Portefeuille d'actions de Aurelientrrigs

Bonjour,

Je me lance aujourd’hui dans la présentation de mes investissements qui représentent 200k euros répartis de la façon suivante :
- 139k en assurance vie, la plupart sur des fonds euros (85 % en fond euro boosté, fortunéo opportunité, quelques UCs mais très conservatrices)
- 50k euros en PEA
- 10k euros en CTO
- environ 1000 euros en compte CFD qui me sert surtout à profiter du logiciel d’analyse technique.

J’ai conscience que ce profil est un peu trop conservateur et que je gagnerais à prendre plus de risques via des Unités de Compte ou en redistribuant une partie de l’assurance-vie en gestion directe mais certains facteurs de marchés m’incitent à ne pas me précipiter :
- longueur du cycle haussier aux Etats-Unis
- manque de confiance en la politique affichée par Trump
- Dollar haut
- Stress probable lié à l’incertitude politique en Europe en début d’année
Il est possible que je profite de creux de marché pour re-ventiler tout ça.

Je ne possède pas d’immobilier locatif, ni en direct ni en SCPI du fait d’un TMI à 30 % qui fait que le rendement après imposition se rapprocherait trop du taux du fond en euros pour un capital bloqué…

Ce profil assez conservateur sur l’assurance-vie fait que je me permets de prendre plus de risques sur la partie PEA/CTO. Le CTO me sert soit à vendre à découvert, soit à prendre position sur produits dérivés.

Voici la répartition au 1er janvier :

CTO : pas de position en cours

PEA :            pourcentage        PRU        plus/moins value

liquidités                57%
VALLOUREC        8,5%            6,27        +4%
NATIXIS                7,5%            4,79        +11%
AUBAY            3,9%            23,8          +11%
NEOPOST                3,6%            26,24    +13%
LINEDATA SERVICES    3,5%            39,75    +17%
INSIDE SECURE     3,1%            2,4        +4%
ASSYSTEM                3%            26,26    0
SWORD GROUP             2,9%            29,12    0
DELTA PLUS GROUP     2,6%            56,47    -2%
CERENIS                2%            8,57        0
EUROPLASMA        1,7%            0,26        -20%

Je sais que ma stratégie est assez éloignée de celle de la majorité des participants du forum et je pense évoluer (après formation) vers une approche plus mixte fondamental/technique (je pense que les 2 se complètent) voir pourquoi pas avoir une partie de mon portefeuille en lazy (soit via des big moats, soit via des ETF) mais là encore, ma vision actuelle du marché me freine.

Merci de m’avoir lu et vos commentaires sont bien entendu les bienvenus, tant sur la partie stratégie qu’allocation.

Mots-clés : cto (compte-titres ordinaire), pea (plan d'épargne en actions), portefeuille