trop à remettre au pot actions pour l’instant et a poursuivre sur les SCPI.

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#4 27/10/2016 15h04 → Portefeuille d'actions et de SCPI de Petitproprio (portefeuille, reit (real estate investment trust), tracker)

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Le mois d’octobre n’a pas ménagé ma résistance aux baisses, et en particulier mes lignes CBL (passée de 20% de plus value à 2% de moins value et WPG (de 40% de PV à 16 de PV). Cominar et Dream office restent eux aussi en moins value de 10%.

J’ai vraiment du mal a gérer la volatilité des marchés, ils faut que j’arrive à me décrocher de la surveillance des cours. Heureusement, les modestes dividendes tombent, et les ETF ont un comportement plus stable (ce qui me fait commencer à apprécier ce type de produit). Bizarrement ma ligne Air Liquide en légère moins value ne me stresse pas non plus (surement grâce à la progressivité de mes investissements).

Du coup, j’ai fait le choix de vendre mes lignes Bouygues et Total, en légère plus value pour ménager mes nerfs.
J’ai parallèlement été servi d’une action Air Liquide suite à l’AK (aucune reçue à titre réductible)
Mon portefeuille est donc aujourd’hui composé comme suit:

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 27/10/2016

~Services financiers (16,4%) :
   140 Credit Agricole SA________________________16,4%


~Matériaux de base (9,8%) :
     9 Air Liquide SA_____________________________9,8%

~Immobilier (51,7%) :
   135 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____16,7%
   140 Washington Prime Group Inc (USD)__________16,7%
    80 Dream Office Real Estate Investment Trus__10,9%
    60 Cominar Real Estate Investment Trust_______7,5%

~Fonds/Trackers (22,1%) :
    35 SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS___8,6%
    14 ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats E___7,9%
    15 iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF ___5,7%

Fait avec XlsPortfolio

Pour la partie non cotée, je poursuit mon investissement progressif en SCPI avec une nouvelle part de la SCPI Immofonds 4. De ce coté là, je commence à envisager une petite opération en crédit conso pour une échéance équivalente aux 200 euros mensuels que place en ce moment.

Ça n’a pas grand chose à voir, mais j’ai aussi décidé de mettre mon épargne de précaution sur mon PEL. Ce sera moins vite disponible en cas de coup dur, mais au moins je risque moins d’y piocher  sur un coup de tête… et puis les 2,5% qui me faisaient ricaner à l’ouverture sont aujourd’hui devenu bien plus intéressants que les livrets A et LDD.

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#5 03/12/2016 22h20 → Portefeuille d'actions et de SCPI de Petitproprio (portefeuille, reit (real estate investment trust), tracker)

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Un mois de novembre sans gros arbitrages.
Une action d’air liquide achetée (la dixième!)
Une part de credit mutuel pierre 1.

Pour le côté credits je vais commencer par renegocier mes credits immo avant d’envisager autre chose. C’est en cours et pourrais me faire economiser un 50aine d’euros par mois.

Sinon la reaction des marchés concernant l’élection de Trump me rend très dubitatif sur ma capacité à comprendre les comportements des marchés boursiers: Ça baisse car on à peur que Trump soit élu… puis ça remonte parce que Trump est élu. Bref un remake de l’incompréhensible (par moi) scénario du brexit.

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#6 04/12/2016 01h18 → Portefeuille d'actions et de SCPI de Petitproprio (portefeuille, reit (real estate investment trust), tracker)

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Sur la compréhension des marchés, vous n’êtes pas au bout de vos surprises.
Pourquoi acheter des parts de cette SCPI qui est actuellement bloquée à la revente? La payez-vous 285€?
La renégociation des crédits est une valeur sûre, je vous encourage à le faire au mieux.


Parrain de mon adorable filleule

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#7 Hier 22h27 → Portefeuille d'actions et de SCPI de Petitproprio (portefeuille, reit (real estate investment trust), tracker)

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Bonjour,

Clairement, le choix de CM Pierre 1 n’est pas un premier choix. Il s’agit juste d’une des SCPI dont le ticket d’entrée était compatible avec mon objectif d’épargne progressif et permettant une souscription 100% en ligne… Je suis d’ailleurs surpris de n’avoir trouvé aucun intermédiaire proposant un investissement programmé en SCPI (mais peut-être suis-je le seul tordu à faire ça)

En effet, je paie cette SCPI 285€. J’ai bien pris note du marché secondaire tendu, qui a amené la société de gestion à mettre en place un fond de remboursement. En contrepartie le délai d’entrée en jouissance est très court. Et étant en phase de "découverte" des SCPI, j’éprouve aussi le besoin de les voir "fonctionner". En effet depuis le début de la mise en place de ma stratégie d’investissements progressifs en SCPI, les délais de jouissance font que je n’ai pour l’instant récolté les fruits que de ma première part d’immofond 4. Si bien que je pense que c’est un paramètre à ne pas prendre à la légère, en particulier dans éventualité d’un financement à crédit.

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#8 Aujourd'hui 14h45 → Portefeuille d'actions et de SCPI de Petitproprio (portefeuille, reit (real estate investment trust), tracker)

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En fait dites-vous bien que la SCPI la plus accessible, facile à souscrire et versant immédiatement les loyers ce qui est rare en capital variable est sûrement la plus mauvaise.
A l’inverse une SCPI victime de son succès va rallonger son délai de jouissance, demander un minimum de souscription de plusieurs milliers d’euros (voire plusieurs dizaines de milliers pour une des meilleures) ou encore stopper la souscription afin de pouvoir investir les capitaux…

A votre place je remettrais en question la stratégie et commencerais à diversifier les SCPI ou du moins cesserais d’acheter celle-ci.


Parrain de mon adorable filleule

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