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1st Source Corporation

1st Source (SRCE.US, US3369011032)

1st Source Corporation operates as the bank holding company for 1st Source Bank that provides commercial and consumer banking services, trust and wealth advisory services, and insurance products to individual and business clients. Its consumer banking services include checking and savings accounts; certificates of deposit; individual retirement accounts; online and mobile banking products; consumer loans, real estate mortgage loans, and home equity lines of credit; and financial planning, financial literacy, and other consultative services, as well as debit and credit cards. The company also offers commercial, small business, agricultural, and real estate loans for general corporate purposes, including financing for industrial and commercial properties, equipment, inventories, accounts receivables, and renewable energy and acquisition financing; and commercial leasing, treasury management, and retirement planning services. In addition, …

Siège social : 100 North Michigan Street, South Bend, IN, United States, 46601

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de 1st Source

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de 1st Source Corporation

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
24 460 600 65,3% 35,9% 57,1% 3,2 2%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
10,0 8,8 2,0 1,2 - -0,2
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
43% 34% 12,5% 1,5% 0,1% -7,7%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
51,7 USD 56,0 51,0 47,5 38,0 56,2

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de 1st Source Corporation

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Performance boursière ajustée des dividendes de 1st Source Corporation

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
+5,5% -4,2% -6,6% +26,3% +20,5% +13,7% +16,8%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+80,7% +30,9% +19,5% +34,3% +97,4% +98,2% +107,4%

 

Répartition des recommandations des analystes pour 1st Source Corporation

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
3 0 1 2 0 0 56,0

 

Équipe de direction de 1st Source Corporation

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Christopher J. Murphy III President, CEO & Chairman 77 Brett A. Bauer Senior VP, CFO & Treasurer 52
John B. Griffith Executive VP, Chief Administrative Officer, General Counsel & Secretary 66 Andrea Gayle Short Executive VP & Director 61
Jeffrey L. Buhr Executive VP & Chief Credit Officer of 1st Source Bank 64 Kevin C. Murphy Executive VP & Chief Digital Officer -
Christopher L. Craft CFA, CTP President & COO of Specialty Finance Group - 1st Source Bank -      

 

Opérations d’initiés récentes pour 1st Source Corporation (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
05/03/2024 Jeffrey L Buhr EVP Vente 761 $51,52 $39 207
03/05/2023 Daniel B Fitzpatrick Director Achat 1 000 $40,74 $40 740
24/04/2023 Mark D Schwabero Director Achat 495 $44,32 $21 938
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR 1ST SOURCE$23 472

 

Présence de 1st Source dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de 1st Source Corporation

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Fondamentaux de 1st Source Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 325 330 337 355 508  +1,5% +2,1% +5,3% +43,1%
EBITDA 155 137 179 206 7  -11,6% +30,2% +15,3% -96,6%
Résultat opérationnel 120 106 155 187 0  -11,5% +45,7% +20,8% -100,0%
Résultat net 92 81 119 121 -  -11,4% +45,6% +1,7% -
Free Cash Flow 154 152 164 173 182  -1,6% +8,1% +5,7% +5,1%
Marge de FCF 47% 46% 49% 49% 36%  -3,0% +5,8% +0,3% -26,6%
ROIC - 9% 12% 14% 0%  - +35,4% +16,1% -100,0%
CROIC - 16% 16% 17% 15%  - +0,6% +1,1% -9,4%
Taux d’imposition 23% 23% 23% 23% 23%  -0,1% +0,2% -1,4% -1,7%
Capital investi 912 953 1 052 1 043 1 387  +4,4% +10,4% -0,8% +32,9%
Actions en circul. (en M) 25,6 25,5 25,0 24,8 24,6  -0,3% -1,9% -1,0% -0,6%
EBITDA par action 6,1 5,4 7,1 8,3 0,3  -11,3% +32,7% +16,5% -96,5%
Bénéfices par action 3,6 3,2 4,7 4,9 -  -11,2% +48,4% +2,7% -
Free Cash Flow par action 6,0 5,9 6,5 7,0 7,4  -1,3% +10,2% +6,8% +5,8%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de 1st Source Corporation

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Ratio de profitabilité de 1st Source Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% 0% 0%
Marge d’EBITDA 48% 42% 53% 58% 1%  -12,8% +27,5% +9,4% -97,6%
Marge opérationnelle 37% 32% 46% 53% 0%  -12,7% +42,6% +14,7% -100,0%
Marge bénéficiaire 28% 25% 35% 34% -  -12,7% +42,5% -3,5% -
Marge de FCF 47% 46% 49% 49% 36%  -3,0% +5,8% +0,3% -26,6%
Rentabilité économique (ROA) - 1,2% 1,5% 1,5% -  - +31,6% -4,7% -
Rentabilité financière (ROE) - 9,5% 13,1% 13,5% -  - +38,5% +3,0% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 9% 12% 14% 0%  - +35,4% +16,1% -100,0%
FCF sur ∼ (CROIC) - 16% 16% 17% 15%  - +0,6% +1,1% -9,4%

 

Ratios de solvabilité de 1st Source Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 52,5 220,5 412,6 30,2 0,4  +319,8% +87,2% -92,7% -98,7%
Liquidité générale 52,5 220,5 412,6 30,2 -  +319,8% +87,2% -92,7% -99,9%
Dette nette sur EBITDA -6,6 -8,8 -10,0 -8,1 -183,8  +33,2% +13,5% -18,2% +2 155,8%
Dette sur actifs 1% 1% 2% 2% 5%  -29,2% +85,7% +28,7% +111,6%
Dette sur capitaux propres 10% 7% 15% 21% 40%  -27,0% +98,9% +40,6% +93,4%
Couverture par l’EBITDA 2,6 3,7 9,9 6,8 0,5  +40,2% +167,1% -31,1% -93,0%
   ∼ par l’EBIT 2,0 2,9 8,5 6,2 -  +40,4% +198,9% -27,8% -100,0%
   ∼ par le flux opérationel 2,8 4,2 9,2 5,8 12,6  +48,8% +121,5% -37,1% +117,2%
Coût de la dette - 49,6% 18,0% 19,3% 5,2%  - -63,7% +7,0% -73,1%

 

Graphique des dividendes de 1st Source Corporation

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Ratios de distribution de 1st Source Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 92 81 119 121 -  -11,4% +45,6% +1,7% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 154 152 164 173 182  -1,6% +8,1% +5,7% +5,1%
Dividende payé -29 -30 -31 -32 -33  -202,6% +5,3% +2,4% +3,0%
Distribution sur résultat net 32% 37% 26% 27% -  +15,8% -27,7% +0,8% -
Distribution sur FCF 19% 20% 19% 19% 18%  +4,2% -2,6% -3,1% -2,0%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de 1st Source Corporation

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de 1st Source Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 256 319 292 391 -  +24,8% -8,6% +33,9% -
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -12 537 -8 763 6 389 -  - -30,1% -172,9% -
Conversion de l’encaisse - 12 856 9 056 -5 998 -  - -29,6% -166,2% -
Rotation des actifs - - - - 0,1  -8,2% -7,7% +2,3% +36,7%
Frais généraux sur CP 13% 13% 13% 16% 12%  -4,7% +4,1% +18,6% -22,5%
Frais généraux sur CA 34% 35% 36% 39% 24%  +0,5% +5,3% +6,2% -38,0%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de 1st Source Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 0,75 1 1 1  +0,25 = = 0,94
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0,75 1  +1 -0,25 +0,25 0,69
 
ROIC ≥ 10% 0 0,75 1 1 0  +0,25 = -1 0,69
ROIC ≥ 15% 0 0 0,5 0,75 0  +0,5 +0,25 -0,75 0,31
CROIC ≥ 10% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 1  = = +1 1
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0,5 1 1 0  +0,5 = -1 0,63
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE6,8
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 0,5 1 0  +0,5 +0,5 -1 0,42
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,33
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de 1st Source Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 1 1 1 1 1  = = = =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 0 0 0  +1 -1 = =
Liquidité générale ↗ 0 1 1 0 0  +1 = -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 1 1  +1 = = =
 
F_SCORE 2 6 6 5 4  +4 = -1 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de 1st Source Corporation

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 0,3 0,3 0,3 -0,6  +7,3% +26,9% -3,6% -288,3%
Critère X2 × 1,4 0,1 0,1 0,1 0,1 0,1  +0,5% +6,1% +11,7% +8,6%
Critère X3 × 3,3 0,1 - 0,1 0,1 -  -19,9% +31,6% +17,3% -100,0%
Critère X4 × 0,6 - - - - 1,9  - - - -
Critère X5 - - - - 0,1  -8,2% -7,7% +2,3% +36,7%
 
Z_SCORE - - - - 1,5  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à 1st Source Corporation

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Sociétés possiblement comparables à 1st Source Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Pays-Bas Van Lanschot 1,3 6,4% 0,9 11,8 31,4 -3,0 -
Norvège SpareBank 1 Østlandet 1,2 6,3% 0,6 8,6 124,4 2,8 -
États-Unis Westamerica Bancorporation 1,2 3,7% 0,6 17,7 48,8 -8,8 -
États-Unis 1st Source 1,1 2,7% 0,8 8,8 51,7 -0,2 -
Italie Banca IFIS 0,9 11,7% 1,3 2,8 18,1 4,5 -
Norvège Sparebank 1 Nord-Norge 0,8 7,3% 0,8 7,7 95,6 1,8 -
États-Unis Southside Bancshares 0,8 4,9% 0,5 10,4 29,0 2,8 -
  Médiane 4,6 5,0% 1,0 8,8   -0,2 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de 1st Source

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Dividendes par action détachés par 1st Source Corporation (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
2024-0,34----------
2023-0,32--0,32-0,32---0,34-
2022-0,31--0,31--0,32-0,32--
2021-0,29--0,30--0,31--0,31-
2020-0,29--0,28--0,28--0,28-
2019-0,27--0,27--0,27--0,29-
2018-0,22--0,24--0,25--0,25-
2017-0,18-0,19---0,19--0,20-
20160,18--0,18--0,18--0,18--
20150,18---0,18-0,18--0,18--
20140,17---0,18--0,18--0,18-
20130,17---0,17--0,17--0,17-
2012-0,16--0,16--0,17--0,17-
2011-0,16--0,16--0,16--0,16-
2010-0,15--0,15--0,15--0,16-
20090,14---0,14--0,15--0,16-
2008-0,14--0,14--0,14-0,16--
2007-0,14--0,14--0,14--0,14-
2006-0,13--0,13--0,14--0,14-
2005-0,11--0,11--0,11--0,12-
2004----0,09--0,10--0,10-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de 1st Source Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 325 330 337 355 508  +1,5% +2,1% +5,3% +43,1%
Charges d'exploitation -205 -223 -182 -168 -62  +9,0% -18,6% -7,8% -137,2%
   dont Coût des ventes - - - - -  - - - -
   dont Frais généraux -112 -114 -122 -137 -122  +2,0% +7,5% +11,8% -11,2%
Résultat opérationnel 120 106 155 187 0  -11,5% +45,7% +20,8% -100,0%
Autres revenus/frais nets 0 0 0 -30 162  -56,4% -4,2% -131 943,5% -633,2%
Charge d'intérêt -59 -37 -18 -30 -15  -36,9% -51,3% +67,3% -50,7%
Résultat avant impôts 120 106 155 157 162  -11,5% +45,6% +1,2% +3,1%
Impôts sur les bénéfices -28 -25 -36 -36 -37  -11,6% +46,0% -0,2% +1,4%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
92 81 119 121 -  -11,4% +45,6% +1,7% -
 
EBITDA 155 137 179 206 7  -11,6% +30,2% +15,3% -96,6%
RN d’exploitation (NOPAT) 92 81 119 144 0  -11,4% +45,5% +21,3% -100,0%
Taux d’imposition 23% 23% 23% 23% 23%  -0,1% +0,2% -1,4% -1,7%
 
Chiffre d’affaires par action 12,7 12,9 13,4 14,3 20,6  +1,7% +4,1% +6,5% +44,0%
EBITDA par action 6,1 5,4 7,1 8,3 0,3  -11,3% +32,7% +16,5% -96,5%
Bénéfices par action 3,6 3,2 4,7 4,9 -  -11,2% +48,4% +2,7% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de 1st Source Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 1 336 1 560 2 187 2 240 130  +16,8% +40,2% +2,4% -94,2%
   dont Trésorerie 67 74 54 85 77  +10,4% -26,6% +55,6% -8,5%
   dont Placements à CT 1 041 1 197 1 863 1 775 1 623  +15,1% +55,6% -4,7% -8,6%
   dont Créances clients 228 289 269 380 -  +26,6% -6,6% +41,0% -
   dont Stock -93 -266 -544 -148 -  +187,1% +104,7% -72,8% -
Placements à long terme 6 035 6 559 1 890 1 800 1 648  +8,7% -71,2% -4,8% -8,5%
Biens corporels 52 49 95 32 -  -5,5% +93,4% -66,8% -
Écart d'acquisitions 84 84 84 84 84  +0,1% 0% 0% 0%
Biens incorporels 0 0 0 0 84  -21,2% -26,8% -33,3% +209 690,0%
Actifs totaux 6 623 7 316 8 096 8 339 8 728  +10,5% +10,7% +3,0% +4,7%
 
Passifs courants 25 7 5 74 4 399  -72,2% -25,1% +1 298,1% +5 836,7%
   dont Créances fournisseurs 5 357 5 946 6 679 6 928 -  +11,0% +12,3% +3,7% -
   dont Dette à court terme 25 7 5 74 312  -72,2% -25,1% +1 298,1% +321,6%
Dette à long terme 59 59 130 105 85  0% +121,2% -19,0% -19,3%
Passifs totaux 5 774 6 386 7 127 7 416 7 660  +10,6% +11,6% +4,1% +3,3%
 
Action ordinaire 437 437 437 437 437  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 463 514 604 695 790  +11,0% +17,4% +15,1% +13,7%
Capitaux propres 828 887 916 864 990  +7,1% +3,3% -5,7% +14,5%
 
Dette portant intérets 84 66 135 179 397  -21,8% +105,5% +32,6% +121,5%
Dette nette -1 024 -1 206 -1 782 -1 680 -1 303  +17,8% +47,8% -5,7% -22,5%
Fonds de roulement 1 310 1 553 2 182 2 166 -4 269  +18,5% +40,5% -0,7% -297,1%
Actions en circulation (en M) 25,6 25,5 25,0 24,8 24,6  -0,3% -1,9% -1,0% -0,6%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de 1st Source Corporation (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 92 81 119 121 125  -11,5% +45,5% +1,7% +3,6%
 
Dépréciation 35 31 24 19 7  -11,9% -22,8% -20,5% -62,8%
Ajustements des bénéfices nets 16 23 13 16 -  +46,5% -42,1% +21,7% -
Ajust. comptes débiteurs 0 -1 2 -7 -5  +355,9% -322,2% -381,5% -21,5%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 30 13 1 26 -  -55,7% -95,0% +3 930,2% -
Flux opérationnel 165 154 167 176 188  -6,1% +7,9% +5,3% +7,1%
 
Dépenses d’investissement 11 3 3 2 6  -72,9% +1,3% -17,5% +151,3%
Investissements -407 -672 -594 -842 -358  +65,2% -11,6% +41,8% -57,5%
Flux d’investissement -334 -583 -599 -785 -  +74,5% +2,7% +31,1% -
 
Dividendes payés 29 -30 -31 -32 -33  -202,6% +5,3% +2,4% +3,0%
Emprunts nets -56 12 36 -10 -  -121,1% +203,4% -127,9% -
Flux de financement 154 588 714 207 177  +282,7% +21,4% -71,0% -14,4%
 
Variation nette de la trésorerie -16 160 282 -402 7  -1 116,2% +76,7% -242,6% -101,7%
 
Free Cash Flow par action 6,0 5,9 6,5 7,0 7,4  -1,3% +10,2% +6,8% +5,8%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de 1st Source Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 95 93 91 94 135  -1,9% -1,7% +2,6% +43,7%
Charges d'exploitation -38 -3 -3 -3 -17  -107,0% 0% +11,7% +470,0%
   dont Coût des ventes - - -3 -14 -  - - +330,0% -
   dont Frais généraux -36 -30 -30 -30 -32  -17,0% -1,3% +3,0% +3,5%
Résultat opérationnel 57 65 63 43 0  +14,9% -2,9% -32,7% -100,0%
Autres revenus/frais nets -16 -25 -21 43 37  +57,3% -14,2% -299,8% -14,4%
Charge d'intérêt -16 -25 -32 -38 -5  +57,5% +28,7% +18,9% -88,0%
Résultat avant impôts 41 40 42 43 37  -1,5% +4,1% +1,4% -14,4%
Impôts sur les bénéfices -10 -9 -10 -10 -8  -6,8% +3,7% +1,0% -16,7%
Résultat net
(aux actions ordinaires)
31 31 32 33 -  +0,2% +4,2% +1,6% -
 
EBITDA 61 69 67 43 2  +13,6% -2,9% -36,7% -96,4%
RN d’exploitation (NOPAT) 43 50 49 33 0  +16,9% -2,7% -32,7% -100,0%
Taux d’imposition 24% 23% 23% 23% 22%  -5,4% -0,4% -0,4% -2,6%
 
Chiffre d’affaires par action 3,8 3,8 3,7 3,8 5,5  -2,1% -1,7% +2,7% +45,1%
EBITDA par action 2,5 2,8 2,7 1,7 0,1  +13,5% -2,9% -36,7% -96,4%
Bénéfices par action 1,3 1,3 1,3 1,3 -  +0,1% +4,2% +1,7% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de 1st Source Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 2 240 67 1 748 1 681 130  -97,0% +2 514,4% -3,8% -92,2%
   dont Trésorerie 85 67 87 76 77  -21,1% +29,7% -12,7% +2,3%
   dont Placements à CT 1 775 1 713 1 661 1 605 1 623  -3,5% -3,0% -3,4% +1,1%
   dont Créances clients 380 25 387 28 -  -93,5% +1 454,9% -92,7% -
   dont Stock -148 -144 -525 -168 -  -2,5% +263,6% -68,0% -
Placements à long terme 1 800 7 690 7 736 1 780 1 648  +327,1% +0,6% -77,0% -7,5%
Biens corporels 32 30 27 68 -  -5,1% -11,6% +156,0% -
Écart d'acquisitions 84 84 84 84 84  0% 0% +0% 0%
Biens incorporels 0 4 4 4 84  +9 917,5% -3,3% -2,5% +2 122,4%
Actifs totaux 8 339 8 330 8 415 8 525 8 728  -0,1% +1,0% +1,3% +2,4%
 
Passifs courants 74 230 118 224 4 399  +209,9% -48,5% +89,0% +1 865,9%
   dont Créances fournisseurs 6 928 6 801 - 6 967 -  -1,8% - - -
   dont Dette à court terme 74 230 118 224 312  +209,9% -48,5% +89,0% +39,6%
Dette à long terme 105 59 59 105 85  -44,2% 0% +79,2% -19,2%
Passifs totaux 7 416 7 361 7 435 7 542 7 660  -0,7% +1,0% +1,4% +1,6%
 
Action ordinaire 437 437 437 437 437  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 695 719 744 770 790  +3,5% +3,5% +3,4% +2,6%
Capitaux propres 864 909 921 924 990  +5,2% +1,3% +0,4% +7,1%
 
Dette portant intérets 179 288 177 329 397  +60,7% -38,6% +85,8% +20,8%
Dette nette -1 680 -1 492 -1 571 -1 352 -1 303  -11,2% +5,3% -13,9% -3,6%
Fonds de roulement 2 166 -163 1 630 1 457 -4 269  -107,5% -1 101,2% -10,6% -392,9%
Actions en circulation (en M) 24,7 24,7 24,7 24,7 24,4  +0,1% 0% -0,1% -0,9%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de 1st Source Corporation (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 31 31 32 33 28  +0,2% +4,2% +1,5% -13,7%
 
Dépréciation 4 4 4 4 2  -3,6% -3,4% -6,4% -59,6%
Ajustements des bénéfices nets 1 5 -2 -2 -  +259,3% -145,3% -31,8% -
Ajust. comptes débiteurs -4 0 0 -3 -2  -97,0% +117,6% +994,1% -29,0%
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 11 6 20 20 -  -46,4% +223,9% 0% -
Flux opérationnel 44 47 45 52 44  +7,0% -4,4% +16,5% -15,4%
 
Dépenses d’investissement 1 1 1 1 3  -26,8% -0,1% +21,1% +243,0%
Investissements -219 -37 -92 -110 -148  -83,1% +150,3% +19,1% +34,8%
Flux d’investissement -210 -24 -76 -110 -  -88,5% +212,2% +45,1% -
 
Dividendes payés 8 8 8 8 -9  0% +0,5% -0,1% -205,1%
Emprunts nets -127 85 -116 84 -  -166,9% -236,4% -172,7% -
Flux de financement 172 -51 50 56 123  -129,9% -196,7% +13,4% +118,0%
 
Variation nette de la trésorerie 5 -29 19 -2 19  -653,8% -164,8% -108,3% -1 303,4%
 
Free Cash Flow par action 1,7 1,9 1,8 2,1 1,7  +7,8% -4,5% +16,5% -19,6%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.