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Forums des investisseurs heureux

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#1 15/01/2016 17h05 → Portefeuille d'actions de Demimolle (assurance vie, assurance-vie, performance, portefeuille)

Membre
Réputation :   

Bonjour,

J’ai une assurance vie UC dont voici le portefeuille :

* 92% est en fonds sécurisé
* Le reste est en fonds actions (environ 15k) réparties équitablement:

FIDELITY EUROPE
HENDERSON HORIZON GBL TECHNOLOGY FUND A2
MAGELLAN C
CM-CIC entrepreneurs

après un très bon départ en 2015, la fin (et le début de 2016) ont été catastrophiques, notamment à cause de MAGELLAN (marchés émergents, perf d’environ -12%). Au final, j’avais ré alloué début 2015 donc j’ai encaissé qques gains mais j’ai perdu début 2016 ce qui fait que je réalise une mauvaise perf sur une année roulante.

Qu’en pensez vous ?

Merci !

Dernière modification par demimolle (15/01/2016 17h12)

Mots-clés : assurance vie, assurance-vie, performance, portefeuille

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#2 15/01/2016 18h33 → Portefeuille d'actions de Demimolle (assurance vie, assurance-vie, performance, portefeuille)

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Bonjour,

qu’en pensez-vous vous même ? Pourquoi avez-vous choisi ces UC et dans quelle perspective de durée ?

Quel objectif de placement ? En durée en particulier.

Vos données sont un peu incomplètes sur les résultats de vos UC et du fond euro.

Je vais donc faire quelques hypothèses pour les calculs suivants.

Supposons donc que votre fond euros ait rapporté 3 % et les UC autres que Magella C 0 %

-12 % sur 1/4 de 8 % de votre portefeuille, ça fait une perte faible au final.

Vous avez dans ces hypothèses un résultat de 2,44 % sur l’ensemble de votre AV.

Un tel placement se fait pour une certaine durée et il ne sert à rien de vouloir en tirer des conclusions sur 1 an, en particulier quand on vit des baisses fortes comme en ce moment.

Par contre, la répartition de vos 4 UC est sensée correspondre à quoi ?
Cela me semble un peu éclectique : émergent, technos surtout US, actions européennes et petites et moyennes capitalisations française, même si cela a sûrement l’avantage de la diversification et donc une certaine décorrélation.
Le fait d’être en répartition égale m’interpelle aussi : cela correspond à quelle idée pour vous ? Cela ne correspond pas au poids de chaque catégorie dans le marché il me semble.

Voilà, j’ai posé plus de questions qu’apporté de réponses, mais je pense qu’elles peuvent vous aider.

Et je vais en poser une autre suite à la relecture de votre présentation :
qu’on fait vos "divers OPCVM (dont PEE, PERCO) : ~165 K€" dans le même temps et en quoi est-ce investi ?
La partie UC de votre AV représente moins de 10 % de ces OPCVM.

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#3 21/01/2016 12h52 → Portefeuille d'actions de Demimolle (assurance vie, assurance-vie, performance, portefeuille)

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Bonjour fred42

Merci pour vos questions, je vais essayer d’y répondre :

Mon horizon de placement est pour le moment "illimité", dans le sens où je n’ai pas d’impératifs sur cet argent. J’ai ouvert l’AV il y a assez peu de temps (2013), donc je me laisse quelques années avant de faire un point.

Mon fonds sécurisé rapporte environ 2.70%.

Voici la courbe des mes UC placées … pas fameux (ça a encore baissé depuis .. hmm)
http://www.devenir-rentier.fr/uploads/9791_portefeuille.png

La répartition de mes UC est effectivement juste faite pour avoir un peu de diversification. Comment choisissez vous vos supports ?

Mes autres OPCVM sont essentiellement du monétaire et un peu d’obligations. Je pense par contre que c’est temporaire car je vais peut être investir dans l’immobilier cette part de mon capital.

Dernière modification par demimolle (21/01/2016 14h15)

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#4 21/01/2016 13h25 → Portefeuille d'actions de Demimolle (assurance vie, assurance-vie, performance, portefeuille)

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Bonjour,

Que recherchez-vous avec ces fonds?
Pourquoi ne pas choisir des trackers?

PS : ce pseudo… big_smile

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#5 21/01/2016 13h33 → Portefeuille d'actions de Demimolle (assurance vie, assurance-vie, performance, portefeuille)

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Vous devriez changer de nom et de fond d’écran  , les bénévoles de ce forum prendraient votre cas surement plus au sérieux .

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#6 21/01/2016 13h37 → Portefeuille d'actions de Demimolle (assurance vie, assurance-vie, performance, portefeuille)

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Je peux vous recommander l’achat de MD.PA (Marc Dorcel Corp, côté à Paris).

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#7 21/01/2016 13h58 → Portefeuille d'actions de Demimolle (assurance vie, assurance-vie, performance, portefeuille)

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Recommandez lui plutôt la consommation des produits MD.PA (Marc Dorcel Corp, côté à Paris). Ça réglera le problème évoqué par l’intermédiaire de son pseudo .

Dernière modification par vbvaleur (21/01/2016 13h59)

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#8 21/01/2016 14h14 → Portefeuille d'actions de Demimolle (assurance vie, assurance-vie, performance, portefeuille)

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Philippos : je cherche à faire fructifier mon argent dans des proportions ’raisonnables’, donc sans trop de risque ni de volatilité. Comment puis-je savoir si un fond est un tracker (un ETF?) ?

Merci de ne pas troller sur ma question, sérieuse à la base. Vos opinions sur mon pseudo n’engagent que vous neutral

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#9 21/01/2016 14h34 → Portefeuille d'actions de Demimolle (assurance vie, assurance-vie, performance, portefeuille)

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Réputation :   51 

Les membres du forum sont taquins, il ne faut pas tout prendre au pied de la lettre… smile

Si vous ne maîtrisez pas vraiment le choix de vos UC, peut-être pourriez-vous étudier les différentes gestions sous mandat proposées par certaines AV.
Sinon, je ne suis pas un expert des UC, mais les UC ont des échéances conseillées, et vos UC sont certainement des UC long-terme, et les variations sur un an ne sont pas forcément le point le plus important.

Je pense que vous devriez relire le message de fred42 et essayer de réfléchir aux questions qu’il soulève.

Vous semblez dans le flou, et cela se sent au niveau du choix de vos UC.

La maxime citée un peu partout : "N’investissez que dans ce que vous connaissez" n’est pas célèbre pour rien…


Parrainage possible pour Boursorama (80€), Linxea (20€), Bourse Direct (50€) et Binck (100€).

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#10 25/01/2016 12h39 → Portefeuille d'actions de Demimolle (assurance vie, assurance-vie, performance, portefeuille)

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Bonjour Prune

Eh oui je vois ! Bon mon pseudo fait réagir c’est déjà ça tongue

Je vais regarder pour les durées conseillées, merci pour vos conseils. Il me semblait que c’était assez "pipo" comme indication les durées. Sur quels critères peut on dire qu’il vaut mieux investir pour une durée de X années plutôt qu’une autre ?

Dernière modification par demimolle (25/01/2016 12h50)

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