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Forums des investisseurs heureux

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#1 29/01/2016 21h10 → Portefeuille d'ETF de Thibault (2) (buy and hold, etf, lazy investing, portefeuille, tracker)

Membre
Réputation :   

Bonjour,
Après plusieurs années de mure réflexion, de recherches, de lecture (dont les livres de notre hôte, le livre de Fructif, les nombreux livres cités sur ce forum …), j’ai décidé de ma lancer dansle lazy investing. Je vous présente donc ma stratégie à long terme.

Le but de ce topic est de vous tenir informé plusieurs fois par an de l’évolution du portefeuille et de ses performances.

Création d’un portefeuille en lazy investing / Lazy Investing / B&H / ETF

Objectif de répartition :
5% MONETAIRE (Livret A)
15% OBLIGATIONS (AV Fond euro)
20% IMMOBILIER
           50% REIT / SIIC
           50% Immobilier physique
60% ETF (PEA et hors PEA)
            51% MSCI USA ou S&P 500
            28% MSCI EUROPE ou Stoxx 600
            7% Emerging marcket
            8% Japan

Investissement par mois pour ce début de portefeuille (constant, de "x"€/mois) :
(Janvier : MSCI WORLD)
Février : REIT canadienne (car opportunité d’après IH en ce moment)
Mars : MSCI USA ou S&P 500
Avril : MSCI EUROPE ou Stoxx 600
Mai : Emerging Market
Juin : MSCI USA ou S&P 500
Juillet :MSCI EUROPE ou Stoxx 600
Aout :MSCI USA ou S&P 500
Septembre : MSCI JAPAN
Octobre : MSCI USA ou S&P 500
Novembre : MSCI EUROPE ou Stoxx 600
Décembre : MSCI USA ou S&P 500

Ce qui me donne après 12 mois la répartition suivante (en simplifié) :
USA : 47,5%
EUR : 27,5%
EMERGING : 8,3%
JAP : 8,3%
REIT : 8,3%

On est plutôt bon, donc. Pour les années suivantes les objectifs seront :
- de conserver cet objectif de répartition.
- effectuer un rebalancing plus ou moins régulier
- Diversifier en EUR/$
- Diversifier les gérants
- Diversifier PEA/AV/CTO
- de continuer à me former sur le sujet pour peaufiner ma stratégie

==> DEBUT DE CE PORTEFEUILLE : JANVIER 2016


Merci à tous pour ce magnifique forum ! et à tous les intervenants. Un grand BRAVO à tous, ce forum est devenu une vraie mine d’or au fil des années !

je profite juste de ce poste pour recommander les livres de IH, et le livre Epargannt 3.0 de Fructif, et secondairement les livres conseillés sur ce site dans la rubrique "Apprendre"

Dernière modification par Thibault (29/01/2016 21h15)

Mots-clés : buy and hold, etf, lazy investing, portefeuille, tracker

Hors ligne

 

#2 30/01/2016 07h42 → Portefeuille d'ETF de Thibault (2) (buy and hold, etf, lazy investing, portefeuille, tracker)

Membre
Réputation :   285 

Bonjour Thibault,

Bienvenue, cela semble un exemple départ dans le monde du Lazy Investing. Par ailleurs, avec 2000€ d’investissement mensuel, cela va vite être bien plus qu’un départ.

Peut être pourriez vous expliquer quels trackers vous avez choisis et pourquoi. C’est une question fréquemment posée.

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