Portefeuille d'ETF de novice2015

novice2015 · #1

Bonjour à tous

Cela fait longtemps que je n’étais pas intervenu sur ce forum, toujours aussi intéressant.

J’ai cherché sur ce forum mais je n’ai pas réussir à savoir quelle stratégie en lazy portfolio était la plus performante en complément d’un fond euro AV :
Allocation tracker monde
Diversification géographique (de type tracker monde + EM + small caps US et EUROPE)
Diversification sectorielle (avec momentum pour les versements)

De plus, je n’ai pas droit au PEA et j’ai seulement a une AV avec le LYXOR MSCI WORLD. Est il préférable de rester sur une stratégie tracker monde ou alors de faire une diversification (géographique ou sectorielle) sur CTO ?

A bientot

novice2015

Message édité par l’équipe de modération (08/05/2016 12h28) :
- modification du titre

Mots-clés : lazyportfolio, portefeuille, trackers

Fructif · #2

Bonjour,

Il y a beaucoup d’information sur ce site sur le Lazy Investing.

Vous pouvez lire :
- La description de mon portefeuille, dans l’introduction je mets pas mal de lien vers des discussions intéressantes de ce forum
- Vous pouvez aller voir Smartportfolio
- Mon livre (le lien est en bas de page) et la discussion sur ce forum à ce sujet

Les discussions sont plus orientées PEA que CTO, mais c’est un bon départ. Il y en a pour plusieurs heures de lectures …

Pourquoi n’avez vous pas le droit au PEA ? En fonction de la réponse ce ne sera pas exactement la même stratégie.

Bien à vous

novice2015 · #3

Bonjour Fructif

Effectivement j’ai remarqué que vous étiez le maître des ETF !

Je suis expatrié non résident fiscal francais, je peux actuellement souscrire en AV (suravenir) ou CTO, je n’ai pas eu l’intelligence d’ouvrir un PEA avant de partir en expatriation.

Tout ce que j’ai pu lire concerne des mix d’allocation en tre AVet PEA et CTO quelques fois.

Est il judicieux d’investir en Lazy Investing que sur CTO ? sachant que mon AV me limite en choix d’ETF (HEDIOS LIFE et puissance avenir…)

A bientot

Fructif · #4

Je dirais que ça dépend principalement de votre fiscalité. Il n’y a pas beaucoup de frais sur le CTO mais plus de fiscalité en France, là où vous êtes je ne sais pas.
Peut être est-ce aussi plus intéressant d’avoir un "cto" de votre pays.

A combien êtes vous imposé ? (dividendes et plus values)

Dernière modification par Fructif (05/05/2016 18h24)

novice2015 · #5

Bonjour

Ce que j’ai lu : l’impôt est normalement retenu sur le paiement des dividendes à un taux de 10%.

Je vais me renseigner sur les cto

Fructif · #6

Si vous n’avez pas d’impôt sur les plus values et un impôts sur les dividendes de 10%, le CTO est largement au moins aussi indiqué que le PEA. Il faudra juste liquider vos actions et faire vos plus values avant de revenir en France.

Avec un compte sur IB vous aurez accès aux ETF américains et c’est un choix énorme avec des produits de grande qualité.

Mais soyez sûr pour la fiscalité.

novice2015 · #7

C’est parfait comme réponse.

Je vais me renseigner sur les etf us.

A bientôt

novice2015 · #8

Bonjour a tous

Je me suis bien renseigné sur les ETF en lisant les nombreux sujets sur ce forums. Mais j’ai besoin de vos lumières sur un point

J’ai bien compris la stratégie du lazy portfolio et l’utilité d’un tracker monde.

Je comprends aussi pourquoi on peut le compléter avec 2-3 trackers tels que Emergents, Small (US+EUROPE)

Cependant j’aime bien l’idée de pouvoir pondérer certaines zones géographiques et d’’y faire du balancing mensuel. En allant faire un tour sur smartporfolio, je suis arrivé comme beaucoup a une liste de 8 trackers diversifiés geographiquement et avec deux trackers REIT (que j’apprecie). Je completerai meme avec un japon et un asia pacific ex japan.

Voila ma question :

10 lignes avec en moyenne 0,3%, ca fait 3 % de frais annuel de gestion.

Si je rajoute un virement mensuel sur l’allocation ayant la plus baissée, j’ai environ 10$ de frais via Interactive Brokers (0.6%) (quelque soit le pays car c’est leur minimum de commission mensuel), et 1€ de frais via bourse direct (limitant les trackers en FRANCE)

Par conséquent quand le montant est de 20 000 € ou moins de depart et des virements / balancing inférieurs à 1000€ par mois, ne vaut il pas mieux rester sur 3-4 trackers en FRANCE ? ou alors j’ai tout faux

Merci de vos réponses

A bientot

Faith · #9

novice2015 a écrit :
10 lignes avec en moyenne 0,3%, ca fait 3 % de frais annuel de gestion.

Non, ça fait 0.3% de frais de gestion.

10 lignes à 1000€, ça fait 10*3€ de frais = 30€ pour 10.000€.

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novice2015 a écrit :

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