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Citizens Financial Group Inc

Citizens Financial Group (CFG.US, US1746101054)

Citizens Financial Group, Inc. operates as the bank holding company that provides retail and commercial banking products and services to individuals, small businesses, middle-market companies, corporations, and institutions in the United States. The company operates in two segments, Consumer Banking and Commercial Banking. The Consumer Banking segment offers deposit products, mortgage and home equity lending products, credit cards, business loans, wealth management, and investment services; and auto, education, and point-of-sale finance loans, as well as digital deposit products. This segment serves its customers through telephone service centers, as well as through its online and mobile platforms. The Commercial Banking segment provides various financial products and solutions, including lending and leasing, deposit and treasury management services, foreign exchange, and interest rate and commodity …

Siège social : One Citizens Plaza, Providence, RI, United States, 02903

Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.

 

 

Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) de Citizens Financial Group

durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Répartition du capital, valorisation et momentum de Citizens Financial Group Inc

Nbr d’actions Flottant Initiés Institutionnels Short Ratio Flottant en VAD
458 399 000 99,3% 0,7% 97,3% 3,0 5%
PER TTM PER prévi. PEG P/B VE/EBITDA TTM VE/CA TTM
10,4 10,1 0,3 0,7 - -1,7
Marge opé. TTM Marge nette TTM ROE TTM ROA TTM Δ CA trimestriel YoY Δ RN trimestriel YoY
11% 21% 6,7% 0,7% -10,8% -72,9%
Cours Cible MMA50 MMA200 + bas 52 s. + haut 52 s.
33,0 USD 38,7 33,1 29,9 22,1 36,4

 

Graphique des performances bousières ajustées des dividendes de Citizens Financial Group Inc

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Performance boursière ajustée des dividendes de Citizens Financial Group Inc

1 mois 2 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans
-2,0% +5,3% +5,8% +33,0% +15,0% -11,5% -15,5%
4 ans 5 ans 6 ans 7 ans 8 ans 9 ans 10 ans
+96,8% +17,4% +4,2% +29,2% +95,3% +79,7% +97,1%

 

Répartition des recommandations des analystes pour Citizens Financial Group Inc

Nbr d’analystes Acheter Accumuler Conserver Alléger Vendre Acheter ↔ Vendre Cible
21 8 2 11 0 0 38,7

 

Équipe de direction de Citizens Financial Group Inc

Nom Fonction Âge Nom Fonction Âge
Bruce Winfield Van Saun CEO & Chairman of the Board 67 John F. Woods Vice Chairman & CFO 60
Donald H. McCree III Vice Chairman & Head of Commercial Banking Division 62 Brendan Coughlin Executive VP, Head of Consumer Banking & Vice Chairman 44
Craig Jack Read Executive VP, Chief Accounting Officer & Controller 55 Theodore C. Swimmer Head of Corporate Finance & Capital Markets -
Michael Ruttledge Executive VP, Chief Information Officer & Head of Technology Services 60 Kristin Silberberg Head of Investor Relations -
Polly Nyquist Klane Executive VP, General Counsel & Chief Legal Officer 54 Susan LaMonica Executive VP & Chief Human Resources Officer 62

 

Opérations d’initiés récentes pour Citizens Financial Group Inc (peut comporter des erreurs, cliquez ici pour vérifier !)

Date Nom Fonction/Relation Opération Quantité Cours moyen Montant
05/03/2024 Craig Jack Read Insider Vente 4 508 $33,54 $151 198
23/01/2024 Kathy E. Manning U.S. Congress Member (D-NC) Achat 0 $33,08 $0
23/01/2024 Kathy E. Manning U.S. Congress Member (D-NC) Achat 0 $33,08 $0
19/01/2024 Tommy Tuberville U.S. Congress Member (R-AL) Vente 0 $32,61 $0
12/12/2023 Kathy E. Manning U.S. Congress Member (D-NC) Vente 0 $29,31 $0
12/12/2023 Kathy E. Manning U.S. Congress Member (D-NC) Vente 0 $29,31 $0
27/10/2023 Terrance Lillis Director Achat 1 000 $22,86 $22 860
12/07/2023 Daniel S. Goldman U.S. Congress Member (D-NY) Vente 0 $28,12 $0
12/06/2023 Tommy Tuberville U.S. Congress Member (R-AL) Achat 0 $27,41 $0
17/05/2023 Terrance Lillis Director Achat 1 000 $26,39 $26 390
08/05/2023 Tommy Tuberville U.S. Congress Member (R-AL) Achat 0 $25,76 $0
28/04/2023 Kathy E. Manning U.S. Congress Member (D-NC) Achat 0 $30,94 $0
28/04/2023 Kathy E. Manning U.S. Congress Member (D-NC) Achat 0 $30,94 $0
21/04/2023 Shivan S Subramaniam Director Achat 3 300 $28,79 $95 007
CUMUL DES OPÉRATIONS D’INITIÉS RÉCENTES POUR CITIZENS FINANCIAL GROUP-$6 941

 

Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) de Citizens Financial Group Inc au 01/01/2019

  Environnement Social Gouvernance Controverse Global ESG
Score 5,4 16,6 17,9 2 30,9
Risque Négligeable Faible Faible Faible Élevé

Implication dans des activités controversées

Pornographie Alcool Jeux d’argent Tabac IVG et cellules souches Contrats militaires Armes controversées Armes légères
Non Non Non Non Non Non Non Non
Tests sur les animaux Peaux et fourrures OGM Huile de palme Pesticides Nucléaire Charbon thermique -
Non Non Non Non Non Non Non -

 

Présence de Citizens Financial Group dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)

Nom du fonds Catégorie Notation Morningstar Position Poids
Introuvable ou présence non significative.

 

Graphique des profits et résultats de Citizens Financial Group Inc

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Fondamentaux de Citizens Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 6 491 6 905 6 647 8 021 8 224  +6,4% -3,7% +20,7% +2,5%
EBITDA 2 884 1 876 3 602 4 268 8  -35,0% +92,0% +18,5% -99,8%
Résultat opérationnel 2 251 1 298 2 977 3 703 8  -42,3% +129,4% +24,4% -99,8%
Résultat net 1 718 950 2 206 1 960 -  -44,7% +132,2% -11,2% -
Free Cash Flow 1 331 -7 2 151 3 993 2 789  -100,5% -30 828,6% +85,6% -30,2%
Marge de FCF 21% 0% 32% 50% 34%  -100,5% -32 021,3% +53,8% -31,9%
ROIC - 3% 8% 9% 0%  - +140,5% +25,3% -99,8%
CROIC - 0% 7% 13% 8%  - -33 786,8% +86,6% -38,1%
Taux d’imposition 20% 19% 22% 22% 21%  -9,1% +19,0% -0,8% -5,2%
Capital investi 36 377 31 390 30 426 31 061 38 314  -13,7% -3,1% +2,1% +23,4%
Actions en circul. (en M) 451,2 428,2 427,4 477,8 476,7  -5,1% -0,2% +11,8% -0,2%
EBITDA par action 6,4 4,4 8,4 8,9 -  -31,4% +92,3% +6,0% -99,8%
Bénéfices par action 3,8 2,2 5,2 4,1 -  -41,7% +132,6% -20,5% -
Free Cash Flow par action 2,9 - 5,0 8,4 5,9  -100,6% -30 880,5% +66,1% -30,0%

 

Graphique de la rentabilité et des marges de Citizens Financial Group Inc

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Ratio de profitabilité de Citizens Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Marge brute 100% 100% 100% 100% 100%  0% 0% -0,1% -0,1%
Marge d’EBITDA 44% 27% 54% 53% 0%  -38,9% +99,5% -1,8% -99,8%
Marge opérationnelle 35% 19% 45% 46% 0%  -45,8% +138,3% +3,1% -99,8%
Marge bénéficiaire 26% 14% 33% 24% -  -48,0% +141,2% -26,4% -
Marge de FCF 21% 0% 32% 50% 34%  -100,5% -32 021,3% +53,8% -31,9%
Rentabilité économique (ROA) - 0,5% 1,2% 0,9% -  - +118,0% -20,4% -
Rentabilité financière (ROE) - 4,2% 9,6% 8,3% -  - +126,1% -13,1% -
Rdt sr capital investi (ROIC) - 3% 8% 9% 0%  - +140,5% +25,3% -99,8%
FCF sur ∼ (CROIC) - 0% 7% 13% 8%  - -33 786,8% +86,6% -38,1%

 

Ratios de solvabilité de Citizens Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Liquidité restreinte 2 981,4 156,2 501,7 12 112,0 84,8  -94,8% +221,3% +2 314,1% -99,3%
Liquidité générale 2 981,4 156,2 501,7 105,3 62,5  -94,8% +221,3% -79,0% -40,6%
Dette nette sur EBITDA -3,5 -14,5 -7,9 -6,4 -3 381,5  +314,2% -45,5% -18,7% +52 407,0%
Dette sur actifs 9% 5% 4% 3% 6%  -44,4% -21,8% -12,6% +93,6%
Dette sur capitaux propres 64% 38% 30% 31% 57%  -39,8% -22,2% +4,0% +84,5%
Couverture par l’EBITDA 1,8 2,4 10,6 4,1 -  +32,9% +336,7% -61,7% -99,9%
   ∼ par l’EBIT 1,4 1,7 8,8 3,5 -0,1  +17,8% +421,6% -59,8% -103,4%
   ∼ par le flux opérationel 1,1 0,1 6,7 3,9 0,7  -86,6% +4 561,4% -41,4% -81,0%
Coût de la dette - 6,7% 4,3% 14,6% 37,1%  - -36,0% +238,1% +154,7%

 

Graphique des dividendes de Citizens Financial Group Inc

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Ratios de distribution de Citizens Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Résultat net 1 718 950 2 206 1 960 -  -44,7% +132,2% -11,2% -
Flux de trésorerie libre (FCF) 1 331 -7 2 151 3 993 2 789  -100,5% -30 828,6% +85,6% -30,2%
Dividende payé -682 -770 -783 -892 -928  +12,9% +1,7% +13,9% -204,0%
Distribution sur résultat net 40% 81% 35% 46% -  +104,2% -56,2% +28,2% -
Distribution sur FCF 51% -11 000% 36% 22% 33%  -21 567,7% -100,3% -38,6% +48,9%

 

Graphique du cycle de conversion de trésorerie de Citizens Financial Group Inc

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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité de Citizens Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Nbr de jours en stock (DSI) - - - - -324 534  - - - -
Délai paiement clients (DSO) 143 104 87 67 50  -27,1% -16,3% -22,7% -26,0%
Délai ∼ fournisseurs (DPO) - -5 473 15 813 6 606 -  - -388,9% -58,2% -
Conversion de l’encaisse - 5 577 -15 726 -6 539 -324 484  - -382,0% -58,4% +4 862,5%
Rotation des actifs - - - - -  -3,8% -6,3% +0,3% +4,7%
Frais généraux sur CP 9% 9% 9% 11% 12%  +2,6% -2,8% +18,2% +14,1%
Frais généraux sur CA 31% 31% 32% 32% 36%  -1,5% +4,3% -0,9% +14,4%

 

L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

IH Score de Citizens Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  20-21 21-22 22-23 Moy.
CA ↗ 0 1 0 1 1  -1 +1 = 0,75
EBIT ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Résultat avant impôts ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,25
 
ROIC ≥ 10% 0 0 0,75 0,75 0  +0,75 = -0,75 0,38
ROIC ≥ 15% 0 0 0 0 0  = = = 0,00
CROIC ≥ 10% 0 0 0,5 1 0,75  +0,5 +0,5 -0,25 0,56
 
Bêta ≤ 0,8 0 0 0 0 -0,5  = = -0,5 -0.5
 
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 0 0 1 0,5 0  +1 -0,5 -0,5 0,38
Coût de la dette ≤ 4,5% 0 1 1 1 1  = = = 1,00
 
IH SCORE3,3
 
ROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
CROIC → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge opérationnelle → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
Marge nette → ou ↗ 0 0 1 0 0  +1 -1 = 0,17
Marge de FCF → ou ↗ 0 0 1 1 0  +1 = -1 0,50
PERSPECTIVENégative

 

Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

F-Score Piotroski de Citizens Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
ROA > 0 0 1 1 1 0  +1 = = -1
ROA ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
CFO > 0 1 1 1 1 1  = = = =
CFO > RN activités poursuivies 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Marge opérationnelle ↗ 0 0 0 0 0  = = = =
Rotation des actifs ↗ 0 0 0 1 1  = = +1 =
 
Dette sur actifs ↘ 0 1 1 1 0  +1 = = -1
Liquidité générale ↗ 0 0 1 0 0  = +1 -1 =
Actions en circulation → ou ↘ 0 1 1 0 1  +1 = -1 +1
 
F_SCORE 1 4 6 5 4  +3 +2 -1 -1

 

Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.

Z-Score Altman de Citizens Financial Group Inc

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Critère X1 × 1,2 0,2 0,2 0,2 - 0,2  +27,1% -4,4% -99,3% +10 038,5%
Critère X2 × 1,4 0,1 - 0,1 0,1 0,1  -10,3% +20,5% -4,6% +9,5%
Critère X3 × 3,3 - - 0,1 0,1 -  -47,9% +123,2% +3,4% -113,0%
Critère X4 × 0,6 - - - - 0,6  - - - -
Critère X5 - - - - -  -3,8% -6,3% +0,3% +4,7%
 
Z_SCORE - - - - 0,9  - - - -

 

Rapport boursier Gérants Rapport boursier Gérants : rapport quotidien exclusif dédié aux actions favorites des meilleurs gérants

Graphique des sociétés possiblement comparables à Citizens Financial Group Inc

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Sociétés possiblement comparables à Citizens Financial Group Affichage :

 SociétéCap.Rdt.BêtaPERCours+bas ↔ +hautVE/CAVE/Ebitda
Autriche Erste Group Bank 16,7 6,5% 1,6 6,1 42,0 -3,4 -
États-Unis Regions Financial 16,5 5,1% 1,2 10,0 18,9 -1,7 -
Allemagne Commerzbank 15,9 2,7% 1,2 7,1 12,8 -8,8 -
États-Unis Citizens Financial Group 13,9 5,2% 1,4 10,1 33,0 -1,7 -
Royaume-Uni AIB Group 12,7 5,5% 1,7 7,6 421,0 -6,1 -
États-Unis KeyCorp 12,5 5,8% 1,3 12,3 14,4 2,7 -
États-Unis Credicorp [ADR] 11,9 4,2% 1,1 9,2 161,0 -1,5 -
  Médiane 4,2 5,2% 1,0 9,1   -0,4 2,8  
  

 

Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende de Citizens Financial Group

échelle : logarithmique linéaire | durée : 1 mois 3 mois 6 mois 1 an 2 ans 3 ans 5 ans 10 ans | Comparer

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Dividendes par action détachés par Citizens Financial Group Inc (peut comporter des erreurs !)

Année Janvier Février Mars Avril Mai Juin Juillet Août Sept. Octobre Nov. Déc.
20240,42-----------
20230,42---0,42--0,42-0,42--
20220,39---0,39--0,42--0,42-
2021-0,39-0,39--0,39--0,39--
20200,39--0,39--0,39--0,39--
20190,32--0,32--0,36--0,36--
20180,22---0,22-0,27--0,27--
20170,14---0,14-0,18--0,18--
2016-0,10--0,12--0,12-0,12--
2015-0,10--0,10-0,10---0,10-
2014----------0,10-

 

Comptes annuels de résultat simplifiés de Citizens Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Chiffre d’affaires 6 491 6 905 6 647 8 021 8 224  +6,4% -3,7% +20,7% +2,5%
Charges d'exploitation -1 724 -5 607 -3 670 -585 -8 200  -425,2% -34,5% -115,9% -1 501,7%
   dont Coût des ventes - - - -5 -16  - - - +190,0%
   dont Frais généraux -2 026 -2 123 -2 132 -2 549 -2 989  +4,8% +0,4% +19,6% +17,3%
Résultat opérationnel 2 251 1 298 2 977 3 703 8  -42,3% +129,4% +24,4% -99,8%
Autres revenus/frais nets 2 251 1 298 2 977 -1 048 2 022  -42,3% +129,4% -135,2% -292,9%
Charge d'intérêt -1 575 -771 -339 -1 048 -3 963  -51,0% -56,0% +209,1% +278,1%
Résultat avant impôts 2 251 1 298 2 977 2 655 2 030  -42,3% +129,4% -10,8% -23,5%
Impôts sur les bénéfices -460 -241 -658 -582 -422  -47,6% +173,0% -11,6% -27,5%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 1 718 950 2 206 1 960 -  -44,7% +132,2% -11,2% -
 
EBITDA 2 884 1 876 3 602 4 268 8  -35,0% +92,0% +18,5% -99,8%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 791 1 057 2 319 2 891 6  -41,0% +119,4% +24,7% -99,8%
Taux d’imposition 20% 19% 22% 22% 21%  -9,1% +19,0% -0,8% -5,2%
 
Chiffre d’affaires par action 14,4 16,1 15,6 16,8 17,3  +12,1% -3,6% +8,0% +2,8%
EBITDA par action 6,4 4,4 8,4 8,9 -  -31,4% +92,3% +6,0% -99,8%
Bénéfices par action 3,8 2,2 5,2 4,1 -  -41,7% +132,6% -20,5% -

 

Comptes annuels de bilan simplifiés de Citizens Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Actifs courants 26 833 37 949 37 127 316 31 571  +41,4% -2,2% -99,1% +9 890,8%
   dont Trésorerie 3 683 13 039 9 474 10 850 12 033  +254,0% -27,3% +14,5% +10,9%
   dont Placements à CT 20 613 22 942 26 067 24 007 29 667  +11,3% +13,6% -7,9% +23,6%
   dont Créances clients 2 537 1 968 1 586 1 479 1 122  -22,4% -19,4% -6,7% -24,1%
   dont Stock -3 728 -13 543 -9 980 - -14 155  +263,3% -26,3% - -
Placements à long terme 144 404 152 303 28 309 33 841 38 647  +5,5% -81,4% +19,5% +14,2%
Biens corporels 761 759 768 844 -  -0,3% +1,2% +9,9% -
Écart d'acquisitions 7 044 7 050 7 116 8 173 8 188  +0,1% +0,9% +14,9% +0,2%
Biens incorporels 1 610 1 616 64 197 157  +0,4% -96,0% +207,8% -20,3%
Actifs totaux 165 733 183 349 188 409 226 733 221 964  +10,6% +2,8% +20,3% -2,1%
 
Passifs courants 9 243 74 3 505  +2 600,0% -69,5% -95,9% +16 733,3%
   dont Créances fournisseurs 125 313 147 164 154 361 180 724 -  +17,4% +4,9% +17,1% -
   dont Dette à court terme 9 243 74 3 505  +2 600,0% -69,5% -95,9% +16 733,3%
Dette à long terme 14 167 8 474 6 932 7 368 13 467  -40,2% -18,2% +6,3% +82,8%
Passifs totaux 143 532 160 676 164 989 203 043 197 622  +11,9% +2,7% +23,1% -2,7%
 
Action ordinaire 6 6 6 6 6  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 6 498 6 445 7 978 9 159 9 816  -0,8% +23,8% +14,8% +7,2%
Capitaux propres 22 201 22 673 23 420 23 690 24 342  +2,1% +3,3% +1,2% +2,8%
 
Dette portant intérets 14 176 8 717 7 006 7 371 13 972  -38,5% -19,6% +5,2% +89,6%
Dette nette -10 120 -27 264 -28 535 -27 486 -27 728  +169,4% +4,7% -3,7% +0,9%
Fonds de roulement 26 824 37 706 37 053 313 31 066  +40,6% -1,7% -99,2% +9 825,2%
Actions en circulation (en M) 451,2 428,2 427,4 477,8 476,7  -5,1% -0,2% +11,8% -0,2%

 

Flux de trésorerie annuels simplifiés de Citizens Financial Group Inc (en MUSD)

  2019 2020 2021 2022 2023  19-20 20-21 21-22 22-23
Bénéfices nets 1 791 1 057 2 319 2 073 1 608  -41,0% +119,4% -10,6% -22,4%
 
Dépréciation 633 578 625 565 478  -8,7% +8,1% -9,6% -15,4%
Ajustements des bénéfices nets 1 800 1 458 293 1 865 -  -19,0% -79,9% +536,5% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels -525 -2 978 -962 -858 -  +467,2% -67,7% -10,8% -
Flux opérationnel 1 697 111 2 275 4 119 2 961  -93,5% +1 949,5% +81,1% -28,1%
 
Dépenses d’investissement 366 118 124 126 172  -67,8% +5,1% +1,6% +36,5%
Investissements -3 518 -5 950 -8 831 -11 385 5 248  +69,1% +48,4% +28,9% -146,1%
Flux d’investissement -3 875 -6 136 -10 486 -12 637 -  +58,3% +70,9% +20,5% -
 
Dividendes payés 682 770 783 892 -928  +12,9% +1,7% +13,9% -204,0%
Emprunts nets -2 898 -5 738 -1 506 4 831 -  +98,0% -73,8% -420,8% -
Flux de financement 1 490 15 372 4 636 9 907 -7 128  +931,7% -69,8% +113,7% -171,9%
 
Variation nette de la trésorerie -688 9 347 -3 575 1 389 1 081  -1 458,6% -138,2% -138,9% -22,2%
 
Free Cash Flow par action 2,9 - 5,0 8,4 5,9  -100,6% -30 880,5% +66,1% -30,0%

 

Comptes trimestriels de résultat simplifiés de Citizens Financial Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Chiffre d’affaires 2 200 2 128 2 094 2 014 1 988  -3,3% -1,6% -3,8% -1,3%
Charges d'exploitation -267 -823 -539 -1 465 -1 813  -408,2% -34,5% +171,8% +23,8%
   dont Coût des ventes -5 - -2 -25 -  - - +1 461,3% -
   dont Frais généraux -633 -658 -615 -659 -936  +3,9% -6,5% +7,2% +42,0%
Résultat opérationnel 1 385 1 305 1 555 549 175  -5,8% +19,2% -64,7% -68,1%
Autres revenus/frais nets -557 -641 -943 549 30  +15,1% +47,1% -158,2% -94,5%
Charge d'intérêt -557 -759 -943 -1 073 -1 188  +36,3% +24,2% +13,8% +10,7%
Résultat avant impôts 828 664 612 549 205  -19,8% -7,8% -10,3% -62,7%
Impôts sur les bénéfices -175 -153 -134 -119 -16  -12,6% -12,4% -11,2% -86,6%
Résultat net
(aux actions ordinaires)		 621 488 444 400 -  -21,4% -9,0% -9,9% -
 
EBITDA 1 502 1 423 1 555 549 301  -5,3% +9,3% -64,7% -45,2%
RN d’exploitation (NOPAT) 1 092 1 004 1 215 430 161  -8,1% +20,9% -64,6% -62,5%
Taux d’imposition 21% 23% 22% 22% 8%  +9,0% -5,0% -1,0% -64,0%
 
Chiffre d’affaires par action 4,4 4,4 4,4 4,3 4,2  -1,7% -0,2% -1,8% -0,7%
EBITDA par action 3,0 2,9 3,2 1,2 0,6  -3,8% +10,8% -64,0% -44,8%
Bénéfices par action 1,3 1,0 0,9 0,8 -  -20,2% -7,7% -8,0% -

 

Comptes trimestriels de bilan simplifiés de Citizens Financial Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Actifs courants 316 33 556 37 900 42 011 42 822  +10 519,0% +12,9% +10,8% +1,9%
   dont Trésorerie 10 850 8 294 11 851 15 724 12 033  -23,6% +42,9% +32,7% -23,5%
   dont Placements à CT 24 007 23 845 24 755 25 069 29 667  -0,7% +3,8% +1,3% +18,3%
   dont Créances clients 1 479 1 417 1 294 1 218 1 122  -4,2% -8,7% -5,9% -7,9%
   dont Stock - -9 231 -12 805 -16 738 -13 033  - +38,7% +30,7% -22,1%
Placements à long terme 33 841 33 522 34 275 34 389 38 647  -0,9% +2,2% +0,3% +12,4%
Biens corporels 844 866 876 878 -  +2,6% +1,2% +0,2% -
Écart d'acquisitions 8 173 8 177 8 188 8 188 8 188  +0% +0,1% 0% 0%
Biens incorporels 197 185 175 167 157  -6,1% -5,4% -4,6% -6,0%
Actifs totaux 226 733 222 256 223 066 225 270 221 964  -2,0% +0,4% +1,0% -1,5%
 
Passifs courants 3 1 018 1 099 232 505  +33 833,3% +8,0% -78,9% +117,7%
   dont Créances fournisseurs 180 724 172 194 - 178 197 -  -4,7% - - -
   dont Dette à court terme 3 1 018 1 099 232 505  +33 833,3% +8,0% -78,9% +117,7%
Dette à long terme 7 368 7 076 9 071 10 318 13 467  -4,0% +28,2% +13,7% +30,5%
Passifs totaux 203 043 198 055 199 481 202 392 197 622  -2,5% +0,7% +1,5% -2,4%
 
Action ordinaire 6 6 6 6 6  0% 0% 0% 0%
Bénéfices non répartis 9 159 9 416 9 655 9 856 9 816  +2,8% +2,5% +2,1% -0,4%
Capitaux propres 23 690 24 201 23 585 22 878 24 342  +2,2% -2,5% -3,0% +6,4%
 
Dette portant intérets 7 371 8 094 10 170 10 550 13 972  +9,8% +25,6% +3,7% +32,4%
Dette nette -27 486 -24 045 -26 436 -30 243 -27 728  -12,5% +9,9% +14,4% -8,3%
Fonds de roulement 313 32 538 36 801 41 779 42 317  +10 295,5% +13,1% +13,5% +1,3%
Actions en circulation (en M) 495,5 487,7 481,0 471,2 468,2  -1,6% -1,4% -2,0% -0,6%

 

Flux de trésorerie trimestriels simplifiés de Citizens Financial Group Inc (en MUSD)

  12/2022 03/2023 06/2023 09/2023 12/2023  12-03/23 03-06/23 06-09/23 09-12/23
Bénéfices nets 653 511 478 430 189  -21,7% -6,5% -10,0% -56,0%
 
Dépréciation 117 118 112 122 126  +0,9% -5,1% +8,9% +3,3%
Ajustements des bénéfices nets 274 -116 -334 640 -  -142,3% +187,9% -291,6% -
Ajust. comptes débiteurs - - - - -  - - - -
Ajust. des stocks - - - - -  - - - -
Autres flux opérationnels 265 -307 -307 -184 -  -215,8% 0% -40,1% -
Flux opérationnel 1 441 1 158 125 1 008 670  -19,6% -89,2% +706,4% -33,5%
 
Dépenses d’investissement 15 52 39 33 48  +246,7% -25,0% -15,4% +45,5%
Investissements -114 1 771 2 966 -833 225  -1 653,5% +67,5% -128,1% -127,0%
Flux d’investissement -158 1 492 3 149 382 -  -1 044,3% +111,1% -87,9% -
 
Dividendes payés 233 238 229 -231 -230  +2,1% -3,8% -200,9% -0,4%
Emprunts nets -669 3 973 -4 664 2 387 -  -693,9% -217,4% -151,2% -
Flux de financement 1 104 -5 223 319 2 443 -4 667  -573,1% -106,1% +665,8% -291,0%
 
Variation nette de la trésorerie 2 387 -2 573 3 593 3 833 -3 772  -207,8% -239,6% +6,7% -198,4%
 
Free Cash Flow par action 2,9 2,3 0,2 2,1 1,3  -21,2% -92,1% +1 057,3% -35,8%

Légende

Analyse graphique  Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH

MMAn  Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours

Bandes de Bollinger®  Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types

Flottant  Pourcentage du capital échangeable en bourse

Initiés  Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs

Institutionnels  Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)

PER TTM  Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants

PER prévi.  Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes

PEG  PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes

P/B  Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre

VE/CA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants

VE/EBITDA TTM  Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants

Marge opé. TTM  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

Marge nette ou bénéficiaire TTM  Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants

ROE TTM  Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants

ROA TTM  Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants

Δ CA trimestriel YoY  Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente

Δ RN trimestriel YoY  Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente

Cible  Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines

MMA50  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières

MMA200  Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières

+ bas 52 s.  Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines

+ haut 52 s.  Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines

1 mois  Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)

n mois  idem avec n mois

1 an  idem avec 1 an

n ans  idem avec n ans

Environ. ESG  Risque environnemental d’après les critères ESG

Social ESG  Risque social d’après les critères ESG

Gouv. ESG  Risque de gouvernance d’après les critères ESG

Controverse  Niveau de controverse d’après les critères ESG

Global ESG  Risque combiné d’après les critères ESG

Notation Morningstar  Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.

Risque MS  Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.

Position  Position de l’action dans le fonds considéré

Poids  Poids de l’action dans le fonds considéré

Marge de FCF  Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires

ROIC  Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

CROIC  Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.

Taux d’imposition  Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.

Capital investi  Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.

RN d’exploitation  NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.

Marge brute  Chiffre d’affaires - coût des ventes

Marge d’EBITDA  EBITDA ÷ chiffre d’affaires

Marge opérationnelle  Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires

Marge nette ou bénéficiaire  Résultat net ÷ chiffre d’affaires

ROE  Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )

ROA  Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)

Liquidité restreinte  (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)

Liquidité générale  Actifs courants ÷ passifs courants

Dette nette sur EBITDA  (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA

Dette sur actifs  (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux

Dette sur capitaux propres  (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres

Couverture par l’EBITDA  EBITDA ÷ charge d’intérêt

Couverture par l’EBIT  EBIT ÷ charge d’intérêt

Couverture par le flux opérationnel  Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt

Coût de la dette  (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.

Nbr de jours en stock  DSI = stock ÷ coût des ventes × 365

Délai paiement clients  DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires

Délai paiement fournisseurs  DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365

Conversion de l’encaisse  DSI + DSO - DPO

Rotation des actifs  Chiffre d’affaires ÷ actif total

Frais généraux sur CP  Frais généraux ÷ capitaux propres

Frais généraux sur CA  Frais généraux ÷ chiffre d’affaires

Distribution sur résultat net  Dividende payé ÷ résultat net

Distribution sur FCF  Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre

IH Score  Cf. présentation de l’IH Score

F-Score Piotroski  Cf. présentation du F-Score

Z-Score Altman  Cf. présentation du Z-Score

Cap.  Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant

Rdt.  Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes

Bêta  Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.

PER  Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.

+bas ↔ +haut  Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines

Top 5/10/15/20/25 fonds  Cf. rapport Gérants

Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.

Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.


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