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#101 26/10/2016 19h31 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Peut-être avez vous tendance à vendre trop rapidement, il faut souvent 2 ou 3 mois pour que le bonus cappé se valorise bien.
A moins que ce soit une inquiétude (légitime) liée au BrExit fin juin ?

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#102 26/10/2016 22h41 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Non il ne s’agissait pas d’inquiétude particulière liée au Brexit.

. Pour Zodiac le niveau bonus approchait, et les 5% net pris en l’espace d’un mois me convenaient bien.
. Pour Air Liquide j’avais acheté très près du niveau bonus (à environ 3% je crois), donc je n’avais pas grand chose de plus à espérer.
. Pour Air France, l’achat s’est fait le jour du Brexit il me semble. La revente le lendemain. Il ne s’agissait que d’une volonté de grappiller des miettes en "jouant" sur l’extrême volatilité. Une prise de risques inutile mais finalement sans conséquences.

Pour ce qui est des autres, avec le recul je reconnaît que la vente du Natixis s’est faite trop tôt et que j’aurais pu en tirer beaucoup plus. Néanmoins 8,5% net de pris en un seul mois me conviennent parfaitement, donc aucun regret.  Si je devais recommencer je referais exactement pareil, en me disant que "un tiens vaut mieux que deux t.u l’aura".
Le Total je compte le garder jusqu’à obtenir au moins du 6/6,5% (brut) soit quelque chose comme 5% net.
Le Casino entre lui dans la stratégie que j’ai évoqué au message #98, avec un objectif de 6/7% net à terme.

Ça reste "gagne petit", mais je préfère essayer de multiplier les "petits" gains plutôt que de tenter des gros gains bien plus risqués. D’autant plus que 6 ou 7% sur moins de 5 mois c’est quand même déjà pas si mal.


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#103 27/10/2016 14h27 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Vous devriez tout de même essayer de garder vos bonus pour en tirer le maximum possible dans un temps raisonnable. Il ne s’agit pas d’attendre le dernier moment pour arriver aux 0% correspondant à l’atteinte du plafond mais de mon coté, je me force tout de même à attendre d’arriver à 1% ou 2% max par rapport au cours limite. En effet, vous avez choixi un bonus pour sa performance donc c’est dommage d’en laisser en route.
Le dernier % est en effet parfois long à atteindre donc inutile d’attendre mais si vous vendez trop tôt alors que la situation est sécurisée car la barrière basse bien éloignée, vous allez "perdre" à chaque fois quelques % et à force ça s’accumule.

Et tout ça pour repartir sur de nouveaux bonus où, tôt ou tard, vous allez finir par faire un ou plusieurs mauvais choix qui vont plomber votre performance.
Les bonus sont un bon compromis entre une bonne performance, souvent supérieure à celle des actions et une sécurité meilleure que celle des actions. Pour cela, je pense qu’il faut être patient et accepter de tirer le meilleur parti de ses choix. Et ne pas être gagne petit car c’est à ce moment que le risque de perte est le plus gros. Généralement, pour 9 gagne petits OK, le 1 perdu va compenser car il ne sera pas petit, lui.

Autre point, sur le choix des bonus, c’est certes alléchant de voir des pourcentages élevés d’espérance de gain mais ne jamais oublier que cette espérance est liée à la volatilité du sous-jacent.
L’intérêt des bonus et notre meilleure arme, c’est qu’il existe un écart de temps entre l’actualité d’une valeur (le jour d’une publication par exemple) et la performance du bonus qui est lié à la volatilité du sous-jacent dans le passé. Il est intéressant d’en tirer parti.

Exemple sur Casino : les performances des bonus sont très intéressantes car c’est une action volatile et baissière depuis de nombreux mois. La publication de la semaine dernière est positive et laisse à penser que Casino est sur les bons rails pour les mois à venir (car sur les bonus, nous raisonnons à une échéance donnée). A ce moment là, le bonus peut donc sembler intéressant car il tient encore compte de cette volatilité dans ses caractéristiques de rendement/risque mais pas de la nouvelle.
Même chose pour Zodiac en 2016 et peut être pour Neopost et Natixis en ce moment.

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#104 27/10/2016 14h57 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Merci pour votre réponse.

Je pense que mes objectifs sur mes deux bonus en cours (Total et Casino) sont assez proches de ce que vous me conseillez de faire, à savoir se forcer à attendre d’arriver à 1 ou 2%  avant de vendre :

. ma performance max sur le Total est de 7,5% brut. Je compte attendre 6 à 6,5% brut (environ 5% net) avant d’agir.
. ma performance max sur le Casino est de 11,15% brut. Je compte attendre 8,5/9% brut (6,5 à 7% net) avant d’agir… En y pensant bien je pourrais peut-être pousser à 9,5/10% brut avant de revendre. À voir le moment venu.

À ce sujet une interrogation me vient : lors d’une revente aussi proche du niveau bonus, la liquidité n’est-elle pas limitée ? À moins que l’émetteur ne reste acheteur en permanence, afin d’avoir moins de bonus à verser ?

Pour ce qui est de vos deux derniers paragraphes je suis totalement en accord avec vous. D’ailleurs je n’exclue pas de me positionner à court terme, si l’occasion se présente, sur un bonus Neopost par exemple.
La pour le coup, le Neopost que j’avais possiblement envisagé était un peu limite au niveau de la "sécurisation" (barrière à seulement 19%, avec 3,5% de dividende à venir d’ici quelques semaines).


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#105 27/10/2016 17h00 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Je ne pense pas qu’il y ait de problème de liquidité à la revente. C’est plutôt à l’achat que parfois les bonus se retrouvent "bid only".
Sur Neopost, je vise plutôt un bonus à barrière éloignée. De mémoire, il y en a un autour de 40% à juin. Attention sur cette valeur à la distribution d’un gros dividende en mai qui va faire se rapprocher d’un coup la barrière basse.

De manière générale, je suis toujours en attente d’un repli des marchés pour commencer à remplir le portefeuille pour 2017.
En attendant, je m’amuse à miser de petites sommes pour jouer les publications trimestrielles via des Turbos. Un coup ça marche, un autre non… Mais ça c’est pour s’amuser un peu en attendant l’achat des bonus.

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#106 27/10/2016 18h15 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Justement, selon vous de combien craignez vous que les marchés puissent se replier ? Si vous j’envisage pas une baisse de plus de 15/20% vous pouvez tout à fait vous positionner sur des bonus cappés avec une barrière à 25/30%. C’est aussi le propre des bonus cappés, que de permettre de réaliser des gains dans des marchés en baisse.

Je vois les choses pareil que vous concernant les bonus cappés Neopost. À 20% la barrière du bonus que j’avais repéré était trop proche pour moi compte tenue du dividende versé par la société.

Dernière modification par Neo45 (27/10/2016 18h16)


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#107 11/11/2016 10h43 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Mouvement important sur mon PTF, ce matin à l’ouverture des marchés :

J’ai décidé de vendre la totalité de ma ligne AXA (-23) après 15% de hausse en seulement quatre séances de cotations. Si la société en elle-même continue de me sembler plutôt intéressante, j’ai choisi de sortir du secteur des banques et de l’assurance, les deux étant fortement liés.

La hausse de ces derniers jours me semble reposer sur peu de choses, et pourrait retomber aussi vite qu’elle est arrivée. La moindre annonce de la FED ou du nouveau futur président US pouvant provoquer à elles seules une belle chute.

Certes ma stratégie buy and hold très long terme n’est absolument pas incompatible avec ces risques, mais c’était également pour moi l’occasion de développer quelque peu la partie immobilier de mon PTF, avec l’achat de CBo Territoria (+140). Le rendement de cette dernière est un peu "faible" (4,77% sur mon PRU), mais le dividende est en hausse constante depuis 9 ans.
Le passé ne présage en rien de l’avenir, mais je prends le risque de me positionner sur cette Micro Caps française.

Dernière modification par Neo45 (11/11/2016 10h43)


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#108 11/11/2016 13h10 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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J’ai fait de même sur AXA.

CBO est la seule "foncière" éligible au PEA car elle n’a pas le statut de SIIC.

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#109 11/11/2016 13h23 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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C’est effectivement l’une des raisons pour lesquelles j’ai choisi CBo Territoria.
J’ai quelque peu hésité (en suivant vos messages sur votre file) à prendre du Veolia à bon compte. Néanmoins comme je suis déjà investi sur Suez, j’ai préféré ne pas créer de "doublon" pour le moment.

C’était également l’occasion de quasiment doubler le poids des REITs dans mon PTF, avant, peut-être de créer une nouvelle ligne foncière d’ici la fin de l’année sur le CTO si les cours/rendements me semblent attractifs.

Édit du message #107 :
. la vente d’AXA s’est faite à 22,26€/u
. la PV (hors dividende) est de 11,50%
. la PV (dividende compris) est de 14,14%

Dernière modification par Neo45 (11/11/2016 13h34)


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#110 20/11/2016 12h13 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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11 ème mois du PTF

PEA

http://www.devenir-rentier.fr/uploads/9887_img_20161120_111424_198.jpg
. Ouverture d’une nouvelle (petite) ligne avec GTT, ainsi que d’une ligne CBo TERRITORIA. Nouveau renforcement de SUEZ, renforcement d’ARCADIS et clôture de la ligne AXA. Le tout s’est fait en profitant du parrainage BD, explicant les tout petits mouvements de certaines lignes.

- Vente d’AXA (-23). Comme expliqué dans le message #107, cette vente n’est pas un signe de défiance envers la société, mais plutôt envers le secteur banque / assurance dans son ensemble. Cette vente s’est faite avec une plus value d’environ 11℅.
- Renforcement d’ARCADIS (+4). Le cours à fortement baissé, j’en ai donc profité pour renforcer un peu ma position et pour diminuer mon PRU.
- Renforcement de SUEZ (+9). Là encore, j’ai profité de l’importante baisse du cours afin de me renforcer quelque peu et de baisser mon PRU.
- Achat de CBo Territoria (+140). Seule foncière éligible au PEA, elle me permet de répondre à l’un de mes objectifs (augmenter la part de l’immobilier dans mon PTF), et bénéficie des fonds dégagés suite à la vente d’AXA.
- Achat de GTT (+3). Initiation d’une toute petite ligne, suite aux résultats plutôt bons, ainsi qu’au rendement offert actuellement. Cette ligne est vouée à croître un petit peu à l’avenir.

CTO
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/9887_img_20161120_111255_808.jpg
- Aucun mouvement ce mois-ci.

Dividende
. En attente du dividende CASINO GUICHARD qui sera versé en toute fin de mois, pour un montant de 20€.
. Le dividende annuel brut, en glissement, est désormais de 460€, soit un net de 433€. Cela représente 36€ net/mois.
. Le rendement annuel net se situe désormais à 6,1%

Prochains objectifs
. Baisser mes différents PRU à l’occasion.
. Poursuivre la mise en place d’un poche de bonus cappés.
. Regarder un peu ce qui se fait outre Manche et outre Atlantique
. Renforcer l’immobilier.

État d’esprit
Si l’on excepte une probable nouvelle baisse de ma capacité d’investissement sur les mois à venir du fait d’une très grosse dépense pointant le bout de son nez avec au moins deux ans d’avance, mais aussi la perte de l’ensemble de mes tableurs de budget / évolution de mon patrimoine car la tablette sur laquelle j’avais tout mes documents a rendu l’âme suite à un plantage en règle (sans sauvegarde de secours de ma part mad) tout va pour le mieux…


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#111 20/11/2016 23h17 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Très énervant oui.

Pour tout ce qui n’est pas trop confidentiel, pensez Dropbox ou Drive.

Pour Le confidentiel il y a Mega gratuit ou d’autres services payants… Dont la fiabilité réelle m’est inconnue.


La finance est l'art de faire passer l'argent de mains en mains jusqu'à ce qu'il ait disparu.Robert W. Sarnoff

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#112 21/11/2016 06h23 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Sinon une simple clé USB pour une sauvegarde rapide à domicile, ainsi qu’un petit serveur personnel distant pour une sauvegarde extérieur et le tour est joué.

J’ai déjà tout ça mais… encore faut-il réfléchir un peu et penser à les utiliser avant de s’en mordre les doigts. Ce n’est pas comme si je conseillais régulièrement autour de moi d’effectuer des sauvegardes de secourd "Au cas où…".
Je pense que ça aura au moins eu le mérite de me servir de leçon que d’avoir perdu 3-4 ans de données chiffrées personnelles.

Dernière modification par Neo45 (21/11/2016 06h28)


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#113 08/12/2016 13h01 → Portefeuille d'actions de Neo45 (actions, france, portefeuille)

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Achat de 5 bonus Cappé 9L47Z ayant pour sous-jacent Casino. L’échéance est fixée au 14.06.2017. La barrière basse est à 30€, le niveau bonus à 51,50€.

Avec un PRU de 47,36€, le gain brut max est de 8,74% brut sur 7 mois. Mon objectif est de réaliser 7,5 à 8% brut, soit 6 à 6,4% net.

Casino reste l’un de mes sous-jacent favoris pour les bonus cappés. Le cours est assez volatile, mais les derniers résultats plutôt positifs.
La marge de sécurité sur ce bonus cappés est de 32%, ce qui est quand même conséquent. Même avec une hypothèse de dividende de 3,5% au mois de mai, la marge reste importante.
D’autres bonus avec une marge similaire étaient envisageables, mais j’ai préféré me positionner sur une échéance à juin 2017 plutôt qu’à septembre ou décembre de la même année.


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