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Portefeuille Patrimoine - Juillet 2010

01/07/2010 - Toujours quasi stable malgré la chute des bourses

Reporting de Juillet 2010 du portefeuille : allocation stratégique, tactique, opérationnelle et évolution de la valeur de la part.

Le mois de Juin a été assez volatile : il y a quelques jours, le portefeuille était à nouveau sur ces plus haut, avant de retomber brutalement. Au final, la performance est négative pour le troisième mois consécutif avec une perte de 0,29%.

Mon épargne mensuelle a été investie ce…


Une société de gestion : ça rapporte !

29/06/2010 - Un ratio RN / collaborateur démentiel

Gérer des fonds de placement est plus rentable que d’y investir. Evitez d’être un pigeon !

Vous êtes vous déjà posé la question de la rentabilité d’une maison de gestion en fonds commun de placement ?

Personnellement, je suis devenu indépendant en informatique quand j’ai vu les marges que se faisaient les Sociétés de Services et d’Ingénierie Informatique sur leurs…


Pour perdre de l’argent, suivez les conseils de la presse spécialisée !

28/06/2010 - Une médiocrité affligeante

La presse financière spécialisée N’est PAS un bon conseilleur quand il s’agit d’investir en bourse.

Question : si en bon élève, vous lisez régulièrement la presse financière, avez-vous réussi à surperformer les marchés boursiers, ou au moins à les égaler ?

Je prends l’exemple de l’Oréal, une valeur défensive et prévisible.

Voici les conseils d’achat/vente (élégamment nommés…


Achat actions : opportunités au 27/06/2010

27/06/2010 - BP, Exxon Mobil, Baxter International

Actions européennes préférées : BP, France Telecom, Telefonica. Actions américaines préférées : Coca Cola, Exxon Mobil, Baxter International.

Grandes capitalisations européennes

consommation de base
Aucune action ne répond aux critères quantitatifs !
consommation discrétionnaire
 
Vivendi SA | Multimedia | Yield: 8.1 | Beta: 0.8

Vivendi, through its subsidiaries, conducts operations ranging from music, games and television to film and…

Achat actions : opportunités au 20/06/2010

20/06/2010 - BP, France Telecom, Baxter International

Actions européennes préférées : BP, France Telecom. Actions américaines préférées : Baxter International, Pfizer.

Grandes capitalisations européennes

consommation de base
Aucune action ne répond aux critères quantitatifs !
consommation discrétionnaire
Aucune action ne répond aux critères quantitatifs !
energie
 
BP PLC | Oil Comp-Integrated | Yield: 8,0 | Beta: 1,0

BP plc is an oil and petrochemicals…

Rééquilibrage d’actifs

17/06/2010 - Simple et efficace pour les investisseurs long terme

Cet outil vous aide à répartir votre épargne mensuelle sur différentes classes d’actifs, en conservant votre allocation d’actifs cible.

Voici un outil très simple pour vous sensibiliser à l’allocation stratégique d’actifs et à l’investissement programmé.

L’idée est vous avez votre portefeuille et vous prévoyez d’y investir une somme d’argent. Quels ajustements faudrait-il faire au portefeuille pour qu’en tenant compte de…


Vive l’instabilité fiscale !

16/06/2010 - Suppression du crédit d’impôt sur les dividendes

La suppression annoncée du crédit d’impôts sur les dividendes est encore un exemple de l’instabilité fiscale en France.

Retraites : le projet du gouvernement

Les dividendes perçus seront davantage taxés, pour 645 millions d’euros en 2011, via la suppression du crédit d’impôt.

A voir si ça s’applique aussi aux crédit d’impôts perçus sur les dividendes étrangers au titre de la double-imposition.

Si…

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