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#1 25/07/2015 06h47

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Bonjour

J ai constate ce matin que commencent a apparaitre des scpi pinel proposees par des maisons de gestion specialisees ayant vraiment pignon sur rue : la francaise am (multihabitation9) et ciloger (habitat5).
Certains d entre vous ont ils examine cet investissement ?

L avantage fiscal est attractif soit 18% sur les 9 premieres annees en cumul mais la duree de detention est d au moins 15 ans car a ce jour les biens ne sont evidemment pas construits ce qui rallonge la duree du montage. Par avance merci pour vos analyses car si les gerants sont bien connus la brochure ne donne aucune fourchette de rendement previsionnel sur les parts.

Mots-clés : defiscalisation, loi pinel, scpi (société civile de placement immobilier)


"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog

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#2 25/07/2015 13h42

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Vues les performances de produits similaires dans le passé, je m’abstiendrais sans hésitation.


J'écris comme "membre" du forum, sauf mention contraire. (parrain Fortuneo: 12356125)

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#3 31/07/2015 19h45

Membre (2010)
Top 5 SCPI/OPCI
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En règle générale, je déconseille vivement à mes clients d’investir dans ce type de produit.

Il est beaucoup plus rentable et intéressant d’investir dans des parts de scpi classiques et de choisir soigneusement les modalités de l’achat pour en optimiser les aspects fiscaux et financiers (achat en nue-propriété, en usufruit, au comptant, à crédit, dans le cadre d’une sci à l’IS, etc…).

Dernière modification par stephane (31/07/2015 21h06)

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#4 29/09/2022 18h09

Membre (2021)
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Bonjour,

Ces SCPI fiscales sont toujours d’actualités, est-ce que certains d’entre vous ont tenté et ont un retour d’expérience à nous partager ?

J’ai fais des simulations entre d’une SCPI fiscale (Pinel, Denormandie, Malraux…) et une distribuantes classique sur 12 ans / 15 ans mais j’ai du mal à leur trouver un avantage…  moins de gains à l’échéance, moins liquide…


Mon blog personnel où je partage mes retours d'expériences sur mes investissements : investissement.cash

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#5 06/10/2022 19h06

Membre (2019)
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Il existe bien quelques avantage :
- Mutualisation des investissements. Donc moins de risques d’impayés.
- Investissement à partir de quelques milliers d’euros
- Bénéfice de l’avantage fiscal dès la souscription (et non la livraison du Pinel qu’on achèterait soi-même)

Pour le reste, je reste assez sceptique.

- La SCPI n’a pas de levier, donc la perf est faible. Il faut donc financer ses parts et le taux de financement est généralement plus élevé que pour un Pinel direct. On comprend mieux d’ailleurs pourquoi les SCPI fiscales sont fréquemment vendues par les société de gestion de filiales de banques.

- La SCPI commence à chercher ses immeubles quand elle a fini de lever sa collecte, c’est-à-dire que la société de gestion va signer au plus tôt des compromis de vente au milieu de l’année suivant la collecte. Ensuite, la construction prend 24 mois au minimum, puis, un fois le DERNIER lot de TOUTE la SCPI loué, la SCPI doit s’assurer que les lots restent bien loués 10 ans. Une fois ce délai passé, la SCPI vend ses immeubles (à la découpe), ce qui doit prendre entre 2 et 3 ans. Bref, tout mouillé, on a 15 ans de détention. C’est long… Parfois, la société de gestion ne s’ennuie pas trop et vend en bloc, donc décote par rapport au prix de la découpe.

Moralité, avec un rendement locatif faible (le résidentiel ne permet pas de récupérer la TVA sur les frais de gestion ainsi que la TVA sur les autres charges, et l’absence de récupérabilité auprès du locataire de nombreuses charges), une durée longue et une perspective de plus value assez hypothétique compte tenu de la conjoncture, je ne m’y aventurerais pas.

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#6 06/10/2022 22h53

Membre (2020)
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Pas une Pinel, mais une cousine démarre sa commercialisation:
KYANEOS Denormandie 3, que je me recommande comme je me suis recommandé ses deux grandes sœurs.
J’apprécie beaucoup le créneau choisi par KYANEOS, Denormandie ou pas d’ailleurs:
- revitalisation de petites villes
- diversification régionale
- parti pris écologique
- rendement prévu en loyers correct en plus du gain fiscal .

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