PlanèteMembres  |  Mission   xlsAsset xlsAsset
Cherchez dans nos forums :

Communauté des investisseurs heureux (depuis 2010)

Echanges courtois, réfléchis, sans jugement moral, sur l’investissement patrimonial pour devenir rentier, s'enrichir et l’optimisation de patrimoine

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.

#26 15/06/2014 18h17

Membre (2013)
Réputation :   8  

Bonjour A7E

Je suis hors sujet, vous étiez dans la USN Aviation ?

Cordialement.

Hors ligne Hors ligne

 

#27 15/06/2014 18h22

Membre (2010)
Réputation :   154  

A7E,

Etes vous bien résident fiscal Français ?

Si oui puis-je vous demander quelle est l’imposition réalisée par la France sur les PV et dividendes logés dans votre compte IRA US ?

J’ai lu plusieurs fois le passage sur les comptes IRA dans la convention fiscale France-USA et je trouve que le traitement des PV et dividendes par la France est "clear as mud".

En clair, savez vous si le Fisc français taxe les comptes IRA comme un CTO français, alors qu’ils sont censés être des placements défiscalisés durant la phase de capitalisation incitant a se constituer une épargne retraite.


investment in knowledge pays the best interest

Hors ligne Hors ligne

 

#28 15/06/2014 19h04

Membre (2014)
Réputation :   119  

J’ai également cette double nationalité. Je vous ai envoyé un message privé pour creuser un sujet (la fiscalité US).

Alimentez-vous encore votre IRA ? Comme Thomas l’indique, il me semble que la fiscalité FR à leur égard est également un sujet complexe.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #29 15/06/2014 19h18

Membre (2013)
Réputation :   5  

Miguel, oui --- 10 ans comme pilote dans le US Navy (il y a longtemps….)

Thomas/Namo, je suis d’accord avec vous ---- la convention est ‘clear as mud’ regardant les actions dans un IRA.   Ma situation personnel est très compliquée (avec beaucoup de séjours à l’étranger), et  je vous conseille de poser vos questions impôts à un expert.  Celà dit, je declare mon IRA au fisc francais (formulaire 3916), mais pas les dividendes ni +/- values.   Je compte argumenter l’Article 18 du Treaty si je suis controlé.   On verra bien.

Topgun, not Toptax.

Hors ligne Hors ligne

 

#30 15/06/2014 19h22

Membre (2014)
Réputation :   119  

Ne vous en faites, je ne prendrai pas votre réponse comme étant le "tax gospel". smile

Ce qui m’intéresse, c’est surtout comment vous vous débrouillez pour déclarer vos comptes français (PEA, assurance-vie) à l’IRS.

Hors ligne Hors ligne

 

#31 13/08/2014 21h34

Membre (2013)
Réputation :   68  

A7E a écrit :

Tout d’abord, veuillez pardonner mon français.  Je viens d’outre mer – et massacre votre wonderful langue régulièrement.    J’ai travaille pendant longtemps aux USA, en Angleterre et en France.  Donc, j’ai des portefeuilles (légalement) à l’abri des impôts dans les trois pays.

Objectif des portefeuilles : générer un complément d’income  pour ma retraite dans quelques années --de façon à ce que je puisse vivre des dividendes (plus pensions) et  transférer le portefeuille plus tard à mes enfants.  (Donc – les fonds à capitalisation ont peu d’intérêt pour moi – je veux un flow de dividendes régulière.)

Mes 3 portefeuilles :
1. Commençons avec le plus facile : USA.  Le portefeuille a été construit comme suit :
- 26 lignes Actions pour 56% de la valeur du portefeuille
- 5 lignes bond funds pour 10% du portefeuille (3 Corp Investment grade ; 2 high yield)
- 6 REITS pour 18% du portefeuille
- 6 MLP pour 11% du portefeuille
- 4 Bus Dev Company funds (venture capital) pour 6% du portefeuille

Les critères de sélection pour les actions sont simples : Membre du ‘Champions, Challengers and Contenders’ club (i.e., une longue histoire de paiement de dividendes), un rendement minimum de 3%, un payout ratio (basé sur free cash flow) de moins de 70%, et un taux de croissance (CAGR) de dividende sur 5 ans >4%. 

Le portefeuille est bien diversifié vu le nombre d’actions/secteurs.  Je suis ‘buy and hold’ quoi qu’il arrive (tant qu’ils ne baissent pas le dividende).

Ce portefeuille génère déjà un rendement de 5.6%, et comme le portefeuille de IH, it likes ‘green’.   

Le cash flow est très bien ventilé à travers les 12 mois.   Tout est dans une enveloppe défiscalisé IRA --- (think PEA) with zero impôts jusqu’à ce que  la retraite.

2. Portefeuille UK :
- 25 lignes d’actions (all UK pour éviter retenue à la source à l’étranger)
- 3 fonds actions avec dividendes trimestrielle pour une meilleure distribution calendrier de cash flow.
- 1 fond corporate high yield bonds (ILH)

Comme la plupart des sociétés anglaises paient des dividendes semestriels, le cash flow est moins régulier qu’aux USA --- mais les fonds aident pas mal (smoothing).  Le portefeuille génère un rendement de 5.4%.   Tout est à l’abri des impôts dans un SIPP (PEA) --- sauf un ‘crédit d’impôts’ de 10% non récupérable sur dividendes.

3. Portefeuille France :
Pour quelqu’un comme moi qui cherche un cash flow rendement --- c’est bien difficile de construire un portefeuille en France.  Les sociétés (à 2 exceptions près) ne paient qu’un dividende par an.   Frustrant et High Risk à mon avis.   En plus, la plupart paient leurs dividendes en Mai ou Juin ---- donc peu de ventilation de cash flow calendrier non plus.   Pas de SIIC, pas d’obligation avec paiements régulière non plus (sauf très fortement imposé dans un CTO).  Dur Dur.   Je voulais chercher des actions dans d’autres pays EU pour compléter le portefeuille, mais les contraintes de ‘retenue à la source’ et PEA m’ont obligé d’abandonner cette idée.  (J’ai quand même rajouté deux lignes actions Hollandaise taxés à 10% non-récupérable.)

Enfin, le portefeuille consiste à :
- 22 lignes Actions francaises (moitié répartis sur des sociétés ‘Aristocrats des Dividendes’)
-  4 lignes ETF Lyxor low cost à dividende (1 trimestriel, 3 semestriel)

Le portefeuille a un rendement honorable de 6%, mais pas bien ventilé de point vu calendrier.

Je vais bientôt liquider un autre portefeuille Assurance Vie qui a peu intérêt (low yield funds, high expense and no cash flow potential).  Toute suggestion pour générer un bon rendement est la bienvenue.   Je suis aussi intéressé par des stratégies d’autres comme moi qui approchent la phase ‘distribution’ de leurs vie, plutôt que accumuler.

A7E

Tout d abord felicitations.
J ai deux questions concernant votre portefeuille france.
il est dans un PEA ou dans un CTO.
Vous parlez de 4 trackers mais dans votre descriptif en dessous je n en ai vu qu un. Pouvez vous m indiquer les 3 autres?

Hors ligne Hors ligne

 

#32 14/08/2014 08h03

Membre (2013)
Réputation :   5  

Matinvest: "J ai deux questions concernant votre portefeuille france.il est dans un PEA ou dans un CTO.Vous parlez de 4 trackers mais dans votre descriptif en dessous je n en ai vu qu un. Pouvez vous m indiquer les 3 autres?"

Ce portefeuille est dans un PEA.

J’ai du vendre deux des Trackers Lyxor à cause de changement de politique chez Lyxor (plus éligible pour un PEA).   Les deux que je garde sont Sel:FP (rendement 5.8%) et Val:FP (rendement 3.5%).

Regards

Dernière modification par A7E (14/08/2014 08h04)

Hors ligne Hors ligne

 

#33 14/08/2014 09h18

Membre (2013)
Réputation :   68  

Bonjour

Merci.
J ai aussi du faire des changements de trackers chez lyxor dernierement.
Bonne continuation et merci pour vos portefeuilles qui donnent des idees.
Matinvest

Hors ligne Hors ligne

 

#34 11/12/2015 16h04

Membre (2013)
Réputation :   5  

Ca y est.  Je suis retraité/rentier (kind of) depuis le mois de Novembre à l’âge de 61.   53% de mes revenus viennent des dividendes de mes portefeuilles, et 47% des pensions.    Je vous montre ci-dessous mes portefeuilles au cas où autres parmi vous cherchent des idées dans les marchés qui m’intéressent.

J’ai commencé mon voyage vers le DGI (dividend growth investment) il y a 4 ans.    Auparavant, j’avais des portefeuilles de capitalisation type SICAV, 401K, Assurance Vie….    Chose anormale me concernant, ce sont mes affectations à l’étranger (USA, UK et France) pendant ma carrière.   J’en ai profité pour ouvrir des portefeuilles à l’abri (relatif) des impôts (un IRA aux USA, un SIPP en Angleterre, et un PEA en France).   Mes actions resteront dans ces enveloppes fiscales.   Je compte faire des retraits (des dividendes uniquement) : USA en janvier, UK en février, France en mars, et ainsi de suite.    J’ai organisé un system de forex change low-cost pour transférer les distributions en France.

Le voyage vers DGI n’était pas sans incident.    J’étais (sans me rendre compte) surpondéré en énergie et des sociétés de support, y compris dans quelques MLP comme LNCO (ouch !).    J’ai beaucoup réduit mon exposition dans ce secteur, e.g., position Total coupée en deux, vente de plusieurs MLP, allégement des positions High Yield Bonds….    En Angleterre j’ai souffert de la montée des low-cost discounters (Sainsbury a chuté et réduit son dividende).    En France, Néopost est une grande déception (position réduite de 50% il y 4 mois), etc.    Je suppose que des surprises continueront ---- mais la grande diversification limitera les dégâts (au moins, c’est que je dis à ma femme).   ;-)

Voici mes portefeuilles :
UK Portfolio (SIPP)                      Shares                       Yield TTM
UU/:LN    United Utilities Group PLC    541    Utility Networks    4.4%
PHNX:LN    Phoenix Group Holdings    1,011    Life Insurance    5.9%
CLLN:LN    Carillion PLC    2,208    Transport Support Services    6.2%
MRCH:LN    Merchants Trust PLC/The    1,323    Fonds/Trackers    6.3%
SSE:LN    SSE PLC    852    Power Generation    6.8%
HSTN:LN    Hansteen Holdings PLC    10,505    Retail REIT    4.9%
ADM:LN    Admiral Group PLC    453    P&C Insurance    3.2%
PFL:LN    Premier Farnell PLC    3,205    Industrial Distribution & Rental    9.6%
BLND:LN    British Land Co PLC/The    801    Diversified REIT    3.4%
MUT:LN    Murray Income Trust PLC    527    Fonds/Trackers    5.2%
MKS:LN    Marks & Spencer Group PLC    1,008    Department Stores    4.1%
CTY:LN    City of London Investment Trust PLC/The    1,140    Fonds/Trackers    4.5%
GSK:LN    GlaxoSmithKline PLC    851    Large Pharma    6.7%
NG/:LN    National Grid PLC    1,244    Utility Networks    5.3%
SL/:LN    Standard Life PLC    1,859    Life Insurance    4.8%
PNN:LN    Pennon Group PLC    423    Utility Networks    4.3%
RB/:LN    Reckitt Benckiser Group PLC    36    Household Products    2.3%
SKY:LN    Sky PLC    579    Cable & Satellite    3.3%
HSBA:LN    HSBC Holdings PLC    2,302    Diversified Banks    6.9%
LAND:LN    Land Securities Group PLC    363    Diversified REIT    2.7%
               
IDVY:LN    iShares EURO Div UCITS ETF    883    Fonds/Trackers    3.9%
IPE:LN    INVESCO Perpetual Enhanced Income Ltd    18,025    Fonds/Trackers    6.9%
MXF:LN    MedicX Fund Ltd    6,959    Fonds/Trackers    7.0%
HHI:LN    Henderson High Income Trust PLC    3,021    Fonds/Trackers    5.4%
UKCM:LN    UK Commercial Property Trust Ltd/fund    7,123    Fonds/Trackers    4.5%
HFEL:LN    Henderson Far East Income Ltd    2,793    Fonds/Trackers    6.8%
               
French PEA               
FP:FP    TOTAL SA    218    Integrated Oils    5.7%
ENGI:FP    Engie SA    802    Power Generation    6.3%
EDF:FP    Electricite de France SA    448    Power Generation    9.9%
NEO:FP    Neopost SA    99    Office Electronics    14.7%
RAL:FP    Rallye SA    552    Food & Drug Stores    11.4%
DG:FP    Vinci SA    395    Non-Residential Bldg Const    3.0%
PSB:FP    PSB Industries SA    373    Containers & Packaging    3.7%
SCR:FP    SCOR SE    401    Reinsurance    3.8%
CNP:FP    CNP Assurances    675    Life Insurance    6.3%
CS:FP    AXA SA    419    Life Insurance    3.8%
KN:FP    Natixis SA    1,368    Diversified Banks    3.8%
RXL:FP    Rexel SA    275    Industrial Distribution & Rental    6.2%
EN:FP    Bouygues SA    196    Infrastructure Construction    4.5%
ETL:FP    Eutelsat Communications SA    240    Telecom Carriers    3.9%
VIE:FP    Veolia Environnement SA    221    Utility Networks    3.2%
ORA:FP    Orange SA    1,201    Telecom Carriers    4.0%
               
SEL:FP    Lyxor ETF STOXX Europe Select Dividend 30    1,440    Fonds/Trackers    4.5%
VAL:FP    Lyxor ETF MSCI EMU Value    117    Fonds/Trackers    5.6%
               
USA IRA               
CINF:US     Cincinnati Financial Corp    205    P&C Insurance    3.0%
AVA:US     Avista Corp    270    Integrated Utilities    3.8%
BGS:US    B&G Foods Inc    209    Packaged Food    3.9%
BIP:US    Brookfield Infrastructure Partners LP    254    Utility Networks    5.4%
D:US     Dominion Resources Inc/VA    95    Integrated Utilities    3.9%
FFC:US    Flaherty & Crumrine Preferred Securities Income Fund Inc    662    Fonds/Trackers    8.1%
GE:US     General Electric Co    392    Electrical Power Equipment    3.0%
GIS:US    General Mills Inc    61    Packaged Food    3.0%
EMR:US     Emerson Electric Co    129    Industrial Automation Controls    3.9%
KMB:US     Kimberly-Clark Corp    50    Household Products    2.9%
MHLD:US    Maiden Holdings Ltd    703    Reinsurance    3.6%
MMP:US    Magellan Midstream Partners LP    97    Midstream - Oil & Gas    5.1%
MPW:US    Medical Properties Trust Inc    864    Health Care REIT    7.5%
NNN:US    National Retail Properties Inc    225    Retail REIT    4.5%
O:US    Realty Income Corp    198    Retail REIT    4.6%
OHI:US    Omega Healthcare Investors Inc    613    Health Care REIT    6.7%
PAA:US    Plains All American Pipeline LP    60    Midstream - Oil & Gas    13.2%
PBCT:US    People’s United Financial Inc    624    Banks    4.0%
PPL:US    PPL Corp    324    Utility Networks    4.5%
SJR:US    Shaw Communications Inc    310    Cable & Satellite    4.3%
SO:US    Southern Co/The    72    Integrated Utilities    4.8%
WEC:US    WEC Energy Group Inc    61    Integrated Utilities    4.0%
STAG:US    STAG Industrial Inc    1,285    Industrial REIT    7.3%
DLR:US    Digital Realty Trust Inc    160    Office REIT    4.7%
CNSL:US    Consolidated Communications Holdings Inc    569    Telecom Carriers    7.2%
SE:US    Spectra Energy Corp    217    Midstream - Oil & Gas    6.3%
MAIN:US    Main Street Capital Corp    179    Investment Companies    6.8%
UHT:US    Universal Health Realty Income Trust    490    Health Care REIT    5.0%
UL:US    Unilever PLC    168    Household Products    3.2%
WBK:US    Westpac Banking Corp    250    Banks    5.6%
WGL:US    WGL Holdings Inc    144    Utility Networks    3.1%
WM:US    Waste Management Inc    156    Waste Management    2.9%
WPC:US    WP Carey Inc    144    Diversified REIT    6.3%
KO:US    Coca-Cola Co/The    194    Beverages    3.1%
PG:US    Procter & Gamble Co/The    81    Household Products    3.4%
T:US    AT&T Inc    276    Telecom Carriers    5.5%
VZ:US    Verizon Communications Inc    244    Telecom Carriers    5.0%
CLMT:US    Calumet Specialty Products Partners LP    235    Refining & Marketing    11.2%
EXR:US    Extra Space Storage Inc    50    Self-storage REIT    2.8%
               
EXG:US    Eaton Vance Tax-Managed Global Diversified Equity Income    900    Fonds/Trackers    10.8%
AWF:US     AllianceBernstein Global High Income Fund Inc    250    Fonds/Trackers    8.9%
HHY:US     Brookfield High Income Fund Inc    515    Fonds/Trackers    12.8%
SDIV:US    Global X SuperDividend ETF    605    Fonds/Trackers    7.2%
JNK:US     SPDR Barclays High Yield Bond ETF    100    Fonds/Trackers    6.6%
ETY:US    Eaton Vance Tax-Managed Diversified Equity Income Fund    712    Fonds/Trackers    8.9%
PGX:US    PowerShares Preferred Portfolio    830    Fonds/Trackers    5.8%
PGF:US    PowerShares Financial Preferred Portfolio    385    Fonds/Trackers    5.7%

Hors ligne Hors ligne

 

#35 14/12/2015 17h11

Membre (2015)
Réputation :   14  

Merci beaucoup pour votre partage de portefeuille, qui donne des idées.

Serait-il possible de savoir quelle est la composition de la deuxième moitié de votre portefeuille français?

Cordialement,

Holden

Hors ligne Hors ligne

 

#36 14/12/2015 21h35

Membre (2013)
Réputation :   5  

Finalement, j’ai vendu mon Assurance Vie pour acheter une nouvelle maison…   Voici mon PEA actuel:

French PEA    Shares    Secteur                             Yield
FP:FP      TOTAL SA    218    Integrated Oils                     5.7%
ENGI:FP    Engie SA    802    Power Generation             6.3%
EDF:FP    Electricite de France SA    448    Power Generation    9.9%
NEO:FP    Neopost SA    99    Office Electronics    14.7%
RAL:FP    Rallye SA    552    Food & Drug Stores            11.4%
DG:FP    Vinci SA    395    Non-Residential Bldg Const      3.0%
PSB:FP    PSB Industries SA    373    Containers & Packaging    3.7%
SCR:FP    SCOR SE    401    Reinsurance                      3.8%
CNP:FP    CNP Assurances    675    Life Insurance              6.3%
CS:FP    AXA SA    419    Life Insurance                      3.8%
KN:FP    Natixis SA    1,368    Diversified Banks      3.8%
RXL:FP    Rexel SA    275    Industrial Distribution & Rental    6.2%
EN:FP    Bouygues SA    196    Infrastructure Construction    4.5%
ETL:FP    Eutelsat Communications SA    240    Telecom Carriers    3.9%
VIE:FP    Veolia Environnement SA    221    Utility Networks    3.2%
ORA:FP    Orange SA    1,201    Telecom Carriers       4.0%
               
SEL:FP    Lyxor ETF STOXX Europe Select Dividend 30      1,440 Fonds/Trackers  4.5%
VAL:FP    Lyxor ETF MSCI EMU Value    117    Fonds/Trackers                               5.6%

Hors ligne Hors ligne

 

Flèche Découvrez les actions favorites des meilleurs gérants en cliquant ici.


Discussions peut-être similaires à "portefeuille d'actions de a7e"

Discussion Réponses Vues Dernier message
27 10 322 15/08/2019 00h40 par Portefeuille
Cette discussion est fermée
Discussion très réputée Discussion fermée Portefeuille d'actions de Scipion8  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 42 ]
1 042 552 029 03/05/2022 13h19 par Reitner
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de MrDividende  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 44 ]
1 087 486 790 01/03/2024 19h37 par MrDividende
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Lopazz  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 29 ]
712 354 168 18/03/2024 00h00 par lopazz
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de CroissanceVerte  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 28 ]
696 301 815 25/10/2023 18h55 par Lamat
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de Louis Pirson  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 31 ]
757 274 508 16/01/2024 19h27 par Ours
Discussion très réputée Portefeuille d'actions de PoliticalAnimal  Résumé 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 … 25 ]
621 331 620 04/01/2023 10h36 par PoliticalAnimal

Pied de page des forums