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#1 06/10/2015 20h24 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Réputation :   23 

Bonjour,

Je vais partager ici une partie de ma strategie a 10 ans ainsi que le portfeuille et les actifs associes. Celle strategie est supportee par 3 "piliers - il est important de rappeler que j’ai quitte la France pour les USA et que cette strategie repose sur des revenus et une fiscalite principalement US. J’indique pour chaque pillier la valeur de depart au lancement de cette strategie en Mai 2015 ainsi que l’effort d’epargne annuel que je projete.

1 - Real Estate - target $500K a 10 ans

2 biens - pour l’instant en France - d’ici 1 an cela sera equilibre entre 1 bien aux US et 1 bien en France. 
Valeur nette initiale: $20K (prenant en compte une baisse de valorisation d’un bien).
Effort d’epargne annuel: environ $25,000 - cash flow volontairement negatif - en raison de credit tres cours et d’une forte capacite d’epargne.

2 - Retirement - target 500K a 10 ans

- 401K Compte retraite a fiscalite differe avec fort abondement employeur. L’allocation me contraint a 50% d’action mon entreprise a conserver 3 ans, les autres 50% sont repartis en fond regionaux (World, US, Emerging Market) et thematiques (REIT, Industry etc.).
Valeur initiale: $40K
Effort d’epargne annuel $18K avec defiscalisation et effets de levier (abondement employeur 100%).

- Roth IRA (backdoor) - Compte retraite sans fiscalite en sortie ni sur les benefices ni sur les dividendes - J’envisage de placer ici les actions a forte fiscalite elles sont pour l’instant dans mon CTO.
Valeur initiale: $5K
Effort d’epargne annuel $5K

3 - Comptes Titres - target 500K a 10 ans

- un compte manage par ma banque avec une approche relativement agressive (actions)
Valeur initiale $25K
Effort d’epargne annuel - non defini a ce jour

- un compte que je gere en direct - pour l’instant avec une approche tres agressive d’action a fort rendements, qui va se focaliser progressivement sur du buy and hold afin de benefier d’une fiscalite clemente (15% fixe sur benefices et plus values).
Valeur Initiale $60K
Effort d’epargne annuel: $25K

Mon objectif est d’atteindre un capital de $2M d’ici 10 ans et/ou une rente de $5000+ hors impots, le but n’etant pas forcement d’arreter de travailler mais d’etre independant financierement bien avant la retraite.

Je vous tiendrais informe sur ce thread des progres concernant chacun des "piliers" de ma strategie.

Voici pour commencer a quoi ressemble le CTO que j’ai initie il y a 6 mois:

Portefeuilles geres en directs CTO et Roth IRA au 6 Octobre 2015

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 06/10/2015

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base :
n/a

~Energie (25.2%) :
   122 Chevron Corp (USD)________________________12.6%
  5800 EXCO Resources Inc (USD)___________________6.9%
   201 Alliance Resource Partners LP (USD)________5.7%

~Services financiers (56.9%) :
  3010 Prospect Capital Corp (USD)_______________26.8%
  1830 Medley Capital Corp (USD)_________________17.2%
   716 Resource Capital Corp (USD)_______________10.7%
   365 KCAP Financial Inc (USD)___________________2.3%

~Santé :
n/a

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11.6%) :
   300 BHP Billiton PLC (USD)____________________11.6%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (6.2%) :
   135 HCP Inc (USD)______________________________6.2%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0.0%

T

Dernière modification par TyrionLannister (20/04/2016 15h33)

Mots-clés : portefeuille

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#2 06/10/2015 20h34 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Réputation :   86 

Bonjour,
Pourriez vous préciser le capital de départ et le flux mensuel d’apport pour donner une idée de l’effort à fournir sur 10 ans pour atteindre les 2 m$ ?
"Real estate" correspond il a des biens immobilier en direct ?
Sans dévoiler votre entreprise précisément, quel est son secteur d’activité ? Notamment vous avez déjà fortement pondéré le secteur financier, comment cela s’explique-t-il ?
Bonne soirée et bonne chance dans l’aboutissement du projet.

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#3 07/10/2015 16h12 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Réputation :   23 

Bonjour,

J’ai tente de repondre a vos questions en mettant le message initial a jour.

En complement:
- Le secteur de mon entreprise est l’industrie
- Real Estate correspond a des biens immobiliers en direct (2, en France) - je compte faire evoluer cela afin d’avoir un bien aux US et un bien en France d’ici maximum 2 ans.
- Etant en debut de portfeuille (CTO), j’ai mise sur une strategie tres agressive basee sur des BDC qui combinent a mon avis une faible valorisation et un fort rendement. je complete progressivement avec de la diversification. Ceci est equilibre par le compte manage et le compte 401K qui sont plus conservateurs (fonds).

Comme vous le voyez, j’ai un effort d’epargne d’environ $1.75M sur 10 ans, ce qui devrait me permettre de surperformer l’objectif de $2M.

A suivre.

T

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#4 07/10/2015 21h10 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Réputation :   32 

J’étais justement en train de regarder et comparer des BDC.
Pas mal de critères qualitatifs et quantitatifs m’ont fait éliminer Prospect Capital très, très rapidement.

C’est finalement un des pires BDC que j’ai étudiés, la création de valeur y est très faible, avec un management mal incentivé (pas sur la création de valeur per share).
Certes on a un dividende immédiat élevé, et un P/B faible, mais sur du moyen/long terme, choisir la qualité amène à un total return bien plus élevé.

Je suis donc un peu perplexe de voir votre CTO investi à 27% sur une société si peu intéressante pour un minoritaire.

Mon préféré est un des plus chers (mais une création de valeur très intéressante à long terme pour l’actionnaire minoritaire), Main Street (je n’ai pas encore construit une position dessus mais compte le faire d’ici quelques mois)

Malgré tout, Prospect Capital explosera peut être tous les compteurs à l’avenir, c’est tout le mal que je vous souhaite !

Un site d’un amateur US passionné par les BDC, si cela peut être utile : BDC Buzz

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#5 11/11/2015 16h00 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Réputation :   23 

Performance du portefeuille sur octobre

Valeur du portefeuille $102,680 (+6.5%)
dont dividendes percus et reinvestis $786
Moyenne Mensuelle des dividendes $937

Arbitrages d’octobre
Vente des $25k gere par mon broker pour les gerer directement
Achat de $12.5k de GSK
Achat de $12.5k de HSBC
quelques legers renforcements via les dividendes
des ajustements en cours sur les BDC et REIT afin de la placer dans des enveloppes fiscales plus favorables (Roth IRA au lieu de Compte Titre).

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 11/11/2015

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base :
n/a

~Energie (25.2%) :
   122 Chevron Corp (USD)________________________10.6%
   481 Alliance Resource Partners LP (USD)________8.7%
  5950 EXCO Resources Inc (USD)___________________5.8%

~Services financiers (55.3%) :
  3010 Prospect Capital Corp (USD)_______________20.9%
  1830 Medley Capital Corp (USD)_________________13.1%
   314 HSBC Holdings PLC (USD)___________________11.6%
   716 Resource Capital Corp (USD)________________8.0%
   365 KCAP Financial Inc (USD)___________________1.6%

~Santé (11.5%) :
   300 GlaxoSmithKline PLC (USD)_________________11.5%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (8.1%) :
   300 BHP Billiton PLC (USD)_____________________8.1%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0.0%

Dernière modification par TyrionLannister (11/11/2015 16h01)

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#6 09/06/2016 13h26 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Réputation :   187 

Ben alors, on s’est perdu à Meereen ou quoi sur cette file ? pas de mise à jour du portif ? Pour cause de capture par des esclavagistes peut-être ? smile


Do your homework! Parrain pédago pour Bourso, Binck et Bourse Directe : écrivez-moi en MP :-) et  mon portif

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#7 12/07/2016 20h01 → Portefeuille d'actions de TyrionLannister (portefeuille)

Membre
Réputation :   23 

Excellente remarque - voici une rapide mise a jour avant un compte-rendu plus detaille:

1 - Real Estate - target $500K a 10 ans

Valeur Brute $500,000 - Valeur nette $53,000
Les loyers et un effort d’epargne permettent d’augmenter la valeur nette d’environ $3,000 par mois.
Cet objectif est donc en ligne apres 1 an.
Et comme dit le diction "a Lannister always pays his debt" - donc je prevois d’accelerer avec des paiements anticipes afin de ne plus avoir aucun passif.

2 - Retirement - target 500K a 10 ans

Apres un an les 401K et Roth IRA sont a $125,000.
Le 401K est compose d’ETF Large US, Small US, US Reit ad Large Int.
Les Roth IRA de REIT/mREIT et BDC (HCP, OHI, CYS, PSEC)

3 - Comptes Titres - target 500K a 10 ans
Performance moyenne du CTO, environ $110,000 soit pile dans l’estimation.
Actions: BBL, ARLP, PFE, CVX, GSK
Excellente performance pro avec $190,000 de bonus ce qui me permet d’etre tres en avance sur mon objectif mais je ne compte pas investir cette somme dans l’immediat, le marche me paraissant tres haut.

Tyrion

Dernière modification par TyrionLannister (12/07/2016 20h04)

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