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Portefeuille Investisseur Heureux - Avril 2013

02/04/2013 - Meilleure progression mensuelle depuis 2009

Reporting de mars 2013 du portefeuille.

47e mois de reporting : rappelons que l’objectif est l’obtention d’un patrimoine de 600 k€. La stratégie patrimoniale pour y parvenir a été explicitée en filigrane sur ce blog ou les forums, et est décrite en détail dans mon livre.

Bonjour à tous,

Le portefeuille Patrimoine progresse fortement à +3,35% en Mars 2013, 47e mois de reporting dont 33 (!!!) mois positifs :

Cette performance est d’autant plus satisfaisante que la volatilité est contenue, comme vous pouvez le constater sur ce graphique :

Fonds euros en assurance-vie

Mes contrats (eurossima, détenu via un contrat d’assurance-vie Boursorama, APICIL euro Garantie, détenu via un contrat d’assurance-vie Apicil et Suravenir, détenu via un contrat d’assurance-vie Fortuneo) et positions sont inchangés depuis plus d’un an. Les rendements post-impôts ne m’apparaissent pas suffisamment intéressants pour renforcer dans l’immédiat.

Livrets

Tous les livrets classiques (A, CEL, PEL) sont au plafond ou quasi-plafond. Les rendements sont devenus vraiment faibles et je ne prévois plus aucun renforcement.

Mon statut de freelance et de locataire justifie d’avoir une certaine quantité d’argent immédiatement disponible (notamment pour saisir une opportunité immobilière sans avoir à toucher à mon portefeuille d’actions) au prix cependant d’un coût d’opportunité élevé.

Actions

J’ai arbitré Annaly Capital Management pour CYS Investments (que j’ai de plus renforcée), les deux sociétés sont très proches, mais la décote sur Annaly Capital Management s’est réduite, tandis que celle sur CYS Investments s’est maintenue.

J’ai procédé aussi à deux opérations de nettoyage, sur des petites lignes qui devenaient insignifiantes compte tenu de la taille de mon portefeuille :

  • “Fusion” de Segro avec Tesco, pour ne conserver que Tesco.
  • Vente de Telefonica au niveau de mon cours d’achat : la position était trop petite et je préfère sous-pondérer les valeurs EUR

A la faveur de cette grosse position sur CYS Investments, le montant cumulé des dividendes en base mensuelle atteint maintenant 825 EUR (hélas, avant impôts et prélèvements sociaux) :


(reporting généré par l’application xlsPortfolio)

Ici, l‘évolution des dividendes bruts mensuels depuis 2010 (attention, l‘évolution tient certes à la croissance des dividendes, mais essentiellement aux renforcements périodiques de mes positions) :


(reporting généré par l’application xlsPortfolio)

Mon portefeuille d’actions a très fortement progressé ce mois-ci, avec de nombreuses sociétés cotant sur leur plus haut à un an, ou même depuis leur création, et l’effet devise lié à la surpondération en USD :


(reporting généré par l’application xlsPortfolio)

Chaque mois qui passe montre la puissance de l’effet boule de neige, le plan se déroule sans accroc !

Quels investissements prévus pour le mois de Avril 2013 ?

Toutes choses égales par ailleurs, je prévois de renforcer encore CYS Investments.

02/04/2013

Allocation stratégique :

Allocation sectorielle hors fonds euros et livrets (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :

Allocation sectorielle foncières cotées (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :

Allocation opérationnelle hors fonds euros et livrets (reporting généré par l’application xlsPortfolio) :

Evolution de la valeur de la part

Cette performance doit se comparer avec un fonds mixte international équilibré. Tous les dividendes sont réinvestis après prélèvements sociaux.



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"Nous n’avons pas besoin d’être plus intelligents que les autres, nous avons juste besoin d’être plus disciplinés que les autres" – Warren Buffett

 

4 commentaires

1) emmanuel
06/04/2013
Bonjour IH,

sachant que vous avez un compte sur bourso , avez vous eu des soucis quelconques concernant le versement des coupons ??
merci de votre reponse ( peut etre le sujet a t il été abordé sur le forum ,, )
2) emmanuel
06/04/2013
OK ,,, j ai trouvé ;-)
3) DrFab
17/04/2013
Bonjour

Je decouvre ces billets

Ce portefeuille est investi via un compte titres classiques ?
L'investisseur heureux : devenir rentier
Philippe
17/04/2013
Bonjour,

Oui via Binck et Saxo Banque.

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