PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Flèche Prosper Conseil (partenariat) : optimisation patrimoniale et fiscale sans rétro-commission en cliquant ici.

#1 21/01/2011 10h25

Admin (2009)
Top 5 Année 2023
Top 5 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 Dvpt perso.
Top 20 Expatriation
Top 5 Vivre rentier
Top 5 Actions/Bourse
Top 5 Monétaire
Top 5 Invest. Exotiques
Top 10 Crypto-actifs
Top 5 Entreprendre
Top 5 Finance/Économie
Top 5 Banque/Fiscalité
Top 5 SIIC/REIT
Top 20 SCPI/OPCI
Top 20 Immobilier locatif
Réputation :   3852  

INTJ

J’isole ce message sur une file dédiée, afin de faire ressortir les points intéressants du rapport de gestion du fonds euros Eurossima.

JB0660 a écrit :

A propos d’Eurossima, voici leur rapport de gestion au 30/06/2010 (je n’ai pas trouvé de version plus récente) :

http://www.generali.fr/media/PDF/att000 … in2010.pdf

Allocation stratégique

Comme la plupart des fonds euros, il est très majoritairement investis en obligations (c’est pour cela que dans mon livre, j’écris que les fonds euros peuvent être considéré comme des fonds obligataires à cliquets dans le "calcul" de l’allocation stratégique) :


Allocation obligataires





Rapport de gestion Eurossima a écrit :

Nos principales opérations d’arbitrage ont consisté à céder nos positions sur les emprunts d’État espagnol pour privilégier, avec un rendement équivalent, les emprunts d’État italien.

Eurossima peut donc aussi être réactif et arbitrer. Ça contredit ce que l’on peut lire dans d’autres rapports de gestion où les obligations sont systématiquement gardées à terme. Pour Eurossima, il parait donc vain de dire "mon fonds euros est risqué, il comporte de la dette grecque ou irlandaise", puisqu’il est capable d’arbitrer.

Allocation en actions

Les dix premières lignes actions :


Pas d’actions américaines en portefeuille, concentré en Europe :


Immobilier


Par contre, sauf erreur, le rapport ne détaille pas ces positions en OPCVM, ni la part des OPCVM dans ses encours. :-(

Hors ligne Hors ligne

 

#2 08/07/2011 20h10

Membre (2010)
Top 20 Monétaire
Réputation :   100  

Le rapport de gestion au 31/12/10 est disponible (depuis un moment déjà) :

Rapport de gestion Eurossima

Hors ligne Hors ligne

 

#3 31/07/2011 01h53

Membre (2011)
Réputation :   10  

Je réagis juste sur un point avec la présence de Statoil la pétrolière norvégienne…
Elle ne côte pas en couronnes norvégiennes?

Hors ligne Hors ligne

 

#4 31/07/2011 10h10

Membre (2011)
Top 20 Invest. Exotiques
Réputation :   68  

Elle est aussi cotée sur le NYSE donc en dollar.

Dernière modification par BNH (31/07/2011 10h11)

Hors ligne Hors ligne

 

#5 31/07/2011 12h59

Admin (2009)
Top 5 Année 2023
Top 5 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 Dvpt perso.
Top 20 Expatriation
Top 5 Vivre rentier
Top 5 Actions/Bourse
Top 5 Monétaire
Top 5 Invest. Exotiques
Top 10 Crypto-actifs
Top 5 Entreprendre
Top 5 Finance/Économie
Top 5 Banque/Fiscalité
Top 5 SIIC/REIT
Top 20 SCPI/OPCI
Top 20 Immobilier locatif
Réputation :   3852  

INTJ

jaidelachance a écrit :

Je réagis juste sur un point avec la présence de Statoil la pétrolière norvégienne…
Elle ne côte pas en couronnes norvégiennes?

Sauf erreur, un fonds euros peut investir dans n’importe quoi.

Ils sont largement investis en obligations de la zone euros du fait de l’effet cliquet sur la valeur de part.

Hors ligne Hors ligne

 

#6 31/07/2011 13h04

Membre (2011)
Réputation :   10  

Statoil : Cours action Statoil | STL | NO0010096985 | Zone bourse

Côté en couronnes norvégiennes à Oslo.

Côté à New York en dollars:
Cours STATOIL ASA, action STATOIL ASA, cotation STATOIL ASA, STO - Boursorama

Côté à Francfort en euros:
Cours STATOIL, action STATOIL, cotation STATOIL, DNQ - Boursorama

J’ai un couple d’amis qui vivent à Oslo (j’y étais en avril, c’était "tranquille" à l’époque le pays des bisounours), la copine travaille pour Statoil.
Après ce voyage en Norvège, cela m’a incité à investir dans le fond Norden.

Hors ligne Hors ligne

 

#7 31/07/2011 14h36

Membre (2010)
Top 20 Monétaire
Réputation :   100  

InvestisseurHeureux a écrit :

Sauf erreur, un fonds euros peut investir dans n’importe quoi.

En théorie, le code des assurances définit les limites pour chaque type d’actifs (obligations d’Etats de l’OCDE, obligations autres etc.) et par devise (€ et hors €).

En pratique, les limites sont suffisamment "larges" que cela ne pose pas réellement de problème pratique aux assureurs.

Hors ligne Hors ligne

 

#8 14/12/2011 10h32

Admin (2009)
Top 5 Année 2023
Top 5 Année 2022
Top 10 Portefeuille
Top 5 Dvpt perso.
Top 20 Expatriation
Top 5 Vivre rentier
Top 5 Actions/Bourse
Top 5 Monétaire
Top 5 Invest. Exotiques
Top 10 Crypto-actifs
Top 5 Entreprendre
Top 5 Finance/Économie
Top 5 Banque/Fiscalité
Top 5 SIIC/REIT
Top 20 SCPI/OPCI
Top 20 Immobilier locatif
Réputation :   3852  

INTJ

3,75% de tx garanti en 2012 sur le fonds Eurossima pour tous versements effectués avant la fin de l’année. Le hic, c’est qu’il faut investir à 20% dans des UC.

Ce type de "promo" est de + en + fréquente (cf. la discussion Assurance vie et taux garanti "promotionnel" !) et qu’il y a un traitement de faveur pour ceux qui n’investissent pas 100% dans le fonds euros mais seulement 80%. Je trouve ça franchement limite et c’est le genre de "magouilles" qui m’énerve.

Éventuellement on peut mettre les 20% sur un trackers obligataires ou un fonds obligataires qui comporte peu de frais, pour être grosso-modo équivalent à un investissement à 100% dans le fonds euros.

Hors ligne Hors ligne

 

#9 19/11/2019 13h11

Membre (2015)
Top 20 SIIC/REIT
Réputation :   183  

J’ai regardé qui étaient les principaux actionnaires de Mercialys et j’ai été intrigué de voir Generali (qui ne propose pas, sauf erreur de ma part, et contrairement à Spirica, l’achat de titres vifs, en tout cas pas Mercialys).

De ce fait, même si la poche actions est faible (3% au 31/12/2018), Mercialys est la première ligne actions de Eurossima, suivi de Covivio.

Dernière modification par maxlille (19/11/2019 13h11)


Mon blog L'argent travaille pour moi et pas l'inverse

Hors ligne Hors ligne

 

#10 19/11/2019 18h02

Membre (2017)
Réputation :   8  

Bonjour,

Générali propose maintenant des titres vifs dans Linxea Vie, Bourse Direct Vie, Binck Vie…dont les foncières KLEPIERRE et UNIBAIL-RODAMCO…mais vous avez raison, pas MERCIALYS.

Hors ligne Hors ligne

 

#11 19/11/2019 18h29

Membre (2015)
Top 10 Monétaire
Top 20 SCPI/OPCI
Réputation :   95  

Bonsoir,
L’assureur peut aussi acheter pour son propre compte des actions, sans qu’elles figurent dans un fond en euro.

En ligne En ligne

 

Flèche Prosper Conseil (partenariat) : optimisation patrimoniale et fiscale sans rétro-commission en cliquant ici.


Discussions peut-être similaires à "eurossima : composition du fonds euros au 30/06/2010"

Discussion Réponses Vues Dernier message
89 60 023 02/10/2022 10h15 par Aigri
2 6 805 28/01/2012 08h15 par Vic
23 7 887 06/01/2016 07h26 par maxicool
360 118 096 17/10/2023 16h12 par Chrism
Épinglé 
Épinglé : Assurance-vie : rendements 2022 des fonds euros  Résumé 1 2 3 4 5 6 ]
138 55 657 19/12/2023 20h21 par Franck059
126 48 080 04/01/2022 14h57 par leportois
174 59 888 08/06/2015 19h05 par maxicool

Pied de page des forums