Portefeuille IH - Décembre 2012
43e mois de reporting : rappelons que l’objectif est l’obtention d’un patrimoine de 600 k€. La stratégie patrimoniale pour y parvenir a été explicitée en filigrane sur les forums, et est décrite en détail dans mon livre. Le montant des encours géré a été donné dans le reporting d’Avril 2011.
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Bonjour à tous,
Troisième mois de baisse consécutif pour le portefeuille Patrimoine, avec une baisse de -0,35% sur le mois de Novembre.
Performance mensuelle sur quarante-trois mois de reporting :
Fonds euros en assurance-vie
Mes positions sont inchangées depuis l’année dernière. Les rendements post-impôts eu égard de l’ancienneté de mes contrats ne sont pas suffisamment intéressants par rapport aux livrets classiques (PEL, A, LDD).
Livrets
Notez que les les intérêts courus ne sont pas comptabilisés dans la performance mensuelle (ils seront comptabilisés en Janvier 2013).
Tous les livrets classiques (A, CEL, PEL) sont au plafond ou quasi-plafond. Il reste de la marge sur le LDD suite à l’augmentation récente du plafond, mais les rendements sont vraiment faibles.
Mon statut de freelance et de locataire justifie d’avoir une certaine quantité d’argent immédiatement disponible (notamment pour saisir une opportunité immobilière sans avoir à toucher à mon portefeuille d’actions) au prix cependant d’un coût d’opportunité élevé vu les faibles rendements et la somme en jeu.
Actions
En Novembre, j’ai acheté Western Union et renforcé (hélas un peu trop tôt) Hewlett Packard :
(reporting généré par l’application xlsPortfolio)
Concernant les dividendes, ceux-ci sont repassés au-dessus des 600 EUR en base mensuelle à la faveur donc de l’achat de Western Union :
(reporting généré par l’application xlsPortfolio)
Ici, l‘évolution des dividendes bruts mensuels depuis 2010 (attention, l‘évolution tient certes à la croissance/coupe des dividendes, mais aussi aux renforcements de mes positions) :
(reporting généré par l’application xlsPortfolio)
Quels renforcements prévus pour le mois de Décembre 2012 ?
Probablement Intel mais j’ai un mauvais pressentiment sur la pérennité de ma mission freelance actuelle et ma capacité à en retrouver une rapidement, donc ne vais pas trop abuser de ma trésorerie.
Vous noterez qu’au fil des mois, le processus d‘épargne s’industrialise et à part les 3 clics pour acheter Western Union et Hewlett Packard, il n’y a pas grand chose à faire sur un mois donné…
03/12/2012
Allocation stratégique :
Allocation sectorielle hors fonds euros et livrets (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :
Allocation sectorielle foncières cotées (graphique généré par l’application xlsPortfolio) :
Allocation opérationnelle hors fonds euros et livrets (reporting généré par l’application xlsPortfolio) :
Evolution de la valeur de la part
Cette performance doit se comparer avec un fonds mixte international équilibré. Tous les dividendes sont réinvestis après prélèvements sociaux.
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