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#1 03/12/2015 23h01 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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Bonsoir,

Après quelques mois sur le forum, je me dis qu’il est temps pour moi de me lancer dans un portefeuille global.

Jusqu’à présent, je profitais principalement de mes placements en entreprises pour la part d’action. Les sommes bloqués sont sur des fond action Euro Humanis. Maintenant que je commence à avoir une somme intéressante et la possibilité de la débloquer prochainement, je me lance un portefeuille passif inspiré de celui du forum et créer en parti à l’aide du générateur.

Depuis un an, j’ai quand même acheté plusieurs lignes de foncières côtés canadienne et américaine. J’avais choisi de mettre de côtés les foncières européennes, considérant que les 50k€ de SCPI acheté l’année dernière à crédit remplissait ce rôle. La SCPI en question est Corum conviction qui possèdent plusieurs immeubles réparti en Europe.

Cela faisait un an que j’investi progressivement dans des foncières côtés, mais maintenant je me dis qu’il est dommage de se cantonner uniquement aux foncières.

Même si je n’ai pas encore spécialement peur des -20% que je fais depuis le début de l’année, je compte juste les intégrer à un portefeuille plus global.

Méthode envisagée :

Je sélectionne un panel de 10 titres . J’entame un suivi fictif de 500€/lignes. Ensuite, j’investi réellement  500€ progressivement sur 10 mois pour la création. Après cela, je suis la règle du portefeuille passif. Pas plus de 10% d’allocation par ligne.

Actuellement j’ai déjà en portefeuille :
Airbus 31 actions 2k€
Cominar 123 actions 1.3 k€
Northview appartement real estate 70 actions 1 k€
Dream Office 156 action 2 k€
Vereit 50 actions 0.4 k€
Chamber street Properties 69 actions 0.5 k€
Government Properties Income 72 actions 1 k€
HCP 13 actions 0.4 k€
CYS 116 actions 0.8 k€

Soit environ 7 k€ de foncières

J’ai environ 8 à 10 k€ à placer, peut être plus dans les prochains mois.

voila une première sélection généré par le site. J’y ai modifié quelques valeurs qui me plaisait moins et échanger avec d’autres qui me parlait plus.

vivendi    consommation dicrétionnaire
wal-mart    consommation de base
l’oréal    consommation de base
total    Energie
berkshire    Service financiers
novartis    santé
Merck    santé
HP    industrie
BASF    matériaux de base
intel corp    Technologie de l’information
Deutsh telekom    service de telecommunication
vodafone     service de telecommunication
RWE AG    Service aux collectivités
national grid    Service aux collectivités

Avant de me lancer, j’ai encore plusieurs hésitations :

- Je pense tout loger dans mon CTO boursorama . Mon Pea n’a qu’un an, et au vue de mes projets, je peux être amener à récupérer de l’argent, dans un an ou deux.

- Je pense garder mes foncières et de réduire fortement leur allocation sur l’ensemble du portefeuille (j’ai en tête 30% mais rien de figé pour le moment)

- Je ne suis pas sur de ma méthode de création (à savoir investir progressivement à raison de 500€ par mois). Peut être accélérer la cadence au début pour l’ouverture de chaque ligne puis repasser à un rythme normal (500 € / mois voir tous les 2 mois)

-Je souhaite baisser légèrement le nombre de ligne de ma sélection à 10 afin de pouvoir maintenir un investissement régulier sur le long terme.

- j’hésite avec l’oréal, es ce pertinent d’acheter ces actions par 3? je pense que cela importe peu, mais je ne suis pas sur.

- Je n’ai pas encore lu les files correspondantes, mais je me demande si je ne pourrais pas mettre une ligne japonaise dans le lot.

- Pour Airbus, fin de PEG prochainement, je pense solder la ligne à ce moment. Quoi qu’après tout je pense que cette valeur va continuer à progresser

Je préviens : beaucoup de mes choix sont subjectifs, je n’ai pas encore assimilé tous les paramètres pour une étude de valeur. Et puis, de plus, je n’ai pas le temps de faire des études / estimations détaillés, d’où mon choix pour la méthode passive.

Mon but est cependant d’apprendre plus, c’est pour cela que je ne souhaite pas passer par des trackers.

Dernière modification par Mathieulovic (04/12/2015 09h58)

Mots-clés : foncières, passif, portefeuille

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#2 08/12/2015 08h52 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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Bonjour,

j’ai commencé à étudier différentes actions pour la sélection de mon portefeuille passif.

Ma première décision est d’acheté les deux logiciels d’IH à savoir XLPortefolio et XLValorisation.
Dites le moi si je me trompe, mais XLvalorisation, va me permettre de mieux comparer et choisir et compenser le manque "d’étude sur l’action ".

Je pense que je vais laisser de côté les actions japonaises pour le moment, j’ai déjà suffisamment à faire avec la sélection globale. De toute manière, rien ne m’interdit d’en ajouter une ou deux plus tard.

Par conviction, je vais garder Airbus dans ma sélection. La société est solide avec un carnet de commande bien rempli. De plus, la politique de l’entreprise est plus tournée vers les actionnaires.

Je viens d’acheter ma ligne du mois de décembre, 43 actions RWE à un PRU de 12.04. Les frais sont peut être trop importants pour un ordre de 500’. A moi aussi d’être plus patient, et d’intégrer completement les frais dans le prix d’achat.

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#3 08/12/2015 09h15 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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Félicitations pour votre décision de vous lancer.

Je trouve pertinent de rentrer progressivement sur les marchés.
(Même si j’ai fait l’inverse, en profitant du trou d’air de cet été)
Une fois vos valeurs définies, suivez les via l’onglet "liste" du portfolio ainsi vous pouvez définir des points d’entrés à comparer avec le cours actuel.

Concernant les actions japonaises, la fiscalité, les rapports en japonais et la comptabilité disons propre à ce pays rebutent beaucoup d’investisseurs particuliers. Cependant, vous trouverez sur le forum 2-3 beaux exemples, notamment ici ou la.

De mon point de vue, si vous voulez toucher ce marché je préconiserais un tracker de type Vanguard FTSE Japan UCITS ETF

edit: suppression de la balise stock

Dernière modification par Enivral (08/12/2015 09h17)

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#4 08/12/2015 09h41 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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Mathieulovic, avez-vous lu le bouquin de Peter Lynch ? (si possible la version anglaise)

Je pense qu’à ce jour, c’est indiscutablement le meilleur investissement que vous puissiez réaliser !

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#5 08/12/2015 10h21 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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@ thomz : non je ne l’ai pas lu. Je crois que vous avez fini par me convaincre, voici une idée cadeaux que je vais pouvoir donner à ma femme pour Noel. Par contre, je vais prendre la version francaise (au moins dans un premier temps). Mon anglais dans ce domaine, risque de me jouer des tours et je pense louper des nuances importantes.

J’en conclu que de votre point de vue, rien ne va dans ce que j’ai mis (ou presque rien). J’ai du temps du coup pour la création du portefeuille, je vais donc essayer de remédier à cela.

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#6 08/12/2015 10h48 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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Mathieulovic a écrit :

J’en conclu que de votre point de vue, rien ne va dans ce que j’ai mis (ou presque rien

).

Non, non… Qui suis-je pour dire cela ? Au contraire, j’admire votre esprit d’entreprise et votre humilité.

Mais soyons raisonnables : vous le comprenez bien, l’investissement est un métier extraordinairement difficile. La preuve, c’est que l’immense majorité des professionnels (pourtant des gens intelligents et diplômés) ne produisent qu’une performance très moyenne, d’aucuns diraient passablement médiocre.

Relever le défi de faire mieux qu’eux, ou simplement de faire mieux que le marché (ce qui revient souvent au même) est réalisable mais formidablement audacieux. On peut relever le défi, mais pas se permettre d’improviser…

Personne n’irait monter sur le ring face à Mike Tyson sans jamais avoir mis les gants auparavant…. Eh bien, c’est pareil ici.

Vous allez adorer le livre et, vous verrez, un nouveau monde va s’ouvrir à vous !

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#7 03/01/2016 22h25 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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Bonsoir,

les vacances se terminent, on va profiter de se début d’année, pour marquer un point de départ au portefeuille commencé il y a quelques mois, mais qui était uniquement consacré au REIT américaine (car la part action était représenté par mon PERCO, et l’immobilier européens par mes SCPI).

J’ai d’ailleurs 126 part du fond Humanis Act ISR A sur mon perco, mais je ne le trouve pas sur bloomberg pour le faire apparaître sur xlsPortfolio. Dois je gérer cette ligne manuellement?

Donc, j’ai dévoré le livre de Peter Lynch assez facilement. Il me faudra le relire quand même, du moins sur la partie chiffrée, mais effectivement, je regrette de ne pas l’avoir lu plus tôt.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/01/2016

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base :
n/a

~Energie :
n/a

~Services financiers (4,5%) :
   116 CYS Investments Inc (USD)__________________4,5%

~Santé :
n/a

~Industrie (11,3%) :
    31 Airbus Group SE___________________________11,3%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information (3,0%) :
    47 HP Inc (USD)_______________________________3,0%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (2,9%) :
    43 RWE AG_____________________________________2,9%

~Immobilier (36,3%) :
   156 Dream Office Real Estate Investment Trus__10,6%
   123 Cominar Real Estate Investment Trust_______7,1%
    72 Government Properties Income Trust (USD)___6,2%
    70 Northview Apartment Real Estate Investme___4,8%
    69 Gramercy Property Trust (USD)______________2,9%
    13 HCP Inc (USD)______________________________2,7%
    50 VEREIT Inc (USD)___________________________2,1%

~Fonds/Trackers (42,0%) :
   126 Humanis Action ISR A______________________42,0%

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

De part mes dernières lectures sur le forum, je m’intéresse pour mes prochains achats à de nouvelles valeurs tel que Belier, Delta plus Group, MGI courtier.

Ce sera l’occasion pour moi de me faire la main sur xlsValorisation.

Dernière modification par Mathieulovic (03/01/2016 22h52)

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#8 13/01/2016 23h36 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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ces derniers jours je suis tenté d’accélérer un peu la cadence, mais je pense que ce serais encore une erreur de se précipiter.

Quand je vois ma ligne Dream office à -44%, j’en reprendrais bien mais ce ne serais pas sérieux sans un minimum de recherche.

Finalement, autant la baisse ne me gène pas trop psychologiquement (peut être qu’à plus long terme cela changera), Autant j’ai plus tendance à me précipiter.

Même quand je décide un achat, j’achète la valeur en un jour ou deux alors qu’avec plus de patience, je pourrais acheter à meilleur prix. Il va falloir que je me trouve une méthode et que je m’y tienne.

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#9 06/02/2016 10h20 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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Mise à jour du portefeuille suite aux achats de janvier /février :
achat de 12 Etam
achat de 5 Berkshire
achat de 10 Walmart
achat de 16 Belier

et première grosse boulettes de débutant : voulant faire un aller-retour sur dream office afin d’externaliser mes moins-values (oui je sais, c’est inutile dans mon cas), j’ai voulu, en plus  profiter de la chute du cours ces derniers jours,  pour récupérer un peu de perte en rachetant moins cher.

Forcément, je choisi bien le moment, je suis le fameux graphique de la derniere newsletter et choisi le creux pour faire l’opération : juste après ma vente, le cour est remonté. L’ordre tient toujours, mais quelquechose me dit que je vais m’assoir dessus. Je n’ai portant pas été gourmand, mais à 0.2 dollars près, je loupe mon opération.

A côté de cela, je m’en sors mieux sur mes aller-retour dans le PERCO entre un fond d’action humanis et le fond monetaire. Je profite de la volatilité pour progressivement baisser le PRU des parts action (PRU baissé de 8% en 1 mois)

Je viens d’ouvrir une assurance vie chez boursorama , et je vais y acheter mensuellement 350€ de tracker lyxor :
- 150€ MSCI world
- 100€ Nasdaq
- 100€ CAC 40

Prochains titres en surveillance :
- convictions : Veolia, Vinci, Visa
- plus forte baisse de mon portefeuille virtuel : BASF, Merck
- idées venant de mes lectures sur le forum : johnson and johnson, Besi, MGI coutier, Delta plus, CRIT

J’aime bien l’idée de sélectionner moi-même mes actions, mais mes dernières lecture me laissent à penser que les trackers sont plus efficaces. Je me donne du temps pour comparer les deux méthodes…

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#10 14/03/2016 00h24 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 11/03/2016

~Consommation discrétionnaire (2,1%) :
    12 Etam Developpement SA______________________2,1%

~Consommation de base (3,0%) :
    10 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________3,0%

~Energie (5,9%) :
   120 WPX Energy Inc (USD)_______________________3,3%
    12 TOTAL SA___________________________________2,5%

~Services financiers (7,2%) :
   116 CYS Investments Inc (USD)__________________4,1%
     5 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,1%

~Santé :
n/a

~Industrie (11,9%) :
    31 Airbus Group SE____________________________9,3%
    16 Le Belier__________________________________2,7%

~Matériaux de base (2,9%) :
     9 BASF SE____________________________________2,9%

~Technologie de l’information (2,4%) :
    47 HP Inc (USD)_______________________________2,4%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (2,3%) :
    43 RWE AG_____________________________________2,3%

~Immobilier (28,3%) :
   173 Cominar Real Estate Investment Trust_______9,8%
   112 Government Properties Income Trust (USD)___8,0%
    70 Northview Apartment Real Estate Investme___4,4%
    69 Gramercy Property Trust (USD)______________2,4%
    50 VEREIT Inc (USD)___________________________1,9%
    13 HCP Inc (USD)______________________________1,9%

~Fonds/Trackers (34,0%) :
   126 Humanis Action ISR A______________________34,0%

Fait avec xlsPortfolio

mois de février:
- renforcement de cominar et GOV avec l’argent de mon "erreur" dream office
- achat total et WPX pur profiter du pétrole bas

futur proche:
- je viens de souscrire au plan épargne groupe proposé aux employé Airbus pour 100 actions + 43 gratuites, valable pour le moi d’avril.
- avec la création de ma société dans les prochaines semaine, je risque de pouvoir débloquer l’argent placé dans mon PEG pour environs 10k€

L’assurance vie commune toujours pas ouverte chez Boursorama, je n’ai donc pas encore pu procéder à l’achat de tracker.

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#11 14/03/2016 08h19 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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Bonjour
dans quel objectif faites vous la creation de votre société ? Quittez vous votre employeur ?

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#12 14/03/2016 09h05 → Portefeuille d'actions de Mathieulovic (foncières, passif, portefeuille)

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Bonjour.
Ce n’est pas le but premier. Dans un premier temps, pour un complément de revenue et pour que ma femme qui vient de quitter son emploi exerce une activité partielle.
Finalement, j’ai eu une idée intéressante de site internet. Je rajouterai bientot un commentaire sur ma présentation car la situation a évoluée dernièrement.
Comme ce n’est pas du tout le domaine de ma femme, elle pourra m’aider bien moins que prévu. De plus, nous n’avons aucune garanti de réussite ou ne serait ce que de rentabiliser l’investissement du début. Mais nous voulons prendre ce risque car il se peut aussi que cela marche suffisamment pour que je quitte mon emploi aussi.

Donc j’espère avoir été clair même si la situation ne l’ai pas completement

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